Stave na svetovne valute lahko dajete prek posredniških računov Forex (deviznih), kupujete ali prodajate valutne pare, ki reagirajo na gospodarski razvoj po vsem svetu. Forex trg deluje 24/6, odpira se v nedeljo popoldne v ZDA in zapira, potem ko borzni trgovci v petek popoldne zaključijo svoje poslovanje. Obseg trgovanja z valutami je ogromen, saj znaša približno 4 bilijone dolarjev na dan, kar je večje od svetovnih trgov z delnicami ali obveznicami.
Forex trgovci zavzemajo dolge in kratke prodajne pozicije na valutnih parih, ki izračunajo menjalni tečaj med dvema oblikama zakonitega plačilnega sredstva, kot sta evro (EUR) in ameriški dolar (USD). Dolga pozicija odpre trgovino, ki zasluži denar, ko se menjalni tečaj višje; kratek dobiček od prodaje, ko se premakne nižje. Trgovec, za razliko od zalog, ne posreduje denarja ali vrednostnih papirjev pri posredniku za odpiranje kratke prodajne pozicije, morda pa bo moral plačati nadomestilo za prevračanje.
Posredniki hranijo svoj denar na računu, ki vsako noč spreminja vrednost v odvisnosti od dnevnih dobičkov in izgub, ravnajo pa s pristojbinami, ki lahko vključujejo provizije, dostop do strokovnih nasvetov in zahteve za umik. Nekateri posredniki svoje plačilne sheme skrivajo v zakonskem žargonu, zakopanem globoko v drobnem tisku spletnega mesta, kar pomeni, da morajo potencialne stranke opraviti domačo nalogo, preden odprejo račun. Da se boste lažje izognili neželenim presenečenjem, tukaj je podroben pogled na to, kako izbrati Forex posrednika.
Kako izbrati Forex posrednika
Če izberete borznega posrednika, morate najprej ugotoviti, kakšen vlagatelj ste in kakšne cilje imate pri vlaganju v valute.
Vsak posrednik, ki ima forex naložbe, ima prednosti in slabosti. Nekatere najpomembnejše stvari, ki jih je treba upoštevati, so regulacija, raven varnosti, ki jo zagotavljajo te družbe, in transakcijske pristojbine. Varnostne funkcije se razlikujejo od posrednika do posrednika. Nekateri posredniki imajo integrirane varnostne funkcije, na primer dvostopenjsko preverjanje pristnosti, račune varno pred hekerji.
Številni forex posredniki so regulirani. Posrednike v ZDA urejata National Futures Association (NFA) in Commodity Futures Commission Commission (CFTC), Francija, Nemčija, Švica, Avstrija, Kanada in Združeno kraljestvo pa urejajo tudi forex posrednike. Vendar vsi posredniki niso regulirani, trgovci pa bi morali biti previdni pri neurejenih podjetjih.
Posredniki se razlikujejo tudi po tem, da imajo njihove platforme različne zahtevane minimalne račune in transakcijske pristojbine. Preden skočite na trgovalno platformo, boste morda želeli ustvariti proračun za svojo naložbeno življenjsko dobo. Ugotovite, koliko želite vložiti, koliko ste pripravljeni plačati za pristojbine in kakšni so vaši cilji. Ob izbiri prave platforme za vas je veliko dejavnikov, ki jih je treba raziskati. Pred vključitvijo obvezno upoštevajte čim več.
Razumevanje valutnih parov Forex
Preden se prijavite za račun, je treba poznati osnove trgovanja na forexu od valutnih parov do pips in dobička in naprej.
Valutni par primerja vrednost dveh valut prek razmerja med števcem in imenovalcem, z osnovno valuto na vrhu in valuto ponudbe na dnu. V valutnem paru EUR / USD, najbolj priljubljenem svetovnem trgu deviznega instrumenta, je EUR osnovna valuta, USD pa valuta ponudbe. Kotacija EUR / USD prikazuje razmerje, ki se približno ujema s plačilom, če obiščete Pariz in morate zamenjati dolarje za evre. USD je v tem izračunu enak 1, 00 USD, zato kotacija "EUR / 1, 23000" pomeni, da se evro trguje za 23% višje od ameriškega dolarja.
