Kaj je odobreni seznam
Odobreni seznam je vnaprej izbran seznam naložbenih sredstev, ki jih lahko kupi posrednik, upravljavec vzajemnih skladov ali podoben agent. Takšni seznami se včasih imenujejo tudi pravni seznami.
BREAKING DOWN Odobreni seznam
Potrjeni seznami obstajajo kot zaščitni ukrepi za vlagatelje, ki zagotavljajo stopnjo varnosti z vidika vlagatelja in finančne institucije, ki upravlja naložbo.
V okviru posrednikov in vzajemnih skladov je namen odobrenega seznama omejiti izbiro upraviteljev računov in posrednikov. V večini okoliščin bo odobreni seznam investicijskega podjetja sestavljen iz razmeroma velikega števila možnosti, običajno veliko večjega od portfelja katere koli posamezne stranke. Medtem ko je področje omejeno na tiste vrednostne papirje, ki jih je podjetje odobrilo za vključitev, bo ta odobreni seznam še vedno omogočil izbiro in prilagodljivost pri gradnji in razvoju portfelja stranke.
Omejitev posrednika ali poslovodje, ki ima malo tržnih izkušenj z odobrenim seznamom, lahko služi kot način za zmanjšanje tveganja in služi kot način določanja naložbenih strategij. Ko je uporaba roboadvisorjev vse bolj priljubljena na finančnih trgih, potrjeni seznami služijo kot učinkovite smernice za nadzor algoritmov teh digitalnih finančnih svetovalcev.
Naložbene družbe bodo redno objavljale svoje odobrene sezname z nakupnimi in prodajnimi ciljnimi cenami na podlagi podatkov, ki jih je zbrala raziskovalna skupina podjetja. Trenutno objavljeni odobreni seznami so običajno na voljo strankam prek njihovih posrednikov ali upravljavcev skladov.
Medtem ko odobreni seznami lahko nudijo določen varnostni varnostni prostor za vlagatelje, ki jih skrbi upravljanje tveganj, odobreni seznam seznamov ni vedno učinkovit za vsakega vlagatelja. Vlagatelji, ki želijo bolj prilagodljiv pristop, prilagojen lastnim strategijam naložb in upravljanja tveganj, bodo morda želeli raziskati posrednike in sklade, ki ponujajo širšo paleto možnosti pri oblikovanju svojega naložbenega portfelja.
Odobreni seznami so se v štiridesetih letih 20. stoletja pojavili kot zaščitna strategija, namenjena zaščiti skrbnikov pred tveganjem dodatkov zaupnikov, saj so dejansko obljubljali, da naložbene strategije zaupnikov ne bodo privedle do bankrota.
Odobreni seznami v javnem sektorju
Odobrene sezname izvajajo tudi lokalne in državne agencije za določitev upravičenih naložb za pokojninske načrte, zavarovalne police in podobno.
Zahteve za vključitev na odobreni seznam se razlikujejo od države do države, v večini primerov pa vključujejo naložbe, namenjene zaščiti interesov agencije. Odobrene naložbe so običajno tako nizko tvegane kot tudi nizke donosnosti, osredotočene na stabilnost in stalno rast skladov.
Vrednostni papirji, ki izpolnjujejo pogoje s seznama države, so običajno visokokakovostni in ustrezajo standardom, ki jih določi država. V mnogih primerih se bo na odobrenem seznamu moralo držati pravila o preudarni osebi, ki omejuje diskrecijsko pravico pri upravljanju naložb v računu stranke na vrste naložb, ki jih lahko preudarna oseba kupi, kadar išče razumne prihodke in ohranjanje kapital.
