Tehnološki sektor je v delih preteklega leta premagal, kar je poudaril Facebook-ov (FB) 19-odstotni padec delnic v enem dnevu in je v enem tednu izgubil 120 milijard dolarjev. Nekaj dni pred tem je Netflix (NFLX) poročal o slabših četrtletnih rezultatih in mračnih napovedih za naročnike.
Te zgodbe so še povečale zaskrbljenost vlagateljev zaradi stalne upočasnitve sektorja v tehnološkem prostoru, zlasti po 30-odstotnem shodu leta 2017, kar je sprožilo dolgotrajne strahove pred skorajšnjim opustitvijo. Toda namesto, da bi se od tehnoloških zalog popolnoma oddaljili, lahko vlagatelji tveganje za zmanjšanje tveganj omejijo z gojenjem raznovrstne izpostavljenosti tehnološkim igram prek vzajemnih skladov tehnologije. Tu so štirje najboljši izvajalci:
Ključni odvzemi
- Zaloge Tech so v letu 2018 zabeležile pravičen delež bojev, saj je na primeru Facebookove 19-odstotne cene delnic v enem dnevu upadel 19%. Veliko vlagateljev skrbi, da bo 30-odstotni shod v tehnoloških imenih, ki se je zgodil leta 2017, neizogibno lovi ga odsek v celotnem sektorju. Tisti, ki jih zanima tehnološki sektor, vendar jih skrbi nestanovitnost, se lahko borijo s tveganjem z diverzifikacijo, ki jo ponujajo tehnološki vzajemni skladi, kot so Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) in Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Vsi podatki so aktualni od 8. avgusta 2019)
Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX)
- Izdajatelj: FidelityAsset v upravljanju: 4, 02 milijarde ameriških dolarjevRazhodno razmerje: 0, 74% Letna uspešnost: 37, 60%
FBSOX je eden največjih in najstarejših tehnoloških vzajemnih skladov. V celotni življenjski dobi sklada (datum ustanovitve februar 1998) je dosegel povprečne letne donose, ki presegajo 12%. Cilj sklada je povečanje kapitala, vloži pa vsaj 80% svojega premoženja v podjetja, ki nudijo informacijske storitve. Vzajemni sklad je sorazmerno koncentriran, čeprav je v portfelju sklada 50 lastniških vrednostnih papirjev, prvih 10 delnic pa predstavlja 64% sredstev. Približno 95% lastniških vrednostnih papirjev je domačih, preostanek na mednarodnih trgih v nastajanju.
Stopnja prometa je nizka in znaša le 27%. FBSOX zahteva minimalno naložbo v znesku 2.500 USD in najmanj 25 $ minimalnih ponavljajočih se naložb. Sklad je dosegel enoletne, tri- in petletne letne donose v višini 31, 74%, 17, 46% in 19, 07%.
Izbirni sklad rdečega hrasta (ROGSX)
- Izdajatelj: skladi Oak Associates Sredstva v upravljanju: 648, 81 milijona dolarjev Razmerje odhodkov: 0, 94% Letna uspešnost: 25, 21%
ROGSX je sklad za dolgoročno rast, ki temelji na zalogah, ne glede na tržno omejitev. V portfelju sklada je le 34 deležev, prvih 10 delnic pa predstavlja le 46% njegovih sredstev. Videli boste imena gospodinjstev, kot so Alphabet (GOOG) in Intel (INTC), pa tudi nekoliko manj znane lastniške delnice, kot je VMware, Inc. (VMW), ki napajajo trdne donose sklada.
Od ustanovitve leta 1998 je sklad ustvaril skoraj 5-odstotno donosnost z eno-, tri- in petletno letno donosnostjo v višini 26, 84%, 27, 92% in 20, 30%.
Svetovni tehnološki sklad T. Rowe Price (PRGTX)
- Izdajatelj: T. Rowe PriceAsset v upravljanju: 4, 95 milijard ameriških dolarjevRazmeritev: 0, 91% Letna uspešnost: 27, 21%
To je agresiven sklad za rast vlagateljev, ki iščejo dolgoročno rast kapitala. Prihodek je visok 101%, kot bi lahko pričakovali od agresivno upravljanega sklada. Od ustanovitve leta 2000 je sklad nenehno prekašal MCSI indeks vseh držav in IT povprečje za svetovne tehnološke sklade.
Povprečne letne donosnosti za eno, tri in pet let znašajo 6, 98%, 22, 16% in 21, 84%. Za dodajanje računa je potrebnih 2000 USD minimalne naložbe (1.000 USD za IRA) in 100 USD.
Vsi delniški vzajemni skladi vsebujejo določeno tveganje, zato bodo morda bolj konservativni vlagatelji želeli razmisliti o skladih s stalnim dohodkom.
Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX)
- Izdajatelj: Columbia Threadneedle InvestmentsNahodki v upravljanju: 1, 17 milijarde ameriških dolarjev Razmerje odhodkov: 1, 32% Letna uspešnost: 34, 73%
SHGTX je še en agresiven sklad za rast in v primerjavi z MCSI World Index IT Index Net je njegov portfelj močno koncentriran v polprevodnikih (48, 5% v primerjavi s 15%) in kratek na IT (6% v primerjavi s 17%). Vendar pa je SHGTX v zadnjih treh letih konstantno presegel indeks med 5% in 10%.
Eno-, tri- in petletni letni donosi so 11, 71%, 23, 31% in 20, 20%. Sklad zahteva minimalno naložbo v višini 2000 USD.
