Kaj je svetovalec za vzajemni sklad?
Pooblaščeni svetovalec za vzajemne sklade je strokovno imenovanje za svetovalce vzajemnih skladov. Kolegij za finančno načrtovanje ga podeli strokovnjakom za finančne storitve, ki zaključijo študijski program in opravijo izpit, ki obravnava teme vzajemnih skladov.
Razumevanje svetovalca za vzajemni sklad
Prosilci, ki uspešno opravijo program, si prislužijo pravico do uporabe oznake za vzajemni sklad pooblaščenega podjetja z njihovimi imeni za dve leti, kar lahko izboljša možnosti za zaposlitev, poklicni ugled in plačilo. Strokovnjaki za pooblaščeni vzajemni sklad morajo vsako drugo leto zaključiti 16 ur neprekinjenega izobraževanja in plačati nominalno pristojbino za nadaljevanje uporabe oznake.
Program Svetovalnega vzajemnega sklada je bil razvit v sodelovanju z Inštitutom za investicijske družbe in je edino imenovanje vzajemnih skladov, priznano v panogi finančnih storitev. Študijski program za pridobitev svetovalca vzajemnih skladov zajema vrste in značilnosti odprtih in zaprtih skladov, drugih pakiranih naložbenih produktov, tveganje in donos, dodelitev sredstev, izbiro vzajemnega sklada za stranko, pokojninsko načrtovanje in poklicno ravnanje. Program Svetovalnega vzajemnega sklada je edini panožni priznani vzajemni sklad vzajemnih skladov.
Zakaj najeti svetovalca za vzajemni sklad?
Pooblaščeni svetovalci za vzajemne sklade pomagajo strankam pri izbiri vzajemnih skladov, ki jih vsak dan narašča. Tečaj zakupnika vzajemnih skladov poudarja, kako oceniti vzajemne sklade in kako te podatke uporabiti za oblikovanje priporočil strankam. Zaupni svetovalec mora imeti možnost pregledati celoten naložbeni portfelj stranke in dati predloge.
Visoka šola za finančno načrtovanje ima svetovalca vzajemnih skladov, ki je določena za stroge standarde poklicnega ravnanja. Če imetnik listine ne spoštuje teh standardov, jih je mogoče prijaviti na Visoko šolo za finančno načrtovanje in se lahko sooči z disciplinsko sankcijo. Kolegij za finančno načrtovanje objavi spletni seznam svetovalcev, ki so prekinili ali preklicali njihovo imenovanje.
Visoka šola za finančno načrtovanje
Kolegij za finančno načrtovanje je izobraževalna veja združenja za finančno načrtovanje, organizacije za vodenje in zagovarjanje s sedežem v Denverju. Ustanovljena je bila leta 1972, prvo uro pa je diplomirala leto kasneje.
Poslanstvo fakultete je biti ponudnik izobraževanja za delovne odrasle v industriji finančnih storitev z omogočanjem učenja študentov s pomočjo naprednih izobraževalnih programov in kakovostnih podpornih storitev.
Združenje za finančno načrtovanje je bilo ustanovljeno leta 2000 s pripojitvijo Inštituta pooblaščenih finančnih načrtovalcev in Mednarodnega združenja za finančno načrtovanje. Njegov glavni cilj je biti skupnost, ki spodbuja vrednost finančnega načrtovanja in izpopolnjuje prakso in stroko finančnega načrtovanja. Vodi ga upravni odbor prostovoljcev in izdaja strokovno pregledan časopis, Journal of Financial Planning .
