Vlagatelj v indeksne sklade ima portfelj sestavljen iz vzajemnih skladov, ki so sestavljeni tako, da ustrezajo ali sledijo sestavinam indeksa finančnih trgov, kot je indeks Standard & Poor's 500 (S&P 500). Indeksni vzajemni skladi zagotavljajo široko tržno izpostavljenost, nizke obratovalne stroške in nizek promet portfelja. Učinkovit povprečni vlagatelj v indeksne sklade kupuje vsa podjetja S&P 500 z nizkimi stroški.
Nekdo, ki ima upokojitveni račun, bo verjetno vlagal v indeksne sklade, ker velja za idealno imetje za posamezne pokojninske račune (IRA) in 401 (k) račune.
Ključni odvzemi
- Vlagatelj v indeksne sklade učinkovito kupuje vsa podjetja S&P 500 v sektorju z nizkimi stroški. Sredstva družbendende idealna so za pokojninske račune, kot so individualni pokojninski računi (IRA) in računi 401 (k). Skupna knjigovodska vrednost vseh osnovne vrednosti zalog v indeksu naj bi se dolgoročno povečale.
Indeksni skladi in potencialne izgube
V finančnem svetu je nekaj gotovosti, vendar je skoraj nič možnosti, da bi kateri koli indeksni sklad kdaj izgubil vso svojo vrednost.
Razlogov za to je nekaj. Prvič, praktično vsi indeksni skladi so zelo raznoliki. Večina indeksnih skladov poskuša zrcaliti nekaj velikih košar ali indeksov zalog, kot je S&P 500, s preprostim nakupom in držanjem enakih uteži vsake delnice kot indeks sam. Ker so deleži indeksnih skladov dobro razpršeni, je skoraj nemogoče, da bi vse tržne cene teh holdingov padle na nič, kar bi uničilo vrednost celotnega indeksa.
Razmislite o naključnem izboru 100 podjetij. Škoda, da bo eno podjetje od 100 bankrotiralo, je lahko precej velika. Vendar pa je verjetnost, da bo vsaka izmed 100 podjetij bankrotirala in pustila delničarje z ničelnim lastniškim kapitalom, v bistvu nična. Tako ima naložba v tipičen indeksni sklad izjemno majhne možnosti, da bi povzročila karkoli blizu 100-odstotne izgube.
Ker so indeksni skladi nizko tvegani, vlagatelji ne bodo dosegli velikih dobičkov, ki bi jih lahko prinesli od tveganih posameznih delnic.
Bankiranje knjigovodske vrednosti
Drug razlog, da so indeksni skladi relativno nizko tvegani, je skupna borza. Večina indeksnih skladov predstavlja vsaj del ali določen sektor celotnega trga. Skupni trg skoraj zagotovo dolgoročno ustvarja oprijemljivo vrednost. Zato naj bi se skupna knjigovodska vrednost vseh osnovnih zalog v indeksu dolgoročno povečala. To zagotavlja, da kateri koli dobro razpršen indeksni sklad v daljšem obdobju ne bo bistveno upadal vrednosti.
Hitro dejstvo
Ker so indeksni skladi vsaj v določenem sektorju raznoliki, je malo verjetno, da bi izgubili vso svojo vrednost.
Indeksni skladi so ponavadi privlačne naložbe za dobro uravnotežen portfelj. Ti skladi imajo poleg diverzifikacije in široke izpostavljenosti nizke deleže odhodkov, kar pomeni, da so v primerjavi z drugimi vrstami naložb poceni lastništvo. Širok izbor indeksnih skladov omogoča vlagatelju, da se s prsti potopi v številne različne panoge, panoge in razrede delnic, ne da bi pri tem skrbel za skrbnost posameznih zalog.
Za začetne vlagatelje, dolgoročne vlagatelje in tiste, ki ne želijo porabiti preveč časa za upravljanje portfelja, indeksni skladi ponujajo razmeroma nizek način vlaganja in pridobivanja izpostavljenosti širokemu razponu lastniških vrednostnih papirjev.
