Torej želite postati posrednik? No, lahko se pridružiš obstoječemu podjetju ali pa ustanoviš svoje podjetje. Za uresničitev slednjega je potrebno veliko dela, vendar se lahko potencialno izplača. (Za več informacij glejte: Kaj je "posrednik" in zakaj bi vas skrbelo? )
Podjetje zase pomeni veliko tveganj in koristi. Zamislite si to kot špekulativno igro, pri kateri vlagate v zagon - le da je naložba dejansko v vas samih in ljudi okoli vas, ne pa v vodstveno ekipo, o kateri malo veste. To bi se lahko slišilo kot lahka odločitev, vendar ne pozabite, da opravljate vse delo, zlasti v zgodnjih dneh, da nadaljujete s poslovanjem. Pri vlaganju v zagon nekoga drugega je delovna obremenitev veliko lažja; vključuje samo začetne raziskave in spremljanje četrtletnih in letnih poročil. (Če želite več, glejte: V kontekstu zagona, kaj je trajnostna rast? )
Prednosti
Največje prednosti pri ustanovitvi lastnega posrednika-prodajalca so, da ni nepotrebne birokracije, imate svobodo, da stvari počnete po svoje in obstaja potencial za veliko bogastvo. (V zvezi z branjem glejte: Odpoved neodvisnega posrednika .) Ta zadnja točka bo verjetno motivirala večino bralcev, vendar priti do nje ne bo enostavno. Potrebovali boste obsežno podjetje, izkušeno vodstveno osebje, ki bo sposobno voditi in uspešno krmariti skozi težke čase, kapital ter pravilne licence in članstvo, vključno z:
- Dovoljenja za prodajo naložbenih proizvodov
Članstvo v regulativnem organu finančne industrije (FINRA)
Članstvo v korporaciji za zaščito vlagateljev vrednostnih papirjev (SIPC)
Odobreni obrazec BD Komisije za vrednostne papirje in borze (SEC)
Uvod
Za začetek boste potrebovali najmanj 50.000 do 100.000 dolarjev kapitala. Če bo vaš posrednik trgoval za lastne račune, boste potrebovali od 100.000 do 150.000 dolarjev. Izkušnje imajo tudi veliko vlogo. Uspeh bo veliko lažje, če ste že bili neodvisni izvajalec. V nasprotnem primeru je tveganje večje. (V zvezi z branjem glejte: Delo za neodvisnega posrednika in velike banke .)
Če ste trenutno neodvisni izvajalec in ste še vedno na ograji, koliko neto letno porabite? Vzemite odgovor in ga uporabite na človeški strani enačbe. Ali je na primer dovolj kapitala, da tvegate, ne da bi spremenili svoj življenjski slog? Ne glede na to, ali priznali ali ne, življenjski slog igra izjemno vlogo. Še vedno si boste želeli tiste poletne počitnice, luksuzni avtomobil in lepo hišo v dobrem šolskem okrožju, četudi zahteva najnevarnejšo besedo v finančnem vesolju: dolg. (Za povezano branje glejte: Ali razmerje med dolgom in prihodkom vpliva na moj kreditni rezultat? )
Ljudje, ki živijo z minimalnim dolgom, so pogosto srečnejši. Če že imate nizke osebne stroške in se dobro počutite pri svojem trenutnem posredniku, potem to omogoča lažji prehod. Najboljši pristop je seveda pridobivanje kapitala iz vašega trenutnega položaja in hkrati zmanjšanje osebnih stroškov. Vaš razpoložljivi kapital se bo hitro zbral, kar bo privedlo do manj tveganega podviga pri lastnem posredniku. FINRA v bistvu želi vedeti, da bo vaš kapital pokrival neto kapitalske zahteve plus prvih šest mesecev stroškov brez dohodka. FINRA želi obdržati industrijo močno. Zato bo odobril le aplikacije, ki jih podpira potreben kapital ter močno in izkušeno vodenje. (Več o tem glej: FINRA: Kako ščiti vlagatelje .)