Vsako razmerje je navedeno v dveh do petih decimalk in je na voljo tudi v preloženi različici, ki ustvarja nov valutni par, ki se premika v nasprotni smeri. Če sledimo našemu primeru, EUR / USD meri vrednost evra v primerjavi z ameriškim dolarjem, medtem ko USD / EUR meri vrednost ameriškega dolarja v primerjavi z evrom. Zato:
Če je EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Potem bo USD / EUR = 1, 00 / 1, 25000 =.80000
V preteklosti so trgovci v različnih državah zavzeli dolge in kratke pozicije z lokalno valuto na dnu (valuta kotacije), vendar se je to spremenilo, potem ko je v tem desetletju priljubljenost forexa porasla. Zdaj večina udeležencev po vsem svetu valutni par trguje z največjo količino. Najbolj priljubljena različica bo verjetno prinesla tudi ožji razpon ponudbe / povpraševanja in znižala stroške trgovanja.
Forex trgovci zaslužijo na dolgih pozicijah EUR / USD, ko je razmerje višje, in izgubijo denar, ko gre nižje. Obratno pa trgovci zaslužijo na kratkih pozicijah EUR / USD, ko razmerje pade in izgubi denar, ko se zbere. Medtem ko lahko posredniki ponujajo na desetine valutnih parov, štirje glavni pari pritegnejo velik trgovalni interes:
- EUR / USD - evro in ameriški dolar USD / JPY - ameriški dolar in japonski jen GBP / USD - britanski funt šterling in ameriški dolar USD / CHF - ameriški dolar in švicarski frank
Pips in dobiček
Forex kotacije prikazujejo dva razmerja, višjo ceno povpraševanja in nižjo ponudbeno ceno. Zadnji dve decimalki sta pogosto narisani v zelo velikem tisku, najmanjši prirast cene pa se imenuje pik (odstotek v točki). Dobički in izgube se izračunajo po številu odvzetih ali izgubljenih pips po zaprtju pozicije. Vse pozicije se začnejo z majhno izgubo, ker morajo trgovci kupovati po ceni povpraševanja in prodajati po izklicni ceni, pri čemer je razdalja med dvema številkama imenovana namaz.
To je običajen operativni postopek, ker večina posrednikov na forexu ne zaračunava provizij ali provizij za izvedbo trgovine, namesto tega se zanašajo na razpis ponudbe / povpraševanja kot glavni vir dohodka. Večji valutni pari običajno prikazujejo ožji razmik od manjših parov, vendar mnogi posredniki zdaj ponujajo fiksne razmike, kar pomeni, da se ne bodo razširili in sklenili pogodb glede na tržne pogoje, čeprav je to v vašo korist.
Trgovci morajo za svoje pozicije na forexu izbrati veliko velikost. Veliko označuje najmanjšo razpoložljivo velikost trgovine za valutni par. 100.000 ameriških dolarjev velja za običajno 100.000 sklop pri trgovanju z ameriškim dolarjem in je bil včasih najmanjši položaj, dovoljen pri številnih forex posrednikih. To se je spremenilo z uvedbo mini sklopov na 10.000 enot (10.000 USD pri trgovanju z USD) in mikro sklopov na 1.000 enot (1.000 USD pri trgovanju z USD).
Večja kot je velikost enote, manj pips je potrebno za dobiček ali izgubo. Kako to deluje, si lahko ogledate v naslednjem primeru, v katerem obe trgovini prinašata enak dobiček.
- Običajni pip EUR / USD =.00001 "Zaslužite" 1 pipo pri nakupu 100.000 EUR / USD pri 1.23000 in prodaji po 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100.000 = 8, 10 USD na pipo x 1 pips = 8, 10 $ dobička "zaslužite" 10 pips pri nakupu 10.000 EUR / USD pri 1, 23000 in prodaji pri 1, 23010 (.00001 / 1, 23000) x 10, 000 = 81 centov na pips x 10 pips = 8, 10 USD dobička
Seveda meč poseže v obe smeri, ker lahko dolga ali kratka trgovina z velikostjo velikosti enote hitreje izgubi kot trgovanje z majhno velikostjo enote. To pomeni, da je pomembno, da podrobno preučite svojo novo pot, preden skočite s pravim denarjem in razvijete veščine upravljanja tveganj, ki vključujejo pravilno določanje velikosti položaja, obdobja držanja in tehnike zaustavitve izgube. Brezplačni kalkulatorji pipov, ki so široko dostopni na internetu, lahko pri tej nalogi izjemno pomagajo.
Kaj je "marža"?
Novi forex računi se odprejo kot maržni računi, ki strankam omogočajo nakup ali prodajo valutnih parov v skupni velikosti trgovine, ki je veliko večja od denarja, ki se uporablja za financiranje računa. Ameriški posredniki običajno posameznikom omogočajo odpiranje računov v višini od 100 do 500 dolarjev, hkrati pa ponujajo do 50: 0 marže in zagotavljajo pomembne finančne vzvode - kar je še en način, da bo vaš obseg trgovanja večji od stanja na tekočem računu.
