Te storitve so najboljše za oblikovanje osredotočenega družbeno odgovornega portfelja. Vsi imajo individualno izbiro zalog za najbolj natančno raven portfelja. Svojo točkovalno rubriko smo ponovno tehtali, tako da so svetovalci roboti, ki ponujajo družbeno odgovorne posamezne portfelje, ki so transparentni glede vsebine portfelja, pridobili dodatne točke. Pretehtali smo tudi možnost prilagoditve portfelja.
Posamezne delnice menimo, da je boljši način za oblikovanje družbeno odgovornega portfelja od skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki so namenjeni filtriranju slabih akterjev. Če lahko izbrišete določena podjetja, bi to lahko odpravilo stanje sredstev, vendar je pomembno, da družbeno odgovorni in vplivni vlagatelji ustvarijo osredotočen portfelj.
Najboljše za družbeno odgovorno vlaganje
Naš seznam štirih najboljših robo svetovalcev za družbeno odgovorno vlaganje:
- M1 finančni motiv Vlaganje v interaktivne svetovalce Osebni kapital
Swell Investing je bil prvotno na našem seznamu za družbeno odgovorne vlagatelje, vendar se je ugasnil 30. avgusta 2019. Oglejte si nekatere druge storitve na tem seznamu, če želite sestaviti portfelj na podlagi družbeno odgovornih ali vplivnih naložb.
M1 Finance
5
- Minimum računa: 100 USD (najmanj 500 USD za pokojninske račune)
- Pristojbina: 0%
M1 Finance ponuja edinstveno kombinacijo samodejnega vlaganja z visoko stopnjo prilagoditve, ki strankam omogoča ustvarjanje portfelja, prilagojenega njihovim natančnim specifikacijam. Ustvarite lahko portfelje, ki vsebujejo poceni ETF, ali uporabite posamezne zaloge - ali oboje. M1 ciljna stranka ima dolgoročno osredotočenost in izkušnje z uporabo tradicionalnega spletnega posredništva za vlaganje v delnice in ETF.
Obstajata dva portfelja z naslovom družbeno odgovornih, ki ju sestavljajo Nuveen ETF-ji, našteti pod "Strokovne pite", ali lahko sestavite zbirko zalog, ki so družbeno odgovorne. Lahko sprejmete tehtanje, ki ga je predlagal M1, ali pa ga ponovno ponderirate po svoje. Na voljo je celo "Pot Pie" za tiste, ki želijo investirati v zaloge konoplje. Spletno mesto je izjemno prilagodljivo, večina storitev, ki jih ponuja M1, pa je na voljo brezplačno.
Prednosti
-
Sposobnost trgovanja z delnimi delnicami
-
Ni provizij za trgovanje ali pristojbin za upravljanje premoženja
-
Prilagodljiva gradnja portfelja, ki vključuje več kot 80 "strokovnih" portfeljev
-
Sestava portfelja in ponovno izravnava sta na voljo kadar koli
-
Oddate lahko tudi posamezna naročila zalog / ETF
Slabosti
-
Trgovine se dajo enkrat na dan med "trgovalnim oknom", kar pomeni, da je čas transakcij izven vašega nadzora
-
Za račune z manj kot 20 dolarjev in brez trgovalne dejavnosti 90 dni se zaračuna pristojbina za vzdrževanje
-
Ni možnosti za spletni klepet in večina podpore je običajno prek e-pošte
-
Platforma ponuja zelo malo pomoči pri določanju finančnih ciljev
Vlaganje v motive
4.9
- Najmanjši račun: 1.000 USD
- Pristojbine: 0, 25% za upravljane portfelje, 0–0, 50% za druge
Motif Investing je leta 2017 predstavil svoj portfelj vplivov in v svoj velik nabor naložbenih tem dodal tri portfelje, ki so vloženi v trajnostne industrije, poštene delovne prakse ali etične prakse. Generalni direktor Hardeep Walia bi raje, da teh portfeljev ne bi obravnavali kot avtomatizirane, čeprav ponujajo številne funkcije samodejnega vlaganja, vključno z rednimi vlogami, izravnavo in nabiranjem davčnih izgub. Za vsako vrednost, v katero želite vložiti, boste potrebovali ločen račun Motiva, vendar si lahko na nadzorni plošči ogledate povzetek vseh računov Motif. Prav tako lahko odprete običajni račun za posredovanje v storitvah Motif, če želite raziskati katerega koli portfelja, ki ni osredotočen na vpliv, ki je na voljo na platformi.
Ko je izbran vaš motiv, lahko greste skozi vsak razred sredstev in izbrišete vsa podjetja, v katera ne želite vlagati. Obstajajo grafikoni, ki prikazujejo donose za vsak portfelj od njegove ustanovitve. Po financiranju se kupi vaš portfelj, ki vključuje delne delnice delnic v vsakem podjetju, tehtane po algoritmih Motif.
