Kaj je pooblaščeni svetovalec za načrtovanje upokojevanja (CRPC)?
Svetovalni svetovalec za načrtovanje upokojevanja (CRPC) je poklicno finančno načrtovanje, ki ga podeli Visoka šola za finančno načrtovanje. Posamezniki si lahko priznanje CRPC prislužijo tako, da končajo študijski program in opravijo končni izpit z več izbori. Uspešni vlagatelji si pridobijo pravico, da dve leti uporabljajo oznako CRPC s svojimi imeni, kar lahko izboljša zaposlitvene možnosti, poklicni ugled in plačilo. Vsaki dve leti morajo strokovnjaki CRPC opraviti 16 ur neprekinjenega izobraževanja in plačati majhno pristojbino za nadaljevanje uporabe poimenovanja.
Razumevanje svetovalnega svetovalca za načrtovanje upokojevanja (CRPC)
CRPC se razlikujejo od pooblaščenih finančnih načrtovalcev (CFP). Slednji zagotavljajo finančno načrtovanje v vseh vidikih življenja posameznika. CRPC so usmerjeni v pokojninsko načrtovanje. Program CRPC je razvit s poudarkom na reševanju problemov, osredotočenih na stranke. Prosilci pridobijo poglobljeno znanje o potrebah posameznikov pred upokojitvijo in po njem. Visoka šola za finančno načrtovanje opisuje program kot pomoč finančnim načrtovalcem in svetovalcem pri določanju in oblikovanju "načrta za upokojitev" za njihove stranke. Študijski program, ki bo postal CRPC, zajema celoten postopek načrtovanja upokojitve, vključno z izpolnjevanjem več finančnih ciljev, virov pokojninskega dohodka, osebnih prihrankov, pokojninskih načrtov, ki jih sponzorira delodajalec, davka od dohodka, denarnega toka pokojnin, upravljanja premoženja, načrtovanja premoženja in še več.
Posamezniki, ki so si prislužili oznako CRPC, poročajo o 9-odstotnem povečanju zaslužka, poroča kolegija. Z njim se lahko diplomanti preizkusijo v dveh od šestih tečajev v okviru strokovnega izobraževalnega programa CFP na fakulteti. Ob zaključku tečaja se lahko zagotovi tudi do 45 ur kreditnih točk za stalno izobraževanje.
Ključni odvzemi
- CRPC so odgovorni za pokojninsko načrtovanje. Študijski program za to imenovanje vključuje obsežno oceno finančnih potreb posameznika pred upokojitvijo ali po njej.
Podrobnosti o programu pooblaščenega svetovalca za načrtovanje upokojitve
Od leta 2018 so stroški tečaja CRPC znašali 1.300 ameriških dolarjev, čeprav lahko posamezniki, ki so trenutno zaposleni v panogi finančnih storitev, upravičeni do popusta. Trening je odprt vpis, kar pomeni, da se posamezniki lahko kadar koli vpišejo in začnejo. Razredi v živo so na voljo, vendar niso obvezni. Kandidati morajo opraviti zadnji izpit programa v enem letu od vpisa in izpit opraviti v šestih mesecih od vpisa. Če bodo neuspešni, bodo dodatni poskusi stali po 100 dolarjev. Za več informacij glejte informativno stran CRPC na Fakulteti za finančno načrtovanje. Če se želite vpisati, sledite tej povezavi.
Teme tečajev programa CRPC vključujejo:
- Izboljšanje izkušenj strank med postopkom načrtovanja upokojitvePričela in strategije pri vlaganju v pokoj Upokojivanje koristi od pokojnine iz socialne varnosti Premogovanje dohodkovnega dohodka: Prepoznavanje drugih virov dohodka iz naslova upokojevanja. Usmeritev možnosti zdravstvenega varstva pri upokojevanju Ustvarjanje čustvenega in finančnega prehoda na pokojninsko upokojitev Cilji davčnega in nepremičninskega načrtovanja pri upokojevanju, fiduciarna, etična in regulativna vprašanja za svetovalce
Ko se vpišejo, bodo kandidati CRPC imeli dostop do spletnega študentskega portala na univerzi, kjer lahko najdejo pisna študijska gradiva, pretakanje video predavanj, interaktivne kvize in dostop do predavanj v živo (ko so na seji).
