Kljub naraščajoči trgovinski vojni med ZDA in Kitajsko, ki grozi iztirjenje svetovne gospodarske rasti in delnim obratom krivulje donosnosti, kar kaže na upadajočo recesijo, kreditne storitve še naprej prekašajo indeks S&P 500 ob naraščajoči porabi kreditnih kartic in rasti spletnih nakupov. Podjetje za finančne raziskave RBR pričakuje, da se bodo svetovni izdatki za kartice med letoma 2017 in 2023 povečali za 10% na leto in se v tem obdobju povečali s 25, 1 bilijona do 45, 2 bilijona dolarjev.
Poleg tega imajo podjetja v vesolju potencial za širitev na področjih, kot so olajšanje plačil med računi posameznikov, povečanje čezmejnih transakcij in zagotavljanje rešitev za plače za mala podjetja. Investicijska banka Morgan Stanley verjame, da jim kreditna podjetja zaradi izpostavljenosti bančnemu sistemu in zaostrenih učinkov rasti povzročajo ugoden položaj.
"Pričakujemo, da bo plačilni sektor stalni neto prejemnik zaradi dolgoročnega posvetnega prehoda na elektrifikacijo in povečanje učinkovitosti, " pravi analitik iz lastniških vrednostnih papirjev James Faucette iz CNBC.
Nedavni povratek na ključne ravni podpore pri treh vodilnih zalogah kreditnih storitev ponuja priložnost trgovanja z nakupom dip swinga. O vsaki zadevi se podrobneje pogovorimo in izpostavimo nekaj taktičnih strategij, s katerimi se lahko pridružimo dolgoročnemu bikovskemu zagonu.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) ponuja različne finančne produkte in storitve v ZDA, Veliki Britaniji in Kanadi. Podjetje s sedežem v McLeanu v Virginiji deluje v treh oddelkih: kreditne kartice, potrošniško bančništvo in komercialno bančništvo. Capital One je v drugem četrtletju (Q2) prilagodil dobiček v višini 3, 37 dolarja na delnico, kar je preseglo pričakovanja analitikov v višini 2, 84 dolarja na delnico in tako doseglo 18, 66-odstotni presežek. Podatki predstavljajo 4, 7-odstotno rast v primerjavi z letom prej. Čeprav so se prihodki družbe v tem obdobju medletno znižali za 1% (medletno obdobje), so napovedi presegli za 1, 76%. Uprava je navedla dvig čistega obrestnega dohodka, izboljšanje stanja posojil in moč v svojem poslovanju s karticami za boljše rezultate. Delnica kapitala Capital ima tržno kapitalizacijo 39, 64 milijarde dolarjev, prinaša skoraj 2-odstotni dividendni donos in na dan 27. avgusta 2019 trguje s 13, 08 odstotka.
Delniška cena družbe se je med koncem decembra in julijem stalno povečala. V zadnjem času so se delnice premaknile v padajočem klinastem vzorcu proti podpori pomembne vodoravne črte in 200-dnevnega preprostega drsečega povprečja (SMA). Trgovci so lahko uporabili križ premikajoče se povprečne konvergenčne razhajalne črte (MACD) nad svojo signalno črto kot signal za nakup. Tisti, ki zavzamejo stališče, naj razmislijo o rezervaciji dobička na preizkusu iz leta v leto (98), ki znaša 98, 19 USD. Obvladujte tveganje tako, da odložite naročilo za zaustavitev izgube pod najnižjim mesecem, ki znaša 82, 68 USD.
Odkrijte finančne storitve (DFS)
Odkrijte finančne storitve (DFS) ponuja storitve neposrednega bančništva in plačil v ZDA. Poleg izdajanja debetnih in kreditnih kartic podjetje ponuja depozitne račune in različne vrste posojil. Njegova mreža Disco obdela transakcije za kreditne in debetne kartice z blagovno znamko Discover in ponuja storitve obdelave in poravnave plačilnih transakcij. 24, 84 milijarde dolarjev mora podjetje še naprej dobro podpirati s programi odkupa delnic. Po podatkih Credit Suisse Group AG (CS) je Discover Financial odkupil približno 8% svoje tržne kapice v zadnjih dvanajstih mesecih, pri čemer je švicarska banka v letu 2020 pričakovala, da bo odkupila dodatnih 8% delnic. Od avgusta 27, 2019, delnice Discover Financial prinesejo 2, 29% in dobiček iz leta v leto znaša 34, 35%, kar je v istem obdobju več kot indeks S&P 500 za skoraj 20%.
Delnice plačilnega procesorja so se več mesecev nadaljevale, ko je 50-dnevni SMA v začetku aprila prestopil nad 200-dnevno SMA, da bi ustvaril signal za nakup "zlatega križa". Kljub temu pa je od konca julija cena delnice močno napredovala, da se zdaj trguje na območju podpor med 75 in 77, 50 dolarja. Tisti, ki vstopijo na trenutne ravni, naj predvidijo premik nazaj v višino prejšnjega meseca, ki znaša 92, 47 USD. Nadzorujte s postavitvijo ustavljanja nekje pod 75 dolarjev in ga spremenite do točke ločitve, če se cena dvigne nad območje nadzemnega upora pri 82 dolarjih.
Navient Corporation (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) ponuja rešitve za upravljanje posojil za izobraževanje in obdelavo poslov za izobraževanje, zdravstvo in vladne stranke v Združenih državah Amerike. Njeni trije osnovni poslovni segmenti vključujejo zvezne kredite za izobraževanje, potrošniško posojanje in poslovno obdelavo. Oddelek za potrošniška posojila podjetja je v drugem četrtletju doživel velik uspeh in je dosegel 85 milijonov dolarjev, kar je 28, 8% več kot medletno. Nižje rezervacije in odhodki skupaj z višjo neto obrestno maržo - do 1 bazične točke - so pripomogli k uspešnosti segmenta. Analitiki 12-mesečno cenovno ceno na zalogi postavljajo na 17, 14 dolarja, kar predstavlja 35-odstotno rast v primerjavi s ponedeljkovim zapiranjem 12, 70 dolarja. Tržne vrednosti delnic Navient-a znašajo 2, 93 milijarde ameriških dolarjev in imajo 27. januarja 2019. impresivno YTD dobiček 47, 79%. Investitorji dobijo tudi zavidljivih 5, 14% dividendni donos.
Navigacija je 24. julija dosegla nov vrhunec v 52 tednih, potem ko je prinesla impresivne četrtletne zaslužke. Tako kot delnice Capital One Financial se je delnica v zadnjih petih tednih konsolidirala v padajočem klinu in zdi se, da je našla podporo iz horizontalne trendne linije na 12, 50 USD. Ta poteza je primerna vstopna točka za trgovce, ki so morda zamudili izpad poznega julija. Ko ste v dolgem položaju, razmislite o določitvi naročila za dobiček v bližini 52-tedenskega najvišjega v višini 15, 67 USD in omejevanju tveganja padca s postankom, postavljenim nekoliko pod 200-dnevno SMA.
StockCharts.com.
