Začasna pristojbina je celovita pristojbina, ki jo odjemalcu zaračuna stranka ali investicijski svetovalec za zagotavljanje svežnja storitev. Take storitve lahko vključujejo naložbeno svetovanje, naložbene raziskave in posredniške storitve. Provizije za zajem omogočajo investicijskemu svetovalcu, da svojim strankam zaračuna eno neposredno pristojbino, kar poenostavi postopek tako za svetovalca kot za stranko.
Prekinitev pristojbine za zavijanje
Provizije za zaloge so navadno določene kot odstotek sredstev v upravljanju in lahko zajemajo tako pokojninsko kot ne upokojensko premoženje. Provizija za plačilo je namenjena plačilu za vse neposredne storitve, ki jih stranka prejme, kot tudi za kritje upravnih stroškov, ki jih ima investicijsko podjetje, ki so ponavadi posrednik s polnimi storitvami ali pridruženi ali nepovezani posrednik / trgovske družbe. Ena prednost pristojbine za zavijanje je, da je stranka lahko prepričana, da posrednik ne poskuša pretiranega trgovanja, da bi ustvaril provizije. Tiburonski strateški svetovalci naj bi v naslednjih petih letih pričakovali, da se bodo računi za provizije v več kot podvojili na 1, 1 bilijona dolarjev.
Kritike o plačilu pristojbin
Takse za zavijanje so lahko drage. Lahko se gibljejo od približno 0, 75% do visokih 3%. Nekatera dejanja bi lahko povzročila druge pristojbine, na primer, če bi posrednik za stranko za zajem kupnine kupil vzajemni sklad, ki zaračunava odhodkovni delež. Tako visoke pristojbine lahko hitro uničijo donose. Skladno s tem so dogovori o provizijskih pristojbinah od poznega pritegnili večjo raven nadzora s strani regulatorjev.
Programi za plačilo zalog imajo lahko različna imena, kot so programi dodeljevanja sredstev, programi upravljanja naložb, programi upravljanja premoženja, ločeno upravljani računi in mini računi. Ne glede na ime, je za tak račun možno dodatno razkritje v skladu s pravilom 204–3 (f) zakona o investicijskih svetovalcih iz leta 1940. To pravilo opredeljuje provizijo kot „program, v katerem se kateri koli stranki zaračuna določena pristojbina ali provizija. ne temelji neposredno na transakcijah na računu stranke za investicijske svetovalne storitve (ki lahko vključujejo upravljanje portfelja ali nasvete v zvezi z izbiro drugih svetovalcev) in izvedbo transakcij strank. "Decembra 2017 je Komisija za vrednostne papirje in borze izdala Bilten za vlagatelje, ki zagotavlja osnovne informacije o programih za zajem provizije in nekaj vprašanj, ki jih je treba razmisliti o vprašanju investicijskega svetovalca, preden se odločite odpreti račun v programu za plačilo zalog.
Za koga je prava provizija za zavijanje?
Vlagatelji, ki nameravajo uporabiti celotno ponudbo svojih posrednikov, so lahko ugodni za plačilo provizije. Za vse druge bi bilo lahko ceneje plačati investicijskega strokovnjaka za posamezne storitve v ločenem dogovoru.
