- 20+ let izkušenj v finančni in naložbeni industriji11 + let kot direktor za raziskave in vodja portfelja ter 7+ let kot investicijski strategSodelavec za več spletnih publikacij finančne industrije
Izkušnje
Richard ima več kot 20 let izkušenj na področju naložb, bančništva in financ. Richard je več kot sedem let vodil mesto podpredsednika in glavnega investicijskega stratega pri Washington Trust Bank - Upravljanje bogastva in svetovalne službe. Tu se osredotoča na določitev strategij razporeditve sredstev in mešanic premoženja za optimizacijo donosnosti, prilagojenih tveganju. Upravlja tudi z ekipo portfeljskih managerjev, analitikov in trgovcev.
Richardove strategije pomagajo zmanjšati standardni odklon portfelja za 20%, hkrati pa povečajo donosnost za 30% v primerjavi z referenčno vrednostjo. Razvil je dinamično strategijo varovanja pred tveganji, ki izboljšuje obvladovanje tveganj. Drugi projekt je vključeval oblikovanje visoke dividende / nizke beta, velike kapitalske strategije, namenjene izkoriščanju tržnih anomalij.
Richard je bil v svojih več kot osmih letih z Heritage Capital Management Inc. direktor portfelja in direktor raziskav. Medtem ko je bil z naložbeno vezo banke Wainwright Bank & Trust Company, je vodil raziskave, saj je upravljal portfelj lastniškega kapitala in fiksnih dohodkov. Delal je na razvoju odprtega arhitekturnega pristopa k investiranju in zagotavljanju diverzifikacije portfelja, obenem pa je upravljal tveganje in donose s pomočjo sodobne teorije portfelja (MPT).
Richard je sodelavec Forbesa, spletnega časopisa Business Business, Journal of Finance and Accounting in Investopedia, kjer piše o vlaganju v obveznice in hipotekarne vrednostne papirje (MBS) ter gospodarstvu. Je avtor leposlovnega romana Caveat Emptor (2003).
Richard prostovoljno financira svojo finančno modrost za pomoč lokalnim dobrodelnim organizacijam pri njihovih odborih za finance. Je član inštituta CFA in povezan z Društvom za varnost analitikov Boston.
Izobraževanje
Richard si je prislužil magistra poslovne administracije na poslovni fakulteti Boston University Questrom. Richard je tudi pooblaščeni finančni analitik (CFA)
