Kaj je konzervativna rast
Konzervativna rast je naložbena strategija, katere cilj je dolgoročno povečati vloženi kapital. Ta sredstva navadno ciljajo na dolgoročne vlagatelje, ki dajejo velik pomen ohranjanju bogastva, vendar bi radi izkoristili tudi nekatere tržne priložnosti za visoko rast. Konzervativni skladi za rast običajno dodelijo visok odstotek sklada stalnemu dohodku, medtem ko preostale alokacije vlagajo v rast ali agresivne zaloge rasti.
RAZDELITEV DOLŽNEGA konzervativnega odraščanja
Konzervativni skladi za rast so lahko privlačni za vlagatelje iz različnih razlogov. Številni vlagatelji bodo kot osrednji delež uporabili konzervativne sklade za rast. Vlagatelji so privlačnejši z bolj konservativnim slogom vlaganja. Prav tako jih lahko štejemo za življenjski sklad, zaradi česar so dobra naložba za vlagatelje, ki iščejo temeljni portfelj, v katerem bi lahko varčevali za pokoj.
Agresivna rast v primerjavi s konzervativno rastjo
Številni vlagatelji se zdijo potencialni donosi agresivnih rastnih skladov privlačni, vendar agresivnih tveganj niso pripravljeni prevzeti. Za te vlagatelje so lahko konzervativni skladi za rast dobra alternativa. Ponujajo prednosti raznovrstnega portfelja. Namesto da investirajo skoraj 100% portfelja v rast ali agresivne zaloge rasti, ti portfelji uporabljajo bolj konzervativen pristop z vlaganjem z visoko dodelitvijo fiksnega dohodka in manjšim delom portfelja v rastne zaloge. Tako lahko vlagatelji koristijo izpostavljenosti rastim in visokim rastnim zalogam s tveganji, ki jih zmanjša naložba s fiksnimi dohodki.
Sklad za konservativno rast investitorjev JPMorgan je en primer standardnega konzervativnega sklada za rast. Sklad dodeli 30% portfelja lastniškemu kapitalu in 65% fiksnemu dohodku. Njegove dodelitve lastniškega kapitala so globalno razpršene s približno 21% delnic v ZDA, 7% v mednarodnih in 2% na rastočih trgih.
Skladi življenjskega sloga
Številni vlagatelji za svoje pokojninske naložbe izberejo konzervativne sklade za rast. Za konzervativne vlagatelje ponujajo visoko dodelitev naložb s fiksnim dohodkom z nizkim tveganjem, hkrati pa še vedno ponujajo velik kapitalski donos. Ta sredstva se pogosto obravnavajo kot možnost sklada za življenjski slog in se včasih zaradi primerjanega pristopa primerjajo s ciljnimi skladi, vendar se njihova dodelitve sčasoma ne spreminjajo.
Vanguard v svoji seriji LifeStrategy ponuja en primer temeljnega konzervativnega sklada za rast. Sklad za varstveno rast Vanguard LifeStrategy je ena od štirih ponudb v seriji LifeStrategy, druge možnosti pa vključujejo LifeStrategy dohodkovni sklad, LifeStrategy sklad za zmerno rast in LifeStrategy Growth Fund.
Sklad za varstveno rast Vanguard LifeStrategy ima približno 40% portfelja v zalogah in 60% v obveznicah. Uporablja pristop v obliki skladov, z najvišjo dodelitvijo lastniškega kapitala delnicam investitorskih skladov Vanguard Total Stock Market indeks v višini 24% in najvišjo dodelitvijo fiksnega dohodka delnicam vlagateljev Vanguard Total II.
