Finančni sektor vlagateljem daje možnost udeležbe v lastniških in dolžniških vrednostnih papirjih podjetij, kot so banke, investicijski skladi, borznoposredniške dejavnosti, zavarovalnice in nepremičninske družbe, ki zagotavljajo niz finančnih storitev. Podjetja, ki poslujejo v finančni industriji, so zelo regulirana, kar povzroča preglednost za vlagatelje in delničarje. Dosleden nadzor nad finančnimi družbami daje tudi možnost stalnega donosa skozi čas s kombinacijo apreciacije kapitala in izplačil dividend. Vlagatelji v finančne vzajemne sklade in druge združene naložbene možnosti imajo koristi od udeležbe v panogi, ki je od potrošnikov veliko povpraševanje, tako da sta razpršena in obvladovanje tveganja povezana.
Medtem ko podjetja, ki poslujejo v finančnem sektorju, vlagateljem zagotavljajo edinstvene koristi, so tveganja prisotna. Nacionalne in regionalne banke, hipotekarne družbe, zavarovalnice in nepremičninske družbe so izpostavljene obrestnim in kreditnim tveganjem, ki lahko sčasoma upadajo. Prav tako je pritok inovativnih tehnoloških platform postavil odmike med konvencionalnimi organizacijami za finančne storitve, saj se vse več potrošnikov preusmeri na nizkocenovne internetne možnosti. Vlagatelji, ki v svoj portfelj vključujejo sredstva finančnega sektorja, bi morali to dopolniti drugim dolžniškim in lastniškim vrednostnim papirjem in imeti dolgoročno časovno obdobje za naložbe.
Sklad vzajemnih finančnih storitev razreda A
Razred A sklada vzajemnih finančnih storitev podpira Franklin Templeton Investments, vodja naložb v vzajemne sklade za institucionalne vlagatelje in posamezne vlagatelje. Sklad je bil ustanovljen leta 1997, z njim pa upravlja Andrew Sleeman od decembra 2009. TFSIX si prizadeva ustvariti celoten donos s povečanjem kapitala s sekundarnim poudarkom na tekočih dohodkih z vlaganjem najmanj 80% sredstev sklada v vrednostne papirje družb za finančne storitve. Sleeman in skupina za upravljanje naložb se osredotočijo na 605, 84 milijona dolarjev premoženja v podjetjih, za katera se verjame, da imajo vrednost nagiba glede na svojo notranjo vrednost.
TFSIX je za vlagatelje ustvaril 10-letni letni donos v višini 3, 89%. Delež stroškov je 1, 44%, kar je nekoliko pod povprečjem kategorije 1, 52%. Vlagatelji plačajo 5, 75-odstotno prodajno obremenitev za vsak nakup sklada, za začetno naložbo pa je potrebnih najmanj 1000 USD. Najpomembnejši deleži TFSIX vključujejo American International Group v višini 3, 49%; CIT Group, Inc v višini 3, 29%; XL Group PLC pri 2, 95%; Wells Fargo & Company z 2, 22%; in MetLife, Inc. z 2, 20%.
Sklad za finančne storitve Schwab
Sklad za finančne storitve Schwab se vlagateljem zagotavlja prek vzajemnih skladov Charles Schwab, ustanovljen pa je bil leta 2000. Wei Li je vodja portfelja sklada in je položaj opravljal od junija 2013. Sklad za finančne storitve Schwab si prizadeva ustvariti dolgoročno rast kapitala z vlaganjem večine sredstev v višini 77, 52 milijona dolarjev v lastniške vrednostne papirje družb, ki poslujejo v upravljanju premoženja; posredniške operacije; komercialne banke; podjetja za finančne storitve; zavarovalnice; skladi za naložbe v nepremičnine ali podjetja REITs; ter združenja za varčevanje in posojilo.
SWFFX je od svoje ustanovitve ustvaril 10-letni letni donos v višini 3, 32% z odhodkovnim razmerjem 0, 90%. Vlagateljem ne namerava vnaprej ali odložiti stroškov prodaje, vendar zahteva minimalne začetne naložbe v višini 100 USD za kvalificirane in nekvalificirane račune. Med najvišjimi deleži je 6, 00% JPMorgan Chase & Co. Wells Fargo & Company pri 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. pri 5, 48%; Corporation of America Corporation 5, 32%; in Citigroup Inc. po 5, 27%.
