Wellstrade pregled

Posredništvo Wells Fargo, WellsTrade, je zelo enostavno za orodja in izdelke ter veliko za stroške. Vendar pa vlagatelji, ki iščejo upravljanje bogastva in svetovalne storitve, vendar ne nameravajo biti zelo aktivni pri lastnem vlaganju, morda ne bodo zamerili nekaterih pomanjkljivosti družbe WellsTrade.

Posredništvo pri WellsTrade je najprimernejše za vlagatelje, ki se zanašajo na Wells Fargo za svoje potrebe bank in upravljanja premoženja. Vlagatelji, ki dajo prednost raziskovalnim analitikom in prodajajo stranska priporočila, lahko na WellsTrade najdejo tudi tisto, kar iščejo. Vendar bodo v obeh primerih zelo aktivni vlagatelji, ki iščejo poceni in kakovostna orodja, razočarani.

Prednosti

• Obsežna priporočila za raziskave in analitike

• Vnos naročil je ročen, a zelo preprost in razumljiv

• Telefonska podpora je na voljo 24 ur dnevno in je zelo koristna

Slabosti

• Orodja za risanje in pregledovanje so nizke kakovosti

• Brez trgovanja s forex, kriptovalutami, terminskimi pogodbami ali trgovanjem s terminskimi opcijami

• Višji od povprečnih stroškov v primerjavi z drugimi diskontnimi posredniki

Tržne izkušnje

1.4

Vlagatelji lahko naročila za delnice, opcije z eno nogo, ETF in vzajemne sklade vnesejo zelo enostavno. WellsTrade ne ponuja naprednih vrst naročil, kot sta OCO ali OCA, vendar lahko vlagatelji uporabijo standardne omejitve, trženje in ustavitev naročil. Postopek za oddajo naročil je preprost, vendar ročen in lahko postane zelo ponavljajoč se za aktivne vlagatelje. Naročila je mogoče začeti na seznamih spremljanja ali pregledovalnikov. Platforma WellsTrade je spletna in traja nekaj časa, da se pomikate od ene do druge strani, zaradi česar je postopek vnosa naročil mučen. Navdušeni smo, ker vlagatelji lahko odločajo o davčnih sklopih že v oknu za oddajo naročila. Trgovci z možnostjo širjenja bodo morali poklicati posrednika, da ta opravi kot eno naročilo, kar bo zahtevalo dodatno provizijo.

Orodje za portfelj ponuja majhno količino prilagodljivosti, sicer pa platforme WellsTrade ni mogoče spremeniti. Vlagatelji ne morejo trgovati s shem in bolj zapletene izbire za vnos naročil, kot sta upodabljanje ali naročila v košarici, niso na voljo. Če ne trgujete zelo pogosto in imate radi povezavo med bančnimi in svetovalnimi storitvami WellsTrade in bančnimi in svetovalnimi storitvami Wells Fargo, te težave morda ne bodo predstavljale velikih težav.

Trgovalna tehnologija

0

Tehnologije trgovanja je malo, ki je izstopala pri WellsTrade. Večina spletnih strani na platformi vključuje zapoznele ponudbe, kotacije pa se ročno osvežijo. Čeprav bo WellsTrade sprejel imetnike računov, ki imajo posebne zahteve za usmerjanje naročil, je postopek izvršitve trgovine standarden v primerjavi z drugimi podjetji, ki niso specializirana za aktivne vlagatelje.

WellsTrade sodeluje z več klirinškimi podjetji, kot sta Apex in Citadel, in sprejemajo plačila za pretok naročil. To lahko ustvari navzkrižje interesov, ker bi morali posredniki storiti vse, kar je mogoče, da bi dosegli najboljšo ceno za stranke, vendar imajo spodbudo za usmerjanje naročil klirinškemu podjetju, ki bo plačalo največ. Plačilo za pretok naročil lahko poveča posredne stroške trgovanja z WellsTrade.

Uporabnost

2.4

Nastavitev računa pri WellsTrade je hitra in enostavna. Prejemanje možnosti in odobritev marže traja dlje, vendar to ne zahteva veliko dodatnih papirjev. Postopek nastavitve računa je mogoče zaključiti prek spleta in potrditve po e-pošti so prispele skoraj takoj. Ko bodo imetniki novih računov imeli podatke za prijavo, bi morali poiskati spletno platformo enostavno za krmarjenje, vendar zelo počasi. Večino funkcij računa, raziskovalnih orodij in vnašanja naročil lahko najdete v dvostopenjskih menijih.

Naročniške vozovnice niso na voljo na celotni platformi, vendar je iskanje poti do naročilnice na večini strani na platformi enostavno za potrpežljive ljudi. Obstaja nekaj funkcij, ki jih lahko prilagodimo alternativnim postavitvam, sicer pa je mogoče zelo malo platforme spremeniti. Ena od teh prilagodljivih funkcij, Portfolio Tracker, je obstajala ločeno od spletnega mesta za posredovanje in ima poleg prilagodljivosti alternativnih postavitev zelo omejeno funkcionalnost.

