Kaj je financiranje denarnih tokov
Financiranje denarnih tokov je oblika financiranja, pri kateri je posojilo, dano podjetju, podprto s pričakovanimi denarnimi tokovi podjetja. To se razlikuje od posojila, zavarovanega s premoženjem, kjer zavarovanje za posojilo temelji na sredstvih družbe. Urniki ali odplačila posojil v denarnem toku temeljijo na predvidenih prihodnjih denarnih tokovih družbe. Posojila v denarnem toku so lahko kratkoročna ali dolgoročna. Dolgoročne obveznosti za ta posojila so običajno usmerjene na ustrezne stopnje rasti in marže EBITDA ter obvladljive ravni odhodkov za obresti.
Znan tudi kot "posojilo v denarnem toku".
RAZPRODANO financiranje denarnih tokov
Financiranje denarnih tokov pogosto uporabljajo podjetja, ki želijo financirati svoje poslovanje ali pridobiti drugo podjetje ali drug večji nakup. Podjetja se v bistvu zadolžujejo pri denarnih tokovih, ki jih pričakujejo prejeti v prihodnosti, tako da dajo drugemu podjetju pravice do dogovorjenega dela svojih terjatev. To podjetjem omogoča pridobitev financiranja danes, ne pa v nekem trenutku v prihodnosti. Pravočasni operativni odhodki, kot je izpolnjevanje zahtev za plače, bi bili eden od razlogov za financiranje denarnih tokov.
Primer financiranja denarnih tokov
Na primer, korporacija XYZ je najela nekaj dodatnega osebja in potrebuje denar za financiranje plačil za nove najemnike. Imajo zelo zanesljiv tok denarnega toka, ki ga vsak dan pripelje par njihovih prodajalcev, vendar potrebujejo denar za izplačilo plač 1.. Korporacija XYZ bo uporabila financiranje denarnih tokov za kratkoročno posojilo v znesku, ki je potreben za pokritje stroškov izplačevanja plač 1. januarja, nato pa ga bo vrnila z uporabo denarja za terjatve, ki so jih 15. septembra zbrali od prodajalcev.