Smaragdni bančni in finančni sklad razreda A
Sklada bančnega in finančnega sklada Emerald je na razpolago vlagateljem prek skupine Emerald Investment Group in ima datum začetka leta 1997. Steven E. Russell je upravljavec sklada, ki je na položaju od marca 2012. HSSAX vlagateljem omogoča dostop do delniškega trga podjetij za finančne storitve, tako da vložijo najmanj 80% svojih 218, 58 milijonov dolarjev v skupne in prednostne delnice družb, ki se ukvarjajo z bančnimi ali finančnimi storitvami. Naložbeni cilj sklada je dolgoročna rast z apreciacijo kapitala, tekoči dohodek pa je sekundarni cilj.
HSSAX je od svojega nastanka vlagateljem zagotovil 10-letno letno donosnost v višini 3, 45%, z razmerjem odhodkov 1, 60%. Za nove naložbe zaračuna 4, 75% vnaprej prodajne obremenitve, vendar ne odloži odlog prodaje za odkup delnic. Vlagatelji morajo vložiti najmanj 2000 dolarjev za nekvalificirane račune. Od septembra 2015 je med najvišjimi deleži banka Bank of Ozarks v višini 3, 42%; Tree.com, Inc. pri 2, 98%; Kalifornija pri 2, 89%; PacWest Bancorp pri 2, 69%; in FCB Financial Holdings, Inc. v višini 2, 62%.
Sklad za finančne storitve T. Rowe Price
Sklad za finančne storitve T. Rowe Price je bil ustanovljen leta 1996 in ga upravlja Gabriel Solomon. Ta želi ustvariti dolgoročno rast kapitala in skromno raven dohodka z vlaganjem najmanj 80% sredstev sklada v višini 652, 61 milijona dolarjev v skupne delnice družb, ki delujejo v sektorju finančnih storitev. Upravljavec sklada lahko vlaga v podjetja, ki ponujajo finančno programsko opremo, ali v tista, ki pridobivajo najmanj 50% prihodka iz poslovanja v industriji finančnih storitev. Podjetja, ki so vključena v PRISX, opravijo analizo od spodaj navzgor, da bi sčasoma ocenila možnost povečanja kapitala.
Od ustanovitve je PRISX ustvaril 10-letni letni donos v višini 5, 56%, z odhodkovnim razmerjem 0, 87%. Vlagatelji ne ocenjujejo vnaprej določenih ali odloženih stroškov prodaje, vendar je za začetno naložbo v nekvalificirane račune potrebnih najmanj 2500 dolarjev. Med najvišjimi deleži je 4, 84% JPMorgan Chase & Co. Citigroup, Inc. pri 4, 77%; Corporation of America Corporation 4, 11%; Korporacija State Street pri 3, 21%; in prva Niagara Financial Group s 3, 02%.
Zvestoba Izberite bančni portfelj
Bančni portfeljski sklad Fidelity Select upravlja Fundacija John Sheehy, ustanovljen pa je bil leta 1986. Vlagatelji želijo vlagati v dokapitalizacijo z vlaganjem v skupne delnice družb, ki delujejo v bančni panogi. Sheehy in skupina za upravljanje naložb vložijo najmanj 80% premoženja sklada v višini 670, 92 milijona dolarjev v domače in tuje izdajatelje bančnih organizacij, od katerih vsaka opravi temeljno analizo za določitev finančne stabilnosti in položaja v industriji.
FSRBX je ustvaril 10, 0-letni letni donos v višini 2, 03%, z razmerjem odhodkov 0, 79%. Vlagatelji za nakup ali odkup delnic ne plačujejo vnaprej ali odložene pristojbine za prodajo, za nekvalificirane račune in kvalificirane račune pa je potrebna začetna naložba v višini 2500 dolarjev. Med najvišjimi deleži je 10, 49% Wells Fargo & Company; Ameriški Bancorp pri 7, 15%; Bank of America Corporation pri 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. pri 4, 92%; in Citigroup, Inc. pri 4, 90%.