Račun v vrednosti 500 USD pri borznem posredniku 50: 1 na primer omogoča, da trgovec na forexu postavi dolge in kratke stave do 25.000 USD ali 2, 5-kratnik velikosti mini sklopa. Finančni vzvod je lahko tvegan, z močjo izbrisati račune čez noč, vendar je visoka stopnja smiselna, ker se valute v tihih časih počasi premikajo in tveganje privzeto pomeni malo, kar pomeni, da dolar ali evro verjetno ne bosta nič. Kljub temu lahko volatilnost forexa v času kriznih razmer narašča na zgodovinske ravni, kot so divji britanski funt in gibanja evra v letu 2016, potem ko so Britanci glasovali za izhod iz Evropske unije.
Za razliko od borznih posrednikov, forex posredniki za uporabo marže ne zaračunavajo obresti, vendar bodo pozicije, ki jih imajo čez noč, prevzele prevračljive kredite ali obremenitve, določene z razmerjem med obrestnimi merami v valutah, ki jih sestavljajo par. Skupna vrednost trgovine v tem izračunu določa dobropis ali bremenitev, ne le dela, ki presega stanje na računu. Na najpreprostejši ravni bo trgovec prejemal plačilo ponoči, ko je imel dolgo pozicijo v valuti z višjimi obrestnimi merami in bo plačeval ponoči, ko bo imel dolgo pozicijo v valuti, ki nosi nižje obresti. Obrnite ta izračun pri prodaji kratkih.
Nasveti za izbiro Forex posrednika
Vzemite si čas, ko iščete zanesljivega Forex posrednika, da zagotovite, da se bo z vašim denarjem in posli ustrezno ravnalo. Vsi ameriški forex posredniki se morajo registrirati pri National Futures Association (NFA), samoregulirajočem vladnem organu, ki naj bi zagotavljal preglednost. Pojdite na spletno stran NFA in preverite skladnost posrednika ter poiščite pritožbe ali disciplinske ukrepe, ki bi lahko vplivali na vašo končno odločitev.
Varnost vaših sredstev in zasebnih podatkov je pomembnejša od kakršnih koli drugih pomislekov, ko odprete forex račun, saj lahko posredniki postanejo vdrli ali bankrotirali. Za razliko od borznih posrednikov, katerih sredstva strank varuje korporacija za zaščito vlagateljev vrednostnih papirjev (SIPC), če se borzno posredništvo ustavi, ameriški forex posredniki ne nudijo zaščite pred računom. Še huje je, da lahko posrednik Forex izterja več kot stanje na vašem računu s pravnimi dejanji, če ne nudi zaščite pred negativnim saldom, kar obljublja, da vas ne bo zahteval več denarja kot stanje na računu, če pozicija propade.
Regulativne kapitalske zahteve so se po finančni krizi leta 2008 močno povečale, vendar to ni ustavilo vala bankrot leta 2015, ko je švicarski frank čez noč propadel. Številni računi so v nekaj minutah padli v negativna stanja, kar je morda povzročilo dodatno odgovornost, medtem ko so tisti, ki so preživeli, izgubili vse, ko je posrednik ugasnil. Nauk iz tiste grozne situacije: potencialne stranke bi se morale držati najbolj uglednih borznoposredniških hiš, po možnosti tistih, ki so vezane na veliko banko ali znano finančno institucijo.
Ameriška forex industrija za trženje svojih storitev in gradnjo svojih podjetij uporablja kategorije „uvajalskih posrednikov“ in „belih oznak“. Uvajalski posrednik označuje manjšo operacijo, ki stranke napoti na velikega posrednika v zameno za rabate ali druge spodbude. Majhno podjetje z belim označevanjem rebrandira trgovsko platformo velikega posrednika, kar omogoča veliki operaciji izvajanja poslov v ozadju. Obe praksi lahko povečata obratovalne stroške, s čimer se ta podjetja spodbudijo k razširitvi ponudb / povpraševanja in povečanju pristojbin.
Preden denarnemu posredniku daste denar, preglejte njegovo metodo financiranja in umika. Nekatere zahtevajo dolge čakalne dobe, dokler ne morete trgovati, ko financirate s čeki ali nakazili, medtem ko drugi zaračunavajo zajetne pristojbine, ko dvignete sredstva ali zaprete račun. Zlasti zapiranje računa je lahko stresno, ko vas posrednik prisili, da izpolnite dolge obrazce, ankete ali se pogovarjate s predstavnikom, ki si želi premisliti. Lahko traja tudi do en teden ali dlje, da se denar vrne iz manj uglednih operacij.