Če želite bolj osnovno predstavo o zagonskih stroških, upoštevajte ta ožji izbor:
- Registracija FINRA
Državna registracija
Svetovalci
Zaposleni
Vloge klirinških podjetij
To bi lahko bil kratek seznam, vendar so stroški lahko nadvse - predvsem nepričakovani. Ključ do uspeha je zaposliti vodstveno ekipo, ki dobro ohranja stroške nizke, ne da bi pri tem žrtvovala potencial rasti; to je tanka črta, ki jo ima zelo malo ljudi na nogah. (Če želite več, glejte: Kako močna skupina za upravljanje verige vrednosti pomaga podjetju? )
Ne bi vas odvrnilo od tega podviga, vendar morate vedeti tudi, da večina novih posrednikov izgubi denar v prvem letu, povprečni razpon med 10% in 20%. Vendar pa je povprečno poslovanje v kateri koli panogi v treh letih dobičkonosno. Zato to ne bi smelo biti odvračilno. Dokler se obkrožate z ljudmi, ki posedujejo poniženost, vodstvo in veščine reševanja problemov, bodo možnosti za uspeh visoke. Bodite prepričani, da boste uravnotežili ekipo s prodajno usmerjenimi posredniki in izkušenim upravljanjem. (Za več si oglejte: Nepričakovani izzivi za samozaposlene finančne strokovnjake .)
Če se boste držali teme ljudi, boste potrebovali dva direktorja in enega glavnega direktorja finančnih operacij - z enim letom neposrednih izkušenj in dve leti posrednih izkušenj - če želite, da ga odobri FINRA. Glavni direktorji morajo biti registrirani pri FINRA, opravljati kvalificirane izpite in imeti odtis. (Za več glej: Začetna registracija - serija 63.)
Po vložitvi obrazca BD prek centralnega registracijskega registra, ki ga upravlja FINRA, bo imel SEC 45 dni časa, da se odloči, ali vam bo dovoljeno. Če prejmete dobre novice, vaše naročilo za registracijo ne bo učinkovito, dokler ne postanete član samoregulativne organizacije ali SRO. (Glede povezanega branja glejte: Ali lahko sprejemam izpit za serijo 6, ne da bi bil sponzoriran? )
Obrazec BD omogoča SEC-ju, da pregleda vaše osebne in poklicne podatke ter ozadje, pregleda podatke o vaših poslovnih partnerjih in zaposlenih ter jim pomaga ugotoviti, ali obstajajo navzkrižja interesov. SEC želi videti visoke strokovne standarde, davčno odgovornost, podrobnosti o vrstah vrednostnih papirjev, ki se bodo prodali, organizacijsko in operativno strukturo podjetja ter seznam držav, v katerih se bodo prodali izdelki. (V zvezi z branjem glejte: SEC: Kratka zgodovina uredbe .)
FINRA
Ker je tako veliko informacij, lahko to postane hitro zmedeno. Pozdravimo nekaj minut in poglejmo, kaj je potrebno za članstvo v FINRA:
- Obrazec BD
Obrazca U-4 in U-5 (uporabljata jih posredniki za registracijo ali preklic registracije iz SEC, SRO in jurisdikcije)
Celovit poslovni načrt
Kopije dogovorov z bankami, klirinškimi agenti in službami
Viri kapitala
Opis nadzornega sistema
Pisni nadzorni postopki
Program proti pranju denarja
Opis programa stalnega izobraževanja podjetja
Spodnja črta
Vse zgoraj omenjene informacije so lahko presenetljive, FINRA pa ima sloves po stalnih zahtevah po dokumentaciji in stalnih komunikacijah naprej in nazaj. Če pa pridete skozi postopek odobritve in nato načrtujete svoje delo in načrtujete svoj načrt, so potencialne nagrade za uspešnega posrednika-prodajalca izjemno velike. (Za več informacij glejte: 9 nasvetov za uspešno poslovanje .)
