eMoney Advisor, fintech podjetje, ki ga je pridobila družba Fidelity Investments, je v letu 2016 uživalo leto rekordne rasti prihodkov, deloma tudi zaradi sprememb, ki jih je izvedlo za poenostavitev in zmanjšanje stroškov nekaterih svojih orodij za načrtovanje, ki jih uporabljajo finančni svetovalci.
Ed O'Brien, izvršni direktor eMoneyja, je za InvestmentNews povedal, da so prihodki podjetja v primerjavi s preteklim letom za nekaj več kot 30% in da je to rast spodbudilo vsestransko povečanje povpraševanja po finančnih nasvetih, ki se osredotoča na splošni finančni načrt. Prihodki podjetja so se dejansko povečali za skoraj 60%, odkar je podjetje Fidelity februarja 2015 investiralo v podjetje in je od takrat pobralo približno 17.000 novih uporabnikov. (Za več informacij glejte: Top 5 programskih programov, ki jih uporabljajo finančni svetovalci .)
"Industrija svetovanja na splošno postaja resnejša pri vključevanju strank v načrtovanje in vodenje pri načrtovanju, " je dejal O'Brien v članku InvestmentNews . "Naša tehnologija je opremljena z vsem, kar potrebuje svetovalec za oblikovanje finančnega načrta, " je dodal.
eMoneyjeva nevezana platforma za svetovalce
Podjetje je svojo platformo za svetovalce razvezalo v začetku tega leta in zdaj jim omogoča, da izbirajo med tremi različnimi stopnjami storitev, in sicer od 162 dolarja na mesec do 324 dolarjev na mesec. V prvi polovici leta 2017 podjetje načrtuje tudi uvedbo novega nabora orodij za digitalno načrtovanje, ki bo svetovalcem omogočil avtomatizirane storitve za nekatere njihove stranke. (Za več informacij glejte: Najboljša orodja, ki jih potrebuje vsak finančni svetovalec .)
eMoney bo predstavil tudi nov nabor programov za generiranje svinca za svetovalce, ki jim bodo omogočili vodenje avtomatske multimedijske marketinške kampanje s prilagojenimi sporočili in poročanjem za meritve. Ta program se trenutno imenuje svetovalno trženje in svetovalcem bo omogočil, da svojo blagovno znamko hitro in učinkovito odpeljejo v digitalni svet.
Pomoč svetovalcem s fiduciarnim pravilom
eMoney je prav tako uvedel popoln okvir za svetovalce, ki naj bi jim pomagal pri skladnosti z novim fiduciarnim pravilom, ki ga je v začetku tega leta uvedlo ministrstvo za delo (DOL). Pravilo začne veljati 10. aprila in mnogi svetovalci morajo še vedno razumeti svoje nove vloge fiduciarjev. Program je razdeljen na štiri module: zbiranje podatkov, razvoj ciljev, predstavitev priporočil ter spremljanje in vrednotenje. Moduli vsebujejo naslednje elemente:
Zbiranje podatkov
- Spletno združevanje računovAvtomatsko odkrivanje odjemalca potek dela Spremljanje odjemalca in spremembe, ki so jih naredili svetovalciS celoviti dnevniki dogodkov
Razvijte cilje
- Paket naprednih in osnovnih orodij za načrtovanjeClient priznanja ključnih interakcijAvtomatski nasveti za dnevnik in arhiv
Sedanja priporočila
- Predložene predstavitve za kateri koli scenarij Poenostavljeni pregled skladnosti / odobritev predstavitevSestavne strukture poročil, odpovedi odgovornosti in razkritja
Spremljajte in ponovno ocenite
- Napredna poslovna analitika s filtri, specifičnimi za DOL, e-poštna opozorila in obvestila o zunanjih dogodkih
eMoney ima še en program, imenovan Advisor Analytics, ki omogoča svetovalcem, da ustvarijo več kot 25 grafikonov, ki jim lahko pomagajo razčleniti podatke o strankah, poslovnih dejavnostih in drugih pomembnih informacijah, ki jim lahko pomagajo pri učinkovitejšem izvajanju njihovih praks. Podjetje namerava zagotoviti celovite storitve na ključ, ki jih svetovalci lahko uporabijo za rast poslovanja in upravljanje denarja na primeren in prilagodljiv način. (Za več si oglejte: Kako tehnologija pomaga finančnim svetovalcem .)
Spodnja črta
Leto 2016 je bilo za eMoney odlično leto, saj je dodal skoraj 17.000 novih uporabnikov in uvedel nove funkcije za finančne svetovalce. Svetovalci, ki uporabljajo to storitev, lahko pričakujejo, da bodo svoje naloge opravljali na bolj racionalen način in odkrili nove elemente podatkov, ki jim lahko pomagajo pri razširitvi prakse in spoštovanju fiduciarnega pravila. (Več o tem glej: Svetovalci: Tako se počuti vaša konkurenca glede porabe za tehnologijo .)
