Tuje delnice predstavljajo privlačno možnost za vlagatelje, ki želijo diverzificirati svoj portfelj. Mnogi posredniki zagotavljajo te tuje naložbe, vendar so nekateri boljši od drugih. Ti lastniški vrednostni papirji nosijo svoja posebna tveganja, ki segajo od valutnih do političnih in lahko predstavljajo težave z likvidnostjo in skrbnostjo za male vlagatelje. Indeksni vzajemni skladi, ki so po obsegu globalni in sledijo pasivnemu pristopu naložb, zagotavljajo stroškovno učinkovite načine naložb v tujino. Tu so štirje najboljši izvajalci. Vse informacije so aktualne od novembra 2018.
Fidelity Spartan International Index Fund Razred vlagateljev
Sredstva v upravljanju (AUM): 23, 22 milijarde USD
Povprečna letna čista vrednost sredstev (NAV) v obdobju 2015–2018: 3, 8%
Količnik neto odhodkov: 0, 17%
Mednarodni indeksni sklad Fidelity Spartan indeks sklad spremlja uspešnost MSCI Evropa, Avstralija, indeks Daljnega vzhoda (EAFE), ki je širok indeks, ki predstavlja uspešnost tujih zalog na razvitem trgu. Sklad uporablja tehnike vzorčenja za doseganje naložbenih rezultatov, podobnih rezultatom osnovnega indeksa. Evropske delnice imajo največjo dodelitev v višini 66%, japonski lastniški kapital pa približno 23% sredstev sklada. Sklad zagotavlja veliko izpostavljenost do finančnih in potrošniških diskrecijskih zalog, ki imajo 25 oziroma 13% dodelitev. Portfelj sklada je zelo raznolik; njegovih 10 najboljših deležev predstavlja le okoli 11% njegovega premoženja.
Mednarodni indeksni sklad Fidelity Spartan ponuja raznolik mednarodni portfelj z zelo nizkimi stroški. Ker se sklad izogiba delnicam na novo nastalih trgih, je njegov donos podvržen manjši nestanovitnosti. Morningstar je sklad dodelil oceno srebrnega analitika in skupno oceno s štirimi zvezdicami. Sklad je brez pristojbin za naložbe in ima minimalni prag naložbe 2500 USD, 200 USD za IRA.
Schwab International Index Fund
AUM: 4, 3 milijarde USD
Povprečna letna donosnost NAV v obdobju 2015–2018: 3, 7%
Količnik neto odhodkov: 0, 06%
Sklad Schwab International Index želi tudi izslediti uspešnost indeksa MSCI EAFE. Ta sklad ima zelo podobno dodelitev premoženja svojemu tekmecu Fidelity Spartan. Sklad pa sredstva nekoliko bolj tehta v korist zalog potrošnikov. Tako kot druge mednarodne delniške naložbe tudi sklad investitorje izpostavlja nihanju v tuji valuti.
Sklad ima eno najnižjih količnikov neto odhodkov med vrstniki in izjemno nizek količnik prometa le 3%, zaradi česar je zelo davčno učinkovit. Morningstar je sklad dodelil oceno bronaste analitike in skupno oceno s štirimi zvezdicami. Sklad nima pristojbin za obremenitev in zahteva minimalno naložbo v višini le 1 dolarja.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index indeksni razred za posamezne vlagatelje
AUM: 577 milijonov USD
Povprečna letna donosnost NAV v obdobju 2015–2018: 2, 45%
Količnik neto odhodkov: 0, 8%
Sklad Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index (prej MSCI International ESG Index Index) spremlja uspešnost indeksa MSCI EAFE ESG, ki je član MSCI Global indeks trajnosti. Indeks prikazuje izpostavljenost do podjetij z visokimi okoljskimi, socialnimi in upravljavskimi dosežki glede na njihove panožne partnerje. Portfelj sklada je sestavljen iz mešanice tujih zalog z velikim in srednjim kapitalom z visoko geografsko koncentracijo v Združenem kraljestvu in na Japonskem. Približno 20% sredstev sklada je razporejenih v finančne zaloge, medtem ko imajo industrijski delavci 13, 5-odstotni delež, lastniški kapital pa 11-odstotno.
Morningstar je skladu dodelil skupno oceno z dvema zvezdicama. Sklad ne zaračunava pristojbin za nalaganje in prihaja z minimalno naložbeno zahtevo v višini 1.000 USD.
Admiral Delnice sklada Vanguard indeks razvitih trgov
AUM: 102, 7 milijarde USD
Povprečna letna donosnost NAV v obdobju 2015–2018: 9, 82%
Količnik neto odhodkov: 0, 07%
Sklad Vanguard indeks razvitih trgov spremlja uspešnost referenčnega indeksa, ki meri donosnost naložb, ki jih izdajo podjetja s sedežem v Kanadi in na večjih trgih Evrope in pacifiške regije. Leta 2014 je Vanguard združil dva svoja tujega lastniškega sklada, da je oblikoval Vanguard indeks razvitih trgov. Sklad ima izjemno nizek količnik prometa v višini 3, 4%, zaradi česar je ta sklad za svoje vlagatelje zelo davčno učinkovit. Sklad večinoma vlaga v zaloge velikih in srednje velikih razvitih trgov v Evropi (53, 5% deležev) in v Tihem oceanu (37%).
Za svoje zelo nizko razmerje odhodkov, dosledno upravljanje in donosnost je sklad Morningstar prislužil oceno zlatega analitika in skupno oceno s štirimi zvezdicami. Sklad ne zaračunava pristojbin za nalaganje in od svojih vlagateljev mora prispevati najmanj 3000 dolarjev.
