Izpit za serijo 6 proti izpitu serije 7: pregled
Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) ponuja različne licence, ki jih je treba pridobiti s preverjanjem, preden lahko registrirani zastopniki ali investicijski svetovalci poslujejo. Dva najbolj priljubljena sta izpit za serijo 6 in serijo 7. Licenca Series 6 zastopniku omogoča prodajo le omejenega nabora naložbenih proizvodov, medtem ko licenca Series 7 registriranemu zastopniku omogoča prodajo najrazličnejših vrednostnih papirjev.
6. izpit
Izpit za serijo 6 - uradno, preizkus kvalifikacije zastopnika investicijske družbe in spremenljivih pogodb za izdelke - je preizkus večkratne izbire s 50 predmeti. Za prehod je potrebno 70% ali več. Po uspešno opravljenem izpitu so predstavniki usposobljeni za zbiranje, nakup in prodajo določenih varnostnih izdelkov.
Ključni odvzemi
- Samoregulativna organizacija ali podjetje, ki je član podjetja FINRA - na primer posredništvo - mora sponzorirati kandidata, ki želi opravljati te izpite. Za razpored izpita mora sponzorstvo vložiti enotno vlogo za registracijo industrije vrednostnih papirjev ali obrazec U-4 z FINRA, ki deluje kot ustrezen podpisnik.Exam prijave brez sponzorstva se zavrnejo. Izpit za SIE vključuje vprašanja, skupna seriji 6 in seriji 7. Po opravljanju izpitov in prijavi v FINRA prek sponzorske družbe kandidat dobi dovoljenje in postane registrirani zastopnik.
Kandidati se morajo pred prijavo na izpit povezati in imeti sponzorstvo pri članu podjetja FINRA. Vprašanja iz serije 6 so razdeljena na štiri sklope, povezane s funkcijami opravil.
- Funkcija 1 se ukvarja z regulativnimi osnovami in razvojem poslovanja in ima dodeljenih 12 vprašanj. Funkcija 2 ima 8 vprašanj in se osredotoča na ocenjevanje finančnih informacij strank, določanje naložbenih ciljev, zagotavljanje informacij o naložbenih produktih in dajanje ustreznih priporočil. S 25 vprašanji, funkcija 3 osredotoča se na odpiranje, vzdrževanje, zapiranje in prenos računov in hrambo ustreznih evidenc računov. Fundacija 4 ima 5 vprašanj, ki se osredotočajo na pridobitev, preverjanje in potrditev navodil za nakup in prodajo kupcev.
Po uspešno opravljenem izpitu lahko pooblaščeni zastopnik serije 6 priporoči odprte vzajemne sklade, spremenljive rente, spremenljivo življenjsko zavarovanje, investicijske sklade naložbenih vlog in vrednostne papirje občinskih skladov - izdelke, ki jih običajno prodajajo finančni načrtovalci. Vendar imetniki licence serije 6 ne smejo prodajati vrednostnih papirjev podjetij, občin, programov neposredne udeležbe, delnic ali opcij.
Za opravljanje poslov z rentnimi ali zavarovalnimi produkti mora zastopnik opraviti tudi izpit za državno življenjsko zavarovanje. Skupna delovna mesta, ki uporabljajo licenco Series 6, vključujejo finančne svetovalce, strokovnjake za pokojninski načrt, investicijske svetovalce in zasebne bančnike.
Izpit za serijo 7
Serija 7 se uradno imenuje preizkus kvalifikacije splošnega predstavnika vrednostnih papirjev. Gre za izpit z več izbirami, ki ima 125 predmetov, in traja 3 ure in 45 minut. Opravljena ocena pri izpitu Series 7 je 72% ali višja. Tako kot serija 6 vključuje štiri funkcije:
- Funkcija 1 se nanaša na iskanje poslov borznoposredniške družbe pri kupcih in potencialnih kupcih. Druga funkcija se nanaša na odpiranje računov po oceni finančnega stanja stranke. Funkcija 3 zajema informacije o naložbah, primerna priporočila, prenose sredstev in vodenje evidenc. Četrta funkcija se nanaša na opravljanje transakcij.
Licenca Series 7 omogoča finančnim svetovalcem, da se ukvarjajo s kupovanjem in prodajo skoraj vseh naložbenih produktov, povezanih z vrednostnimi papirji. Poleg vsega, kar je zajeto v izpitu Series 6, izdelki vključujejo običajne in prednostne zaloge, delniške opcije in obveznice. Ta pregled je potreben za borzne posrednike in je pogoj za številne druge licence za vrednostne papirje.
