ZDA imajo zelo velik trg vzajemnih skladov. Na razpolago je dobesedno na stotine različnih družin skladov in na tisoče posameznih skladov, vsi pa hitejo za vaše naložbene dolarje.
Vzajemnih skladov je skoraj toliko, kolikor je zalog, s katerimi se trguje na NYSE Arca in NASDAQ skupaj. Dejansko ima od leta 2018 v ZDA 9.559 vzajemnih skladov, ki upravljajo približno 17, 7 bilijona dolarjev.
Soočeni s tem zastrašujočim nizom možnosti, morajo vlagatelji najti način, kako ločiti pšenico od semen. Eden preprostih načinov za dosego tega cilja je osredotočanje na največje družbe vzajemnih skladov. Konec koncev, vzajemni skladi, ki služijo svojim delničarjem, najbolje pritegnejo več sredstev, zato se zdi, da je velikost primeren posrednik za uspeh ali vsaj razumno izhodišče.
Postopek je preprost: seznam vseh vzajemnih skladov za katero koli družino, seštejte njihova skupna sredstva v upravljanju ali AUM in poglejte, katera podjetja so vlagatelji skupno vložili največ denarja. Ker naj bi razmeroma prost trg v ZDA nagrajeval uspeh in kaznoval neuspeh, bi morale biti družine največjih skladov tiste, ki so vlagateljem najboljše služile skozi čas.
Pred uvrstitvijo seznama je treba določiti subtilno, vendar pomembno razliko in to je razlika med ponudniki vzajemnih skladov in družin vzajemnih skladov.
Družine skladov v primerjavi s ponudniki skladov
Pred uvrstitvijo seznama je treba določiti subtilno, vendar pomembno razliko in to je razlika med ponudniki vzajemnih skladov in družin vzajemnih skladov. Družina vzajemnih skladov je kot dežnik blagovne znamke. Večina vlagateljev se srečuje z vzajemnimi skladi prek svojih priimkov, na primer prve besede v naslovih, vključno z Vanguard International Growth Fund ali Templeton Global Bond Fund. Če seznam organizirate po družinah skladov, boste dobili začetni naslov, ki se bo ujemal za vsak vzajemni sklad v skupini.
Ponudnik vzajemnih skladov je večja finančna institucija, ki je lastnica družine skladov. Na primer, Wells Fargo ali ponudnik skladov ima v lasti prednostne sklade Wells Fargo ali družino skladov. Zapletena težava pri ponudnikih skladov je, da pogosto obravnavajo več kot le vzajemne sklade, na trgu pa imajo lahko več kot eno družinsko blagovno znamko skladov. Zato se je koristno osredotočiti na družine skladov namesto na sklade.
Sklad BlackRock so na vrhu seznama po sredstvih, ki jih ima posamezna družina skladov, sledila so mu druga znana imena, kot so Vanguard, Charles Schwab, svetovni svetovalci na državni ulici in Fidelity Investments.
Hitro dejstvo
Od leta 3131 ima BlackRock približno 7 milijard dolarjev premoženja v upravljanju; Skupina Vanguard od avgusta 2019 upravlja s približno 5, 6 bilijona dolarjev, Charles Schwab pa s 3, 7 bilijona dolarjev premoženja na dan 2121.
1. Skladi BlackRock (iShares)
New York City BlackRock, Inc., ki nosi naslov iShares namesto BlackRock, je prve vzajemne sklade izdal leta 1998 v sodelovanju s PNC Financial Services Group. V obdobju med letoma 1999 in 2009 so se sredstva BlackRock močno povečala, deloma tudi zato, ker družba uporablja izpopolnjeno teorijo upravljanja s tveganji upravljanja skladov. Ta lasersko osredotočenost na tveganje služi delničarjem še posebej dobro med gospodarskimi padci.
BlackRock je bil v letih razcveta stanovanjskega balona vodilni na področju naložb v hipotekarne vrednostne papirje (MBS). Sklad iShares MBS je bil izdan leta 2007 z obilico oboževanja le nekaj mesecev, preden se je finančna kriza začela odvijati. Kljub temu je serija iShares uspela rešiti krizo razmeroma neokrnjeno.
Ameriška vlada v času krize BlackRocka ni odstranila, ampak se je Bela hiša v resnici posvetovala o tem, kako ohraniti delovanje finančnega sistema v času panike sredi krize. Od leta 3131 ima BlackRock približno 7 milijard dolarjev premoženja v upravljanju.
2. Vanguard
Če bi naključno vzorčenje prebivalstva anketirali o imenu največje družbe vzajemnih skladov, bi skupina Vanguard verjetno zmagala v plazu.
Vanguard je najbolj resni izzivalec serije iShares družbe BlackRock. Njegova priljubljenost je posledica širokega izbora ponudb skladov, več kot 190 v ZDA, nizkih stroškov in močnih uspehov pozitivnih donosov. Skupina Vanguard od avgusta 2019 upravlja s približno 5, 6 bilijona dolarjev.
3. Charles Schwab
Charles Schwab je že skoraj pet desetletij zaupanja vredno ime v industriji finančnih storitev, saj se njegova primarna ponudba skladov osredotoča na indeksne sklade. Njegova sredstva so pridobila priljubljenost zaradi nizkih stroškov in brez minimalnega zneska naložb. Charles Schwab od leta Q219 upravlja s 3, 7 bilijona dolarjev premoženja.
