Načrtovanje posesti je težko razmišljati. Na splošno sili posameznike, da razmišljajo o davčnih zadevah, ki se bodo dogajale med življenjem in po njihovi smrti. Zato je izredno pomembno zagotoviti, da se s premoženjem preudarno upravlja in da bodo naslednji družinski člani brez incidentov prejemali dediščine.
Čeprav lahko vsak odvetnik pripravi preprosto oporoko za preproste primere, kot je imenovanje upravičenca do 401 (k), lahko začasni odvetniki pomagajo pri iskanju zapletenejših situacij, ki vključujejo več skladov in več dedičev.
Nasveti za načrtovanje nepremičnin
Pri gradnji nepremičninskega načrta imate lahko številne pomisleke, vključno z naslednjim:
- Vzdrževanje urejenega upravljanja premoženja, medtem ko živiteGlahko upravljanje premoženja premoženja, medtem ko živitePregled posestev, ki vključujejo najemnike v skupni ali skupni lastniniPregled premoženja v več državahPreiskovanje premoženja malih podjetijNamenje pravnega skrbnika vaših otrok Zagotovitev, da bodo vaši dediči in ljubljeni prejeli svoje premoženje, pomagajte zmanjšati ali se izogniti konfliktom in zmedaMinimiziranje pravnih stroškov in davkovOcenjevanje ohranjanja bogastva
Ta področja teme in spodnja vprašanja so dobro mesto za začetek pri iskanju najboljšega odvetnika za vaše potrebe.
Ključni odvzemi
- Pomembno je, da imate pripravljen trden načrt zapuščine, ki bo zagotovil, da bodo vaši ljubljeni ljudje po vaši smrti prejeli vaše premoženje brez težav ali neupravičenega odlašanja. Preden najamete enega za izdelavo svojega posestva, morate postaviti potencialne odvetnike za načrtovanje posesti. Predvsem pa se prepričajte, da najamete odvetnika, ki izkaže visoko raven storitve in s katerim se vam zdi udobno razpravljati o osebnih zadevah.
Vprašanja za vašega odvetnika za načrtovanje potencialnih posesti
Naslednja vprašanja vam bodo pomagala, da se seznanite z načrtovanjem nepremičnin in ugotovite, ali je bodoči odvetnik za načrtovanje nepremičnin pravi za vas.
Je vaš glavni poudarek na načrtovanju nepremičnin?
Nadaljujte s kandidatom samo, če na to vprašanje odgovori "da". Strokovnjak za nepremičnine bo seznanjen z vsemi spremembami zakonskih predpisov in bo imel potrebno strateško znanje, kako skrbno zapisovati svoje dokumente na čim bolj učinkovit način.
Kako dolgo trenirate?
Očitno bi si morali prizadevati, da bi našli najbolj izkušenega odvetnika - tistega, ki je videl, da so njegovi pripravljeni dokumenti začeli veljati po smrti stranke. Takšni odvetniki se bodo soočali z izzivi sodišča ali Službe za notranje prihodke (IRS) in vedeli bodo, kako premagati vse ovire.
Ali načrt dejansko izvajate?
Nekateri pravniki samo sestavljajo dokumente o načrtovanju nepremičnin, drugi pa izvršujejo tudi pripadajoča skrbništva. Na splošno je učinkovitejše obdržati odvetnika v slednji kategoriji, ki lahko zagotovi, da se pravilno premoženje prenese v sklad.
Ali izvajate občasne preglede?
Za majhno plačilo bodo nekateri odvetniki za načrtovanje nepremičnin polletno ali letno pregledali vaše zadeve. To je lahko pomembno, saj bodo morda prilagoditve vašega načrta potrebne, če pride do življenjske spremembe ali spremembe financ. Nove zakonodajne spremembe lahko prav tako lahko spremenijo vidike vašega načrtovanja posesti.
Kakšne izkušnje imate z davkom na nepremičnine? Kako lahko najbolje upravljam z davki na nepremičnine?
Primer: Zakon o davčnih opustitvah in delovnih mestih iz leta 2017 je povečal davek na nepremičnine in davčne oprostitve do leta 2025.
