Kazalo
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)
- ETF Vanguardov skupni trg obveznic (BND)
- Vanguard rast ETF (VUG)
- Vanguard ETF (VV)
- Vanguardova vrednost ETF (VTV)
- Vanguard Midcap ETF (VO)
- Vanguard ETF (VB)
- ETF zaščiteni vrednostni papirji
- Vanguard FTSE Razviti trgi
V štirih desetletjih od ustanovitve je skupina Vanguard postala ena največjih investicijskih družb na svetu. V središču te širitve je bila zaveza, da se posameznim vlagateljem zagotovijo poceni rešitve za pridobitev bogastva. Vanguard je znan po vzajemnih skladih in je tudi pomemben akter pri skladih borznih skladov (ETF).
Čeprav druge družbe skladov, kot sta Schwab in Fidelity, poskušajo konkurirati Vanguardu z nizkimi provizijami za selektivna sredstva, lahko Vanguard ohrani nizkocenovne prednosti v celotnem spektru skladov, ki temeljijo na edinstveni lastniški strukturi.
Za razliko od drugih družb skladov, ki so bodisi v korporacijski bodisi v lasti tretjih oseb, je Vanguard v lasti njegovih sredstev. In sredstva so tako v lasti njihovih vlagateljev. To pomeni, da se dobiček, ustvarjen z upravljanjem sredstev, vlagateljem vrne v obliki nižjih pristojbin. Druga podjetja zaradi tega zelo težko konkurirajo glede cene.
Ključni odvzemi
- Vanguard je vodilni ponudnik nizkocenovnih ETFs.ETF-ov, ki jih je mogoče ovrednotiti glede na razmerje stroškov, vendar so tudi pomembni deleži znotraj ETF in pretekle donosnosti. Varnostni ETF-ji, ki vlagajo v zaloge z velikimi kapitali, vključujejo S&P 500 ETF (VOO) in ETF s skupno borzo (VTI). Vanguard ponuja ETF-je, ki vlagajo v delnice z majhno kapico, vmesne zaloge, vrednostne zaloge, rast delnic, obveznice in mednarodne trge.
Vanguard je hitro predstavil svoj paket ETF-jev, ko je naložbeni izdelek pridobil široko priljubljenost. Upravljavec vzajemnih skladov je odtlej postal drugi največji ponudnik ETF-ov za Blackrockom. Vanguardova edinstvena struktura stroškov, dosežena ekonomija obsega in skupno število sredstev v upravljanju (AUM) mu omogočajo, da ponudi svoje ETF po najnižjih cenah, ki so na voljo na trgu.
Spodaj je 10 najcenejših količnikov ETF v razmerju med stroški, podatki pa veljajo od 12. septembra 2019.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500 ETF je eden izmed najnižjih ETF-jev Vanguard z 0, 03-odstotno stopnjo stroškov. Prav tako je med največjimi s 490 milijardami dolarjev premoženja v upravljanju (AUM), navaja spletna stran Vanguard.
Sklad želi izslediti uspešnost indeksa Standard & Poor's 500. Portfelj ima tako enakih 500 imen kot indeks. Srednja tržna kapitalizacija podjetij v skladu znaša 115 milijard dolarjev, najvišji deleži pa so Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon in Facebook. Najboljši trije sektorji, ki jih je vložil ETF, so bili informacijska tehnologija, zdravstveno varstvo in finančne storitve.
Vanguard S&P 500 ETF je v zadnjih petih letih letno vrnil 10, 07% letno, v zadnjem letu pa 2, 85%. Do danes so delnice vrnile 21, 4%.
ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)
Vanguardov skupni borzni ETF je Vanguardov najstarejši in največji ETF z 830 milijardami ameriških dolarjev. Sklad pokriva celoten ameriški borzni trg za provizijo v dnu kamna v višini 0, 03%. ETF ima v svojem portfelju približno 3.600 delnic s povprečno tržno kapitalizacijo 72, 5 milijarde USD. Najboljši trije sektorji so tehnologija, finance in potrošniške storitve. Njegovi največji deleži so Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet in Facebook.
Po Vanguardu je 10-letna donosnost sklada 13, 4%, 5-letna donosnost 9, 58%, letna donosnost pa 21, 1%.
ETF Vanguardov skupni trg obveznic (BND)
Z 232 milijardami dolarjev premoženja v upravljanju Vanguard Total Bond Market ETF ponuja vlagateljem široko izpostavljenost trgu s fiksnim dohodkom. Razmerje stroškov, ki ga za ta ETF zaračuna Vanguard, znaša 0, 035%.
Sklad ima v svojem portfelju približno 8.500 obveznic: od tega 44% dodeljenih državnih obveznic / agencijskih obveznic, 22% državnih hipotekarnih obveznic in 16% industrijskim obveznicam. Sklad je v zadnjih petih letih vrnil 3, 3% letno in v zadnjih 10 letih 3, 8%.
