Vlagatelji, ki vstopajo na trg vzajemnih skladov, se pogosto soočajo z zmedenimi vrstami informacij in žargona, zaradi česar ne vedo, kje začeti. Spletna mesta vzajemnih skladov so napolnjena z informacijami o skladih z velikimi omejitvami, skladih z majhnimi kapitali, sektorskih skladih, alfa, beta, okencih stilov in drugih ezoteričnih konceptih.
Posredniki in finančni načrtovalci za svoje stranke hitro priporočajo poljubno število sredstev in družin skladov, vendar imajo nekatere investicijske družbe veliko boljše rezultate kot druge. Kje torej stranke lahko dobijo zanesljive, nepristranske informacije o določenem skladu ali družini skladov? Preberite, če želite izvedeti.
Dokončen vir
Morningstar je desetletja veljal za najpomembnejši vir informacij o vzajemnih skladih v finančni industriji. Prva knjiga vzajemnih skladov je bila objavljena leta 1984, in ta vir je na milijone vlagateljev in na tisoče finančnih svetovalcev začel uporabljati po vsem svetu. Morningstar razvršča, ocenjuje in analizira na tisoče in tisoče vzajemnih skladov, tako obremenjenih kot brez obremenitev, kot tudi spremenljivih anuitetnih podračunov. Mnoge lokalne javne knjižnice ponujajo dostop do storitve Morningstar.
Eno glavnih orodij, ki ga Morningstar ponuja vlagateljem, je njegov informativni list na eni strani. Ta lista je napolnjena s pomembnimi informacijami o določenem skladu, ki omogoča vlagateljem, da hitro ocenijo njegov potencial. Nekateri podatki na tem listu vključujejo spodaj navedene.
Morningstar Style Box
To skupno orodje razvrsti vzajemne sklade v eno od devetih različnih kategorij, z ločenimi skupinami kategorij za lastniške sklade in sklade s stalnim dohodkom. Na primer, delniški sklad bi lahko razvrstili v sklad z rastjo velikih kapitalskih naložb ali sklad z majhno vrednostjo, odvisno od njegove kapitalizacije in naložbenih ciljev.
Vitalna statistika
Vsak informativni list vsebuje kontaktne podatke sklada, datum ustanovitve, celotna sredstva v upravljanju ter minimalne začetne in naknadne zneske nakupa na dnu strani, skupaj s popolno razčlenitvijo razporeda prodajnih stroškov sklada (če obstaja) za vse delnice razredov. Tu so vključene tudi vse pristojbine za upravljanje in 12b-1.
Zgodovinska predstava
Preglednice skladov Morningstar vedno prikazujejo povprečno letno skupno donosnost sklada v zadnjih treh in šestih mesecih, eno, tri, pet in 10 let, pa tudi od ustanovitve sklada. Te številke se izvajajo z ali brez ustreznih stroškov prodaje za vse razrede delnic na drobno (in v nekaterih primerih celo za razrede institucionalnih delnic). Objavljene so tudi kumulativne skupne povratne številke. Četrtletni donosi so prikazani za preteklih pet let.
Rast 10.000 USD
Vsako poročilo vsebuje graf, ki prikazuje rast začetne naložbe v višini 10.000 USD, ustanovljene ob ustanovitvi sklada do sedanjosti, z upoštevanjem vseh prodajnih stroškov in drugih stroškov.
Ocene zvezd in kategorij
To so pogosto prvi kazalci, ki jih vlagatelji upoštevajo pri izbiri sklada. Ocena zvezd razvršča sredstva glede na preteklo uspešnost v štiri široke razrede sredstev, medtem ko je kategorija kategorija natančnejša primerjava skladov v istem slogu.
Sestava in deleži skladov
Podrobno je navedena odstotna razčlenitev posameznih deležev vrednostnih papirjev v skladu glede na vrsto sredstev in sektor. Vsak informativni list vsebuje tudi 10 najboljših deležev sklada po podjetjih. Obvezniški in drugi skladi s fiksnim donosom vsebujejo tudi razčlenitev povprečnega trajanja in ročnosti posameznih vrednostnih papirjev sklada.
Naložbeni cilj
Vsak informativni list natisne navedeni naložbeni cilj sklada in splošno naložbeno strategijo, ki bo uporabljena za dosego tega cilja.
Morningstar's Take
Ta del informativnega lista ponuja kratek komentar o skladu in uspešnosti njegovih upravljavcev portfelja ter na splošno ponuja mnenje o prihodnji uspešnosti sklada za kratkoročno in dolgoročno.
Tehnični podatki
Morningstar analizira številne tehnične kazalnike za vsak sklad, na primer njegovo razmerje Sharpe, beta, alfa in druga matematična merila tveganja, nestanovitnosti in nagrade. Ti so vedno navedeni tudi v ločenem razdelku.
Preoblikovanje samega sebe
Morningstar je javno objavil leta 2005. Od takrat naprej podjetje nenehno izpopolnjuje in širi nabor izdelkov in storitev. Njegove storitve zdaj presegajo preprosto analizo in vključujejo sofisticirano programsko opremo za upravljanje denarja za finančne načrtovalce in storitve rentgenskega portfelja za analizo, ki načrtovalcem in vlagateljem omogočajo, da vidijo morebitno prekrivanje deležev v svojih naložbenih portfeljih in dodajo dodatna orodja za vlagateljev arzenal.