Mobilna in nova tehnologija

3.8

Mobilna aplikacija WellsTrade se brezhibno integrira s spletno aplikacijo. Spremembe v računu ali seznamu ogledov na spletni platformi so takoj na voljo v aplikaciji. Postopek vnosa naročil je skoraj enak za zaloge, možnosti in sredstva; vendar se davčne serije ne morejo izbirati v mobilni različici naročilnice. Mobilna aplikacija ni sprejemala naprednih vrst naročil, kotacije na številnih straneh pa so se zavlekle za 15 minut.

Obstaja nekaj rudimentarnih grafikonov in viri novic so na voljo v mobilni aplikaciji, vendar so tako grafikoni kot ponudbe novic verjetno preveč omejeni, da bi jih vlagatelji lahko uporabili v svoji analizi. Mobilna aplikacija omogoča varnost prstnih odtisov, navigacija po menijih pa je nekoliko hitrejša in enostavnejša, kot je na spletni platformi. Verjetno je ena najboljših stvari v zvezi z mobilno aplikacijo njena integracija z bančnimi aplikacijami in upravljanjem bogastva Wells Fargo.

Paleta ponudb

2.6

WellsTrade bo verjetno ustrezal potrebam navadnih vlagateljev, ki jih zanimajo delnice, ETF, skladi, stalni dohodek in možnosti. Vendar WellsTrade ne ponuja dostopa do terminskih pogodb, terminskih opcij, trgovanja s kriptovalutami ali trgovanjem na forexu. Za pasivne vlagatelje obstaja širok izbor vzajemnih skladov brez transakcij in sprejemljivo orodje za presejanje vzajemnih skladov.

Ker je WellsTrade povezan z Wells Fargo in njihovim poslovanjem za upravljanje bogastva, je njihov izdelek svetovalcev robotov morda idealen za vlagatelje, ki iščejo nizkocenovno svetovalno storitev portfelja, ki vključuje nekaj dostopa do človeških svetovalcev. Privzeti portfelji, ki jih ponuja robo-svetovalec, so zelo značilni za druge panoge.

Novice in raziskave

2.6

Orodja za pregledovanje skladov pri WellsTradeu so v primerjavi z drugimi v panogi dokaj standardna. Vendar je orodje za pregledovanje zalog v svoji funkcionalnosti zelo omejeno, saj mnogim filtrom manjka konteksta. Medtem ko bo večina vlagateljev verjetno ugotovila, da so presejalna orodja WellsTrade preveč omejena, da bi bila uporabna za napredne raziskave, je priročno, da lahko ustvarite trgovsko karto s seznama rezultatov iskanja.

Tržne novice zagotavlja Reuters, večino raziskav na platformi WellsTrade pa ustvarjajo notranji analitiki Wells Fargo. Ugotovili smo, da so poročila o raziskavah, tržni komentarji in naložbena priporočila nadpovprečna v primerjavi z industrijo. Vlagatelji, osredotočeni na dolgoročne deleže, bodo verjetno cenili dostop do večjega dela prodajnih raziskav, ki jih ponuja WellsTrade.

Analiza portfelja in poročila

3.2

Orodja za analizo portfelja WellsTrade so nadpovprečna v primerjavi z drugimi diskontnimi posredniki. Vlagatelji si lahko ogledajo grafikone in tabele, ki razdelijo deleže v svojem portfelju po vrstah sredstev. Poročila o uspešnosti so enostavna za dostop in zelo podrobna. Vendar pa je mogoče to izkušnjo znatno izboljšati, če vlagatelj želi sodelovati s svetovalcem. Delo s svetovalcem povečuje stroške, toda nekateri vlagatelji bodo morda ugotovili, da je to potrebno za zapolnitev vrzeli v lastnih naložbenih spretnostih.

Vlagatelji lahko znotraj naročilnice sprejmejo davčne odločitve, da optimizirajo upravljanje svojih računov. Poleg tega so poročila o davčnem računovodstvu podrobna in uporabna. Ponovno bi sodelovanje s svetovalcem izboljšalo vaše davčno načrtovanje, vendar bi lahko prineslo dodatne stroške.

Pomoč strankam

3.4

WellsTrade ponuja 24-urni dostop do podpore strankam. Ugotovili smo, da so predstavniki za storitve in posrednike za stranke zelo profesionalni in usposobljeni. Časi zadrževanja so majhni. Zunaj strani s pogosto zastavljenimi vprašanji je spletna pomoč omejena. Na primer, WellsTrade ne ponuja spletne podpore za klepet.