Vanguard rast ETF (VUG)
ETF Vanguard Growth investira v delnice velikih podjetij z visokim potencialom rasti in zaračuna stroške v višini 0, 04%. Sredstva v vrednosti 92, 5 milijarde ameriških dolarjev so tehtana glede na tehnološke zaloge. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft in Facebook sestavljajo prvih pet od skoraj 300 delnic. Sklad je v zadnjih 10 letih letno vrnil 14, 85% letno, v zadnjih petih letih 11, 7% in 26% letno.
Vanguard ETF (VV)
ETF Vanguard Large-Cap vlaga v delnice, ki predstavljajo največ 85% ameriškega borznega trga, ki sega od večjih multinacionalnih podjetij do tistih, ki so srednje zmogljive. Koeficient odhodkov sklada je 0, 04%.
Sklad, ki ima 13 milijard dolarjev premoženja, ima v svojem portfelju približno 600 zalog, povprečna tržna meja pa znaša 106 milijard dolarjev. Tehnologija, finance in potrošniške storitve so največji sektorji sklada, prvih pet delnic pa vključuje Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet in Facebook.
Desetletna donosnost sklada je 13, 4-odstotna, petletna donosnost 10-odstotna, donosnost do leta 21, 1-odstotna.
Vanguardova vrednost ETF (VTV)
ETF Vanguard Value investira v približno 350 zalog velike vrednosti v ZDA in ima količnik odhodkov 0, 04%. Ta ETF ima 81, 7 milijarde ameriških dolarjev in ima 344 zalog iz številnih industrijskih skupin: finančna sredstva, zdravstvo in izdelki široke porabe največji sektorji. Povprečna tržna meja podjetij v ETF znaša 91, 2 milijarde dolarjev, prvih pet delnic pa so Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase in Exxon Mobil.
V zadnjih 10 letih so vrnili 12, 05% letno, v petih letih pa 8, 35%. Njegova letna donosnost je bila skoraj 17-odstotna.
Vanguard Midcap ETF (VO)
Vanguard Midcap ETF ima razmerje med stroški v višini 0, 04%, vlagateljem pa nudi poceni dostop do raznovrstne skupine srednje velikih podjetij v ZDA. Ima 107 milijard ameriških dolarjev, ki se vloži v skoraj 400 delnic, ki imajo srednjo tržno mejo 16 milijard dolarjev.
Finančne naložbe predstavljajo 21% portfelja. Tehnologija, storitve za potrošnike in industrija so naslednji največji sektorji. Prvih pet delnic so Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices in Xilinx.
Desetletna donosnost sklada je 14, 1%, petletna donosnost pa 9, 37%. Do danes se je vrnilo 25, 35%.
Vanguard ETF (VB)
Vanguard Small-Cap ETF vlaga v raznoliko skupino majhnih podjetij. Delež sklada znaša 0, 05%. Sredstva v upravljanju znašajo 94 milijard dolarjev in so vložena v 1.400 zalog, največji sektorji pa predstavljajo finančne, industrijske in tehnološke dejavnosti. Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy in IDEX Corp. so prvih pet delnic. V zadnjih 10 letih je ETF vrnil 12, 7% letno, v zadnjih petih pa 7, 2%. Njegova letna donosnost je bila 20, 5%.
Vanguard kratkoročni inflacijski zaščiteni vrednostni papirji ETF (VTIP)
Z več kot 77, 7 milijarde ameriških dolarjev AUM in odhodkovnim koeficientom 0, 06% Vanguard kratkoročni inflacijski zaščiteni vrednostni papirji ETF omogoča vlagateljem dostop do obveznic, ki jih podpira zvezna vlada. Njegov namen je tudi zagotoviti zaščito pred inflacijskimi tveganji ali drugimi nepričakovanimi inflacijskimi presenečenji.
Sklad z 20 milijardami dolarjev premoženja vloži v samo 17 državnih podpornih obveznic. Med deleži je 42% tri do petletnih obveznic, eno do triletne obveznice pa 41% portfelja. Preostalih 17% sestavljajo obveznice z ročnostjo, krajšo od enega leta.
Sklad, katerega referenčni indeks je ameriški BloomBarclays indeks 0–5 let TIPS, je v petih letih vrnil 1% letno in 3, 5% letno.
ETF za razvite trge Vanguard FTSE (VEA)
Z več kot 110 milijardami dolarjev AUM-a je Vanguard FTSE razviti trgi ETF postal zelo priljubljen poceni način za vlagatelje, ki so lahko široko izpostavljeni tujim razvitim gospodarstvom in trgom. Koeficient odhodkov sklada je 0, 05%.
Sklad veliko vlaga na evropski in pacifiški trg ter ima skoraj 4.000 delnic. Srednja tržna omejitev sklada je 28, 5 milijarde dolarjev, prvih pet delnic pa so Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis in Roche Holding. Sklad je v zadnjih 10 letih letno vračal 5, 1% letno, v zadnjih petih letih pa 2, 1%. Leto prej je za 13, 1%.
