Kaj je povezovalni skrbniški sklad
Skrbniški sklad združuje sredstva v okviru skupne strategije upravljanja naložb. Združeni skrbniški skladi predstavljajo skupino sredstev, ki jih skupaj upravlja isti subjekt. Ta sredstva so lahko iz več virov, kot so skladi in pokojninski načrti.
RAZKRIJANJE DOLŽJE Skrbniški sklad
Združene skrbniške sklade, ki jih ureja ameriški urad skrbnika valute (OCC) ali državni bančni organ, običajno ponujajo banke in skrbniške družbe. Komisija za vrednostne papirje in borze teh sredstev ne ureja. Vlagatelji lahko na sklad s skladom navajajo tudi kolektivni naložbeni sklad.
Profesionalni upravljavci denarja in pokojninski svetovalci pogosto združijo sredstva različnih skladov in skladov, da skupaj upravljajo. To je mogoče storiti, če obstajajo skladni naložbeni cilji vsakega vira sredstev. Skladiščenje sredstev omogoča večjo učinkovitost in nižje stroške. (Za nadaljnje branje glejte Vprašanja: Kdaj vlagate v sklad, ki se obračuna v primerjavi z ločenim računom? )
Sestavljeni skrbniški skladi vzajemni skladi
Skladirani skrbniški skladi so podobni vzajemnim skladom, ker jih upravljajo profesionalni upravljavci denarja in vlagajo v zaloge, vrednostne papirje s fiksnim dohodkom in druga sredstva. Glavna razlika je v tem, da združeni skrbniški skladi niso na voljo vsem vlagateljem, medtem ko vzajemni skladi. Ta vrsta sklada je na voljo samo vlagateljem v posebnih pokojninskih načrtih, ki jih sponzorira delodajalec.
Prednosti skladov skrbniških skladov
Zaradi nizkih režijskih stroškov so v skrbniške sklade cenejše naložbe kot v podobne alternativne naložbene možnosti, kot so vzajemni skladi. Zmožnost upravljanja kombiniranega premoženja v enem samem skladu ustvarja stroškovno učinkovitost, ki pripomore k zmanjšanju stroškov poročanja in upravljanja. Stroški trženja so minimalizirani, saj se z obračunanimi skrbniškimi skladi ne trguje javno in so običajno namenjeni manjši skupini vlagateljev. Ker SID teh sredstev ne ureja, so tudi stroški skladnosti nizki.
Omejitve zbranih skrbniških skladov
Ker SEC ne ureja zbranih skrbniških skladov, bo vlagateljem težko pridobiti podrobne informacije o njih. Na primer, morda je težko preveriti, ali je imel sklad kakršne koli kršitve predpisov. Večina podjetij za finančna raziskovanja ponuja omejeno pokritje zbranih skrbniških skladov, zato je težko izslediti uspešnost. Do sredstev v teh skladih je mogoče dostopati drugače, kar lahko prepreči tradicionalno prevračanje, če zaposleni zapusti delodajalca.
Pred vlaganjem v skladni skrbniški sklad bi morali poiskati strokovni nasvet, da se prepriča o njihovem finančnem položaju.