Prednosti
-
Modeli sredstev se nenehno posodabljajo, da se prepriča, da podjetja prehajajo zaslone MSCI
-
Naložbe v portfelj z nizkimi stroški
-
Lastniški del portfelja je naložen v posamezne delnice
-
Delite ideje za vlaganje s svojim investicijskim krogom, skupino drugih strank Motif
Slabosti
-
Na voljo so samo trije portfelji vplivov
-
Za naložbo v portfelj vplivov morate odpreti ločen račun pri Motifu
-
Zelo malo na poti do ciljev za določanje ciljev
Interaktivni svetovalci
4.8
- Najmanjši račun: 1.000 USD za portfelje, ki jih upravljajo Interaktivni svetovalci. 10.000 do 120.000 dolarjev za portfelje, ki jih upravljajo butični upravljavci denarja.
- Pristojbine: 0, 08-1, 5% na leto, odvisno od svetovalca in izbranega portfelja
Interactive Advisors, storitev, ki jo ponujajo Interactive Brokers, ponuja široko paleto portfeljev, med katerimi lahko izbirate. Med številnimi izbirami so portfelji, ki se osredotočajo na družbeno odgovorno in vplivno vlaganje. Med ponudbami lahko izberete družbeno odgovorne portfelje ali pa skozi postopek vnosa označevalskih oznak, ki jih želite izključiti, iz katerega koli portfelja, ki vsebuje posamezne zaloge.
Nekatere portfelje razvijajo in upravljajo Interaktivni posredniki, druge pa ponujajo podjetja za upravljanje premoženja in podjetja z velikimi skladi, kot so FTSE Russell, Wisdom Tree in State Street Global Advisors. Pristojbine za upravljanje se razlikujejo in jih določijo podjetja, ki ponujajo portfelje.
Prednosti
-
Na voljo je široka paleta portfeljev
-
Večina portfeljev vključuje košare zalog, ne pa ETF
-
Orodje PortfolioAnalyst vam omogoča konsolidacijo in sledenje vseh vaših finančnih računov
Slabosti
-
Nekateri ponujeni portfelji so zelo visoki
-
Postopek odprtja in financiranja računa je težaven
-
Ni jasno, koliko boste plačali, saj pristojbine vključujejo provizije na borznem trgu
Osebni kapital
4.3
- Najmanjši račun: 100.000 USD
- Pristojbine: 0, 89% do 0, 49% za račune, ki presegajo milijon dolarjev
Osebni kapital ne želi biti razvrščen kot robo-svetovalec in bi raje veljal za storitev digitalnega upravljanja premoženja, ki vključuje tudi prilagojene nasvete finančnih načrtovalcev. Glavni namen večine računov za vlaganje v osebni kapital je načrtovanje upokojitve, finančni načrtovalec pa vam je dodeljen ob odprtju računa.
Pristop Personal Capital k ustvarjanju družbeno odgovornih portfeljev uporablja kombinacijo ekskluzivnih in vključujočih filtrov, ki iščejo podjetja, ki opravljajo boljše delo pri urejanju okoljskih, družbenih in upravljavskih vprašanj. Namen portfeljev je povečati donos, zmanjšati tveganje in zmanjšati davčni vpliv naložbe. Osebni kapital sodeluje s podjetjem Sustainalytics, ki se ukvarja z raziskavami ESG, in bonitetnim podjetjem, da bi našli podjetja s sedežem v ZDA z zelo visokimi merili družbene odgovornosti. Del portfeljev osebnega kapitala se hrani v ETF-jih, predvsem za fiksni dohodek in mednarodne naložbe, zato jih ni mogoče filtrirati za ocene ESG.
Prednosti
-
Vsaka stranka je dodeljena finančnemu načrtovalcu
-
Vključena so samo podjetja z zelo visokimi ocenami ESG
-
Strategije davčne optimizacije, ki se uporabljajo za oblikovanje in upravljanje portfeljev, znižujejo davčno breme na minimum
Slabosti
-
Stranke za vlaganje računov zahtevajo: zelo visok minimum 100.000 USD
-
V aplikaciji za mobilne naprave manjkajo nekatere ključne funkcije, ki so na voljo samo na namizni spletni strani
-
Del socialno odgovornih portfeljev je v ETF-jih
-
Med stranmi se morajo nove stranke pogovarjati s človeškim finančnim načrtovalcem
Metodologija
Investopedia je namenjena zagotavljanju nepristranskih, celovitih pregledov in ocen robotskih svetovalcev. Naši pregledi robo-svetovalcev 2019 so rezultat šestih mesecev ocenjevanja vseh vidikov 32 platform robo-svetovalcev.
Družbeno odgovorno vlaganje (SRI) je praksa vlaganja v podjetja ali sektorje, ki upošteva merila okoljskega, družbenega in korporativnega upravljanja (ESG), da ustvari dolgoročne konkurenčne finančne donose in pozitiven družbeni učinek.
Te vrste naložb vključujejo podjetja, ki se ukvarjajo s socialno pravičnostjo, okoljsko trajnostjo, alternativno energijo in prizadevanji za čisto tehnologijo. Za to kategorijo smo podelili platforme, ki so uporabnikom omogočale izbiro naložb SRI in možnost prilagoditve lastnega portfelja.
Naša skupina strokovnjakov iz industrije pod vodstvom Theresa W. Carey je opravila naše preglede in razvila to najboljšo v industriji metodologijo za razvrščanje platform svetovalcev robotov za vlagatelje na vseh ravneh. Kliknite tukaj in preberite celotno metodologijo.