Storitve za stranke bi morale omogočati enostaven dostop do mize za pomoč in trgovanje s pomočjo klepeta, telefona in e-pošte. Poiščite pokritost 24/6, kar pomeni, da lahko do posrednika prihajate kadar koli med nedeljo in petkom popoldne v ZDA. Preden financirate račun, preverite hitrost posrednika, ko odgovarja na vprašanja, tako da odprete vmesnik za klepet in pokličete telefonsko številko, da vidite, koliko časa morate čakati na odgovor predstavnika stranke.
Platforme za trgovanje na Forexu
Valutni pari se oblikujejo prek medbančnega trga, komunikacijskega sistema, ki ga uporabljajo velike banke in finančne institucije, vendar brez centralne borze, kot sta NASDAQ ali newyorška borza. Forex posredniki se sklicujejo na te transakcije, vendar strankam niso dolžni ponuditi najboljše medbančne ponudbe ali ponudbe in lahko namerno prikažejo širše razmike z manj ugodnimi cenami in dodajo dobiček, ko te transakcije opravijo prek sistema.
Morebitne stranke lahko preverijo navzkrižje interesov s pregledom postopkov izvršitve trgovine na spletni strani posrednika. Natančneje, ugotovite, ali ima posrednik poslovno mizo, ki trži trg, pri čemer se obrne na drugo stran stranke. Bolj zanesljiv posrednik bo objavil kotacije neposredno iz medbančnega sistema prek veleprodajnega ponudnika likvidnosti ali elektronskega komunikacijskega omrežja (ECN), ki obravnava dejanske transakcije nakupa in prodaje. To so podjetja tretjih oseb, ki so neposredno povezane s poklicnim sistemom.
Forex trgovci odpirajo in zapirajo pozicije s trgovsko programsko opremo posrednika, ki naj vključuje mešanico samostojnih, spletnih in mobilnih platform. Metatrader se je v zadnjih letih uveljavil kot industrijski standard za samostojno programsko opremo, saj nudi trden nabor funkcij, ki vključuje ponudbe v realnem času, grafikone cen, novice, raziskave in prilagodljive sezname spremljanja. Več o tem v priročniku MetaTrader 4 podjetja Investopedia.
Spletno trgovanje ponuja alternativo samostojni programski opremi, vendar ima pogosto manj funkcij, zato morajo imetniki računov imeti dostop do drugih virov, da dokončajo svoje strategije trgovanja. Mobilne aplikacije zagotavljajo največje udobje, vendar najmanj zvončkov v zmanjšani zasnovi, ki običajno omogoča trgovanje z enim ali dvema kliki. Najbolje je, da kadar koli je to mogoče, uporabite popolno samostojno programsko opremo in tako mobilno izkušnjo prihranite za tiste čase, ko niste od trgovske mize.
Večina forex posrednikov ponuja demo račune, ki bodočim strankam omogočajo ogled samostojnih, spletnega vmesnika in mobilnih platform, kar jim omogoča, da trgujejo s pari forex z denarjem za igranje. Ta programska oprema prikazuje enake ponudbe, grafikone in sezname gledanja kot resnični sistem, zato je neprecenljiv vir za preverjanje kakovosti cen ponudnika / povpraševanja posrednika. Bodite sumljivi, če posrednik ne ponuja demo računa, ker morda uporablja slabšo ali zastarelo platformo.
Postavite več teh računov ob bok ponudbam v resničnem času z velikega finančnega spletnega mesta in hitro boste ugotovili, kateri Forex posredniki ponujajo najboljšo ponudbo in povprašajte po cenah v normalnih tržnih pogojih. Če je mogoče, poglejte odločitev Zveznih rezerv ali drug tržni dogodek, če želite, da vidite, kako se valutni pari gibljejo v zelo nestanovitnih pogojih.
Vrste vnosov za naročilo
Zaslon za izvrševanje trgovine na demo računu ponuja vrsto koristnih informacij. Poiščite različne vrste vstopov v trgovino in ustavitve naročil ter varnostne določbe, ki lahko vključujejo zajamčene izgube in zaustavite vsa naročila. Mnogi od teh načinov usmerjanja naročila so zasnovani tako, da zaščitijo trgovca pred prekomernim zdrsom, kar označuje razliko med pričakovano in dejansko izvršilno ceno.
