Kaj je goljufija z vrednostnimi papirji?
Goljufije z vrednostnimi papirji, imenovane tudi naložbene goljufije, so vrsta hudega kaznivega dejanja, ki se lahko stori v različnih oblikah, predvsem pa vključuje napačno predstavitev informacij, ki jih vlagatelji uporabljajo za sprejemanje odločitev.
Storilec goljufije je lahko posameznik, na primer borzni posrednik. Lahko pa gre za organizacijo, kot je borznoposredniška družba, korporacija ali investicijska banka. Neodvisni posamezniki bi lahko tovrstno goljufijo zagrešili tudi prek shem, kot je trgovanje z notranjimi informacijami.
Ključni odvzemi
- Goljufije z vrednostnimi papirji so hudo kaznivo dejanje, ki običajno vključuje naložbeni svet. Primeri goljufij z vrednostnimi papirji vključujejo Ponzijeve sheme, piramidne sheme in trgovanje poznega dne. Goljufije z vrednostnimi papirji lahko vključujejo napačne podatke ali notranje informacije.
Razumevanje goljufij z vrednostnimi papirji
Zvezni preiskovalni urad (FBI) opisuje goljufije z vrednostnimi papirji kot kaznivo dejanje, ki lahko vključuje goljufije z naložbami z visokim donosom, Ponzijeve sheme, piramidne sheme, napredno shemo provizij, goljufije v tuji valuti, vdolžitve borznih posrednikov, goljufije, povezane z varovanjem pred tveganji, in pozno trgovanje. Prevarant si v mnogih primerih prizadeva zavajati vlagatelje z napačnim predstavljanjem in na nek način manipulirati s finančnimi trgi.
To kaznivo dejanje vključuje zagotavljanje neresničnih informacij, odvzem ključnih informacij, slabo svetovanje ter ponudbo ali ukrepanje na podlagi notranjih informacij.
Vrste goljufij z vrednostnimi papirji
Goljufije z vrednostnimi papirji imajo številne oblike. Pravzaprav ne manjka metod, ki bi vlagatelje zvabile na lažne podatke. Na primer goljufije z naložbami z visokim donosom lahko na primer prinesejo jamstva za visoke donosnosti, vendar trdijo, da tveganje ni malo. Naložbe so lahko v blago, vrednostne papirje, nepremičnine in druge kategorije. Sheme vnaprejšnjih pristojbin lahko sledijo bolj subtilni strategiji, kjer goljuf prepriča svoje cilje, da jim predloži majhne količine denarja, za katere se obljublja, da bodo prinesle večje donose.
Včasih se denar zahteva za kritje pristojbin za obdelavo in davkov za sredstva, ki domnevno čakajo na izplačilo. Programi Ponzi in piramide običajno črpajo sredstva, ki so jih zagotovili novi vlagatelji za izplačilo donosov, ki so bili obljubljeni prejšnjim vlagateljem, ujetim v dogovoru. Takšni programi od goljufov zahtevajo, da neprestano novačijo vse več žrtev, da bi ohranili prevaro čim dlje.
Ena izmed novejših vrst goljufij z vrednostnimi papirji je internetna goljufija. Ta vrsta sheme se imenuje tudi shema "črpanje in odlagališče", v kateri ljudje uporabljajo klepetalnice in forume za širjenje lažnih ali goljufivih informacij o zalogah. Namen je prisilno povečati te zaloge - črpalko, nato pa ko cena doseže določeno raven, jih prodajo - smetišče.
FBI opozarja, da je goljufija v zvezi z varnostjo pogosto zaznana neprimerna ponudba in taktika prodaje pod visokim pritiskom s strani goljufa, skupaj z zahtevami po osebnih podatkih, kot so podatki o kreditnih karticah in številke socialnega zavarovanja. Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) in Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD) preiskujeta obtožbe o goljufijah z vrednostnimi papirji. Kaznivo dejanje lahko nosi kazenske in civilne kazni, kar ima za posledico zapor in denarne kazni.
Primer goljufije z vrednostnimi papirji
Nekatere pogoste vrste goljufij z vrednostnimi papirji vključujejo manipuliranje s cenami delnic, laganje na vložkih SEC in izvrševanje računovodskih prevar. Nekateri znani primeri goljufije z vrednostnimi papirji so škandali Enron, Tyco, Adelphia in WorldCom.
