Finančnemu svetovalcu je dovoljeno plačati pristojbino za napotitev tretji osebi za pridobivanje strank. Vendar Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) navaja več pravil za to prakso. Odgovornost svetovalca je, da se zaveda tega in v skladu s temi pravili.
Kako delujejo napotitve
Za finančnega svetovalca je eden najbolj zahtevnih vidikov dela iskanje kvalificiranih strank. Da bi se spopadli s tem izzivom, nekateri svetovalci tretjim strankam ponujajo honorarje za iskanje strank. Svetovalec koristi, če zasluži nadomestilo ali provizijo, ko mu pošlje novo stranko, napotilec pa prejme pavšalno nadomestilo za pošiljanje podjetja.
Pravila pristojbin za napotnice
Po mnenju SEC je praksa plačevanja pristojbin za napotitev zakonita, če svetovalec in tretja oseba vzdržujeta pisni dogovor o podrobnostih narave njunega razmerja, obsega dejavnosti odvetnika in strukture pristojbin. V primeru, da svetovalec prejme tekočo pristojbino za upravljanje strankinega denarja, je dovoljeno, da del te pristojbine nakaže tretji stranki napotitelju, dokler tak sporazum obstaja v pisnem dogovoru.
Čeprav SEC ne zahteva, da se napotilec registrira kot investicijski svetovalec, veliko držav to zahtevo nalaga. Zato je svetovalčeva odgovornost, da pozna pravila za določeno državo, v kateri posluje. Za svetovalce v državah, ki zahtevajo registracijo za tretje osebe, je priporočljivo preveriti poverilnice pred sklenitvijo napotitvenega razmerja.