Naslednje vrste naročila bi morale biti minimalna zahteva za vsakega izbranega posrednika:
Tržno naročilo - naročilo se takoj izpolni po najboljši razpoložljivi ceni. To lahko povzroči čezmerno zdrs na hitro rastočih trgih, izvrševanje centov ali dolarjev stran od ponudbe ali zahtevano ceno, navedeno v času vstopa.
Stop Order - pošlje pogojno naročilo za nakup ali prodajo, ki se spremeni v tržno naročilo po izbrani vhodni ceni
Limit Order - pošlje pogojno naročilo za nakup ali prodajo, ki ga je mogoče izpolniti samo po vhodni ceni ali boljši
Stop-Limit Order - pošlje pogojno naročilo za nakup ali prodajo z dvema cenama, stop in limit. Naročilo se spremeni v omejeno naročilo po izbrani stopnji cene, pri čemer se izpolni le do mejne cene. Naročilo se samodejno prekliče, če ponudba preseže mejno ceno, ne da bi jo izpolnili
Zajamčena ustavitev izgube - pošlje naročilo, za katerega je zagotovljeno, da ga izpolnite v zahtevanih parametrih, dokler ponudba preide to ceno
Zapri vse - pošlje naročilo za zapiranje vseh odprtih pozicij po najboljših razpoložljivih cenah. To lahko povzroči pretirano zdrs v hitro gibljivih tržnih pogojih
Ali Forex posrednik ponuja izobraževanje in orodja za trgovanje?
Ugledni posredniki strankam ponujajo različne vire za sprejemanje pametnejših odločitev in izboljšanje njihovih trgovinskih veščin. Na spletni strani poiščite izobraževalni odsek z različnimi vebinarji in vadnicami o osnovah forex trgov, priljubljenih valutnih parov in tržnih sil, ki ustvarjajo pritisk pri nakupu ali prodaji. Ta gradiva bi morala vsebovati podrobne informacije o tem, kako centralne banke vplivajo na valutne trge, ko zvišujejo ali znižujejo obrestne mere in kako se lahko trgovci pripravijo na te periodične dogodke.
Izobraževalni odsek naj vsebuje tudi navodila o trgovalnih platformah borznih posrednikov, valutnih parih in vrstah tržnih naročil. Poiščite videoposnetke, priročnike ali druge vadnice, ki vam pokažejo, kako sestaviti prilagojene sezname ogledov, nastaviti tehnične grafikone in prikazati zaslone za citanje, ki jih je enostavno prebrati. Ta navodila bi morala tudi razložiti, kako dostopati do novic in raziskav neposredno s platform, da vam ni treba brskati po internetu, ki išče informacije.
Obsežna orodja za raziskave in ekonomsko analizo bi morala poudariti valutne pare, ki bi lahko ponudili najboljše kratkoročne dobičke. Ta razdelek mora ponuditi brezplačne komentarje in vpogled s strani strokovnjakov industrije ter novice in spletne seminarje v živo. Poiščite raziskave, ki segajo po vsem svetu in ne le do lokalnih trgov ter zagotavljajo celovit dnevni ekonomski koledar, v katerem so navedeni vsi tržni gospodarski izpusti po vsem svetu.
Socialno trgovanje je v zadnjih letih pridobilo izjemno popularnost in je zdaj na voljo pri večini uglednih posrednikov. Ta funkcija omogoča imetnikom računov, da medsebojno komunicirajo prek družabnega središča in si izmenjujejo trgovalne ideje, strategije in vpoglede. Nekateri socialni središči so ta koncept naredili še korak dlje, saj ponujajo vmesnik za trgovanje s kopiranjem, ki vam omogoča, da posnemate odločitve drugih strank o nakupu in prodaji.
Najboljša socialna središča bodo imela nekakšen sistem ocenjevanja, ki strankam omogoča enostaven dostop do najbolj plodnih članov. Ti stiki so lahko izjemno koristni pri prilagajanju trgovinskih platform, ki imajo pogosto vmesnike API, ki omogočajo dodatke tretjih oseb. Še bolj koristno je, ko posrednik ponuja obsežno knjižnico dodatkov, s prispevki, ki olajšajo upravljanje trgovine.
Spodnja črta
Vzemite si čas za iskanje borznega posrednika, ker je slaba odločitev lahko draga. Vrhunski posredniki bodo ponudili močne vire, nizke stroške trgovanja in dostop do svetovnega medbančnega sistema. Z denarjem bodo ravnali tudi previdno, tudi če odprete majhen račun v upanju, da ga boste s svojimi trgovinskimi spretnostmi spremenili v majhno bogastvo.
