Če ste vlagatelj, ki podpira strategijo nakupa in zadržavanja, da bi skrbno preverjene naložbe skozi čas nabrale pomembne donose, so lahko borzni skladi, ki se trgujejo na borzi (ETF), pravo sredstvo za vas. Celo ikona naložbe Warren Buffett ve, da je težko premagati indeksne sklade, zato je slavno nalagal, da se 90% denarja, ki ga je namenil njegovi ženi, vloži v sklad S&P 500.
Seveda vam ni treba biti takšen kot Buffett in vso svojo gotovino parkirati v indeksni sklad. A dolgoročne naložbe so ta vozila privlačna in običajno poceni izbira tako za velike kot za male vlagatelje.
Kaj je ETF?
Kot vzajemni sklad je tudi ETF zbir denarja, ki vlaga v delnice, blago, obveznice ali košarico drugih sredstev. Za razliko od vzajemnih skladov delnice ETF trgujejo kot navadne delnice na borzi. Medtem so indeksni skladi zasnovani za sledenje uspešnosti meril, kot je S&P 500 Index.
Ključni odvzemi
- ETF imajo lastna osnovna sredstva in razdelijo lastništvo nad temi sredstvi v delnice, ki jih lahko vlagatelji kupijo in prodajo prek borznoposredniške družbe. Indeksni sklad je zasnovan tako, da zrcali uspešnost priljubljenega indeksa, kot sta indeks S&P 500 ali industrijski povprečje Dow Jones. Vanguard Total Stock Market ETF in SPDR 500 Trust sta dva poceni indeksa ETF, ki jih lahko investitorji kupijo za udeležbo na ameriškem borznem trgu. Investitorji, ki iščejo izpostavljenost trgom zunaj Severne Amerike, bi lahko razmislili o vlaganju v iShares Core MSCI EAFE sklad (IEFA).
Če ste dolgoročni vlagatelj, ki načrtujete portfelj in želite mešanici dodati indeksna sredstva, je med njimi veliko izbire. Spodaj so tri najboljše, ki temeljijo na sredstvih v upravljanju (AUM), dolgoročni uspešnosti in razmerju med odhodki
ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)
- Izdajatelj: VanguardAparati v upravljanju: 823 milijard dolarjevEnoletna uspešnost: 9, 00% Odnosno razmerje: 0, 03%
Če niste prepričani, kateri indeks želite slediti, ali želite vlagati v različne sektorje in tržno kapitalizacijo, je to morda sklad za vas. Kot pove že ime, ETF Total Stock Market pokriva celoten domači borzni trg v ZDA in spremlja indeks skupnih delniških borz v ZDA CRSP.
VTI je uravnotežen sklad, z zdravo mešanico zalog z majhnimi pokrovčki, vmesnimi kapicami in modrimi žetoni. VTI je visoko učinkovit sklad z nizkim količnikom stroškov. AUM so impresivni tudi na več kot 800 milijard dolarjev.
10 nasvetov za uspešen dolgoročni vlagatelj
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Izdajatelj: State Street Global AdvisorsStomovi v upravljanju: 262 milijard ameriških dolarjevEnoletna uspešnost: 10, 15% Odnosno razmerje: 0, 09%
Ta vnuk ETF-jev prvi na trg pritegne veliko pozornosti taktičnih trgovcev in podobnih vlagateljev. Sklad sledi indeksu S&P 500, ki je skupina delnic - večinoma velike kapitalizacije -, ki kotirajo na ameriških borzah. Tehnično je SPDR 500 ETF investicijski sklad naložbe v enoto premoženja (UIT), kar pomeni, da ne more ponovno investirati denarnih dividend med distribucijami. Zaradi te manjše podrobnosti lahko uspešnost sklada nekoliko odstopa od indeksa, na katerem temelji. Ta sklad se ponaša s solidno enoletno uspešnostjo, večjo od 10%.
Najboljši 3 ETF
Sredstva so bila izbrana na podlagi kombinacije uspešnosti v času, razmerij stroškov in AUM. Vsi podatki so bili aktualni od 12. septembra 2019.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Izdajatelj: iSharesAsset v upravljanju: 63 milijard dolarjevEnoletna uspešnost: 0, 15% Odnosno razmerje: 0, 07%
IEFA zagotavlja izpostavljenost do zalog razvitega trga v Evropi, Aziji in na Daljnem vzhodu, razen domačih in kanadskih delnic. Njegov referenčni indeks MSCI EAFE pokriva približno 98% svetovnih delniških trgov zunaj Severne Amerike. Poleg tega vključuje zaloge z majhno zgornjo mejo sorazmerno s trgom - nekaj konkurenčnih skladov običajno ne vključuje. Japonska in Velika Britanija sta na prvem mestu v portfelju sklada.
IEFA je s skoraj 3000 lastniškimi vrednostmi dobro razpršen sklad in ima nizke stroške lastništva, zato je glavna izbira tako za kratkoročne kot dolgoročne vlagatelje, ki iščejo izpostavljenost na trgih zunaj Severne Amerike. Sklad je novejši od omenjenih drugih z datumom začetka 18. oktobra 2012. V zadnjem letu je cena ETF precej nihala, vendar še ni bistveno napredovala. Kljub temu pa se ji je v zadnjih petih letih vrnilo 2, 6% letno, od začetka pa 6, 5% letno.