Ali mi lahko pomagate sestaviti celovit načrt nepremičnin, ki vključuje oporoke, skladi in življenjska zavarovanja?
Imate lahko več vrst oporoke, skladov in življenjskih zavarovanj, celoviti načrti za nepremičnine pa lahko vključujejo vse to. Zato je pomembno, da vaš odvetnik na teh področjih dobro pozna. Morda boste želeli, da vam odvetnik za nepremičnine pomaga razumeti nianse vsakega orodja za načrtovanje nepremičnin in prepoznati tiste, ki bi morda ustrezale vam.
Kako zaračunavate?
Mnogi odvetniki za načrtovanje nepremičnin zaračunavajo pavšalne pristojbine, namesto da bi zaračunali uro. Nekateri naredijo oboje, kjer za standardne storitve, kot je vzpostavljanje zaupanja, zaračunajo fiksno ceno, nato pa zaračunajo urno postavko za posebne raziskovalne naloge. Vsekakor se je pametno pred časom pozanimati o odškodninskih modelih, da se izognete presenečenjem.
Kako se vam zdi nepreklicno živo zaupanje?
Dajanje premoženja v nepreklicno življenjsko zaupanje se lahko izogne dragemu in napornemu postopku zapustništva (vložitev oporoke pri sodišču). Toda to morda ni najboljša poteza za vse, saj se lahko prekličejo živi skladi ne izogibajo davkom na dediščino, zapuščino ali dohodnino. Na žalost nekateri pravniki priporočajo te strukture preprosto, da lahko zaračunajo več denarja.
Katera druga vprašanja obravnavate?
Z naraščanjem pričakovane življenjske dobe narašča tudi verjetnost dolgoročnih težav s telesnim in duševnim zdravjem. Odvetniki za nepremičnine bi morali strankam pomagati, da se finančno pripravijo na možnost invalidnosti ali demence z oblikovanjem pooblastil, direktiv o zdravstvenem varstvu in življenjske oporoke.
Koliko časa bo trajalo, da dokončate moj projekt načrtovanja posesti?
Medtem ko na splošno ni ekstremnega hitenja, upoštevajte, da boste morda želeli razpravljati o vidikih vašega nepremičninskega načrta z drugimi strokovnjaki, kot so računovodje, pokojninski načrtovalci ali upravljavci denarja. Medtem ko se lahko strokovnjak za nepremičninske odvetnike prekriva s temi področji, morda ni splošni davčni strokovnjak ali investicijski svetovalec. Dajte si dovolj časa, da pridobite širši in večji pogled na svoj posestni načrt in logistične praktičnosti njegovega izvajanja.
Ali boste mi poslali dokumentacijo za načrtovanje nepremičnin v pregled?
Tudi če delate z izkušenim odvetnikom za načrtovanje nepremičnin, je nujno, da pregledate vse dokumente in obrazce, da se izognete morebitnim zlorabam. Bodite jasni, kaj lahko kasneje spremenite in kaj je nepreklicno.
Ali bo še kdo v vaši pisarni lahko razpravljal o mojih težavah, če niste?
Medtem ko si večina odvetnikov za načrtovanje nepremičnin prizadeva, da bi bili kadar koli na voljo svojim strankam, je pomembno vedeti, da bo v nujnih primerih na voljo sodelavec ali odvetnik za odgovor na vprašanja, če vaš odvetnik ni na voljo.
Nekaj vprašanj za vas
Tu je nekaj vprašanj, ki si jih morate zastaviti:
- Kako se počutite z njim ali njo pri srečanju s potencialnim odvetnikom za načrtovanje nepremičnin? Ali komunicira dobro in jasno? Se strinjate z njenimi splošnimi vrednotami? Kako se počutiš ob njegovi postelji? Imate dober odnos z njo? Si lahko zamislite, da bi se s tem posameznikom pogovarjal o zelo osebnih zadevah?
Zaupajte svojemu nagonu, da ugotovite, ali je določen odvetnik za načrtovanje nepremičnin pravi za vas. Načrtovanje posesti je lahko zapleteno, čustveno in pravno, zato je nujno, da izberete odvetnika, ki zna spretno obdelati vse njegove elemente.
