Za mnoge ljudi je zanesljivost prihodkov od dividend ali obresti ena od glavnih prednosti naložbe. Tako kot posamezne delnice in obveznice lahko tudi vzajemni skladi predstavljajo velik vir prihodka od dividend. Vendar pa vsi vzajemni skladi ne izplačujejo dividend, zato če vam ustvarja redni dohodek od dividend, se naučite, katere vrste skladov izplačujejo najvišje dividende.
Sklad za dividende
Za tiste, ki so primarno zainteresirani za ustvarjanje rednih prihodkov od dividend, vendar so pripravljeni prevzeti nekaj tveganja za priložnost pri kapitalskih dobičkih, so lahko dividendni skladi odlična izbira. Ta sredstva so usmerjena v naložbe v delnice, ki vsako leto zanesljivo spremljajo izplačilo zdravih dividend. Ker izplačilo dividend delničarjem velja za znak finančne stabilnosti podjetja, se mnoga podjetja vsako leto ponašajo z višjimi dividendami.
Sredstva za dividende niso usmerjena v določitev naslednjega dragega na Wall Streetu, razen če ne izplačuje dividend, vendar lahko vse naložbe v delnice povečajo ali zmanjšajo vrednost, ki temelji na nihanjih na trgu in uspešnosti družbe, ki izda izdajateljice. Čeprav dividendni skladi niso usmerjeni v ustvarjanje kapitalskih dobičkov, bo verjetno delnica zdravega podjetja, ki izplačuje pomembne dividende, sčasoma naraščala, kar bi lahko povečalo vrednost sklada.
Skladi za dividendne obveznice
Za razliko od delniških skladov so delitve dividend, ki jih opravijo obvezniški skladi, dejansko rezultat obrestnih prihodkov, ki jih ustvarijo obveznice v portfelju sklada. Na obrestno mero ali kuponsko obrestno mero, ki jo plača obveznica, vplivajo številni dejavniki, vključno z boniteto izdajatelja in nacionalnimi obrestnimi merami ob izdaji. Medtem ko so obrestne mere obveznic, ki jih izdajo zelo stabilne, kreditno sposobne korporacije in vlade, ponavadi zrcalne obrestne mere, ki jih določajo Zvezne rezerve, manj stabilni subjekti pogosto ponujajo obveznice z višjimi stopnjami, ker je tveganje, da bodo zaradi plačilne nesposobnosti plačali svoje finančne obveznosti, večje.
Visoko donosni dividendni obvezniški skladi zato vlagajo v zelo nizko bonitetne obveznice, imenovane junk obveznice, ker plačujejo izjemno visoke obrestne mere, s katerimi kompenzirajo vlagatelje za povečano tveganje neplačila s strani finančno nestabilnih izdajateljev. Čeprav je dohodek od dividend iz teh vrst skladov lahko velik, predstavlja veliko tveganje. Drugi, manj tvegani obvezniški skladi omogočajo bolj zmerno delitev dividend, vendar imajo veliko manjše tveganje za izgubo.
Svetovalni vpogled
Dan Danford, CFP ®
Družinski investicijski center, St. Joseph, MO
Veliko ljudi razmišlja o naložbi kot bančni račun. Tako se samodejno vprašajo o obrestni meri, dividendi ali donosu. Vendar so izplačila obresti ali dividend le del celotne dodane vrednosti, saj je velik del enačbe tudi vrednotenje naložb.
Skupni donos je izračun, ki upošteva vse te dejavnike. To je pomembno, ker številne kakovostne naložbe ne zagotavljajo rednega dohodka. Na primer, večina velikih podjetij izplačuje razmeroma nizko denarno dividendo, čeprav se pričakuje, da bo cena delnice sčasoma naraščala.
V resnici bi to lahko bilo dobro za vlagatelje, saj so dividende obdavčene, rast vrednosti delnic pa ne, dokler delnic ne prodate. Če si resnično želite rasti, poiščite naložbe, ki ponujajo potencialne skupne donose.