Tudi druge posebnosti, kot je program za posojilo z delnicami, niso na voljo. Prednost WellsTrade je, da je povezan z Wells Fargo in njegovo mrežo poslovalnic, vendar v vseh poslovalnicah ni na voljo posrednikov, zato bo dostop do osebne podpore odvisen od mesta, kjer se nahajate.

Izobraževanje in varnost

2

Spletno izobraževanje zunaj strani s pogostimi vprašanji in drugimi kratkimi odlomki skorajda ni. Novi vlagatelji se lahko borijo z osnovnimi naložbenimi koncepti, ne bodo našli veliko pomoči, in kar je še pomembneje, morda se bodo težko naučili, kako krmariti po orodjih WellsTrade. Na primer, neprofesionalci ali vlagatelji z omejenimi izkušnjami pregledovanja zalog verjetno ne bodo mogli sami krmariti po orodjih za presejanje. Priloženo je nekaj spremljevalnih izobraževalnih vsebin, ki so vključene v orodje za načrtovanje upokojevanja, vendar ni imelo prave resnice. Po našem mnenju se zdi, da je poudarek WellsTradea večinoma usmerjen na stranke, ki se pri svojih vprašanjih zanašajo na svetovalca.

Imetniki računov pri WellsTrade lahko v mobilni aplikaciji vzpostavijo dvofaktorsko preverjanje pristnosti in uporabljajo biometrično varnost (ID prstnega odtisa). Vendar pa je v zadnjih nekaj letih pri Wells Fargo / WellsTrade prišlo do več javno objavljenih kršitev podatkov. Podatki o strankah so bili po naključju poslani nepovezanim prejemnikom, imetniki računov pa so bili tudi žrtve uspešnih zlonamernih hekerjev. Čeprav je WellsTrade ločen subjekt, bi moralo biti prekrivanje z Wells Fargo in njegovimi kroničnimi težavami glede varnosti in notranjega nadzora pomembno vprašanje za vsakega vlagatelja.

Stroški

1

WellsTrade ima 0 provizij za zaloge / ETF (razen Penny Stocks) provizije. WellsTrade ima letno pristojbino v višini 30 USD na gospodinjstvo. WellsTrade ima tudi 95 USD pristojbine za prenos odhodnih računov in 15 USD na uro, 5 USD na raziskovanje računa dokumenta in pristojbino za iskanje dokumentov.

Možnosti in provizije s fiksnim dohodkom so na najvišjem koncu povprečja. Trgovci z opcijami bodo na primer plačali 5, 95 dolarja plus 0, 75 dolarja na pogodbo, kar je shema dvojnih cen, ki je med diskontnimi posredniki vse redkejša.

Kaj morate vedeti

Najboljša stvar, ki jo lahko priporočimo pri WellsTradeu, je ta, da je integrirana s storitvami za upravljanje bogastva Wells Fargo. Sicer višji stroški posrednika, omejena orodja in pomanjkanje izobrazbe posrednika verjetno ne bodo privlačni za številne vlagatelje. Še vedno smo zaskrbljeni, ker lahko trajne varnostne težave družbe Wells Fargo prizadenejo stranke WellsTrade v prihodnosti.

Za ljubitelje analiz in raziskav Wells Fargo verjamemo, da lahko WellsTrade ponudi nekaj koristi. Za razliko od številnih drugih posrednikov v tem tržnem segmentu notranji analitiki Wells Fargo ponujajo priporočila za nakup in prodajo ter podrobno analizo, ki je dostopna na platformi WellsTrade. Za pravega vlagatelja so lahko slabosti od povprečja, dobra telefonska podpora v 24 urah in povezovanje z vašim bančnim računom Wells Fargo.

Metodologija

Investopedija je namenjena vlagateljem zagotoviti nepristranske, celovite preglede in ocene spletnih posrednikov. Naši pregledi so rezultat šestih mesecev ocenjevanja vseh vidikov platforme spletnega posrednika, vključno z uporabniško izkušnjo, kakovostjo izvedbe trgovine, izdelki, ki so na voljo na njihovih platformah, stroški in pristojbine, varnost, mobilna izkušnja in storitev za stranke. Na podlagi naših meril smo vzpostavili bonitetno lestvico in zbrali več kot 3000 podatkovnih točk, ki smo jih utežili v naš sistem ocenjevanja zvezd.

Poleg tega je moral vsak posrednik, ki smo ga anketirali, izpolniti 320-točkovno anketo o vseh vidikih njihove platforme, ki smo jo uporabili pri našem testiranju. Številni spletni posredniki, ki smo jih ocenjevali, so nam v naših pisarnah osebno demonstrirali svoje platforme.

Naša ekipa strokovnjakov iz industrije pod vodstvom Theresa W. Carey je opravila naše preglede in razvila to najboljšo v industriji metodologijo za razvrščanje spletnih naložbenih platform za uporabnike na vseh ravneh. Kliknite tukaj in preberite celotno metodologijo.