Ameriški skladi proti skupini Vanguard: pregled
Ameriški skladi in The Vanguard Group sta dva največja upravljavca vzajemnih skladov na svetu. Obe podjetji se ponosita na raziskave in sta osredotočeni na stranke, čeprav imata nasprotne načine trženja skladov, hkrati pa zagotavljata dobro donosnost. Vse primerjave donosov temeljijo na čisti vrednosti premoženja vsakega sklada (NAV) na dan 10. marca 2019.
Ključni odvzemi
- Ameriški skladi in skupina Vanguard sta dve največji družini vzajemnih skladov na svetu. Ameriški skladi zaračunavajo obremenitve in obremenitve, ki jih imajo v ospredju, in imajo veliko razmerje med stroški; Vanguardovi skladi so brez obremenitve in imajo nizko stopnjo odhodkov. Izdelke Ameriških skladov aktivno upravljajo upravljavci portfelja; S sredstvi Vanguard se pasivno upravlja.
Ameriški skladi
Ameriški skladi so del zasebne družbe Capital Group, ki je bila ustanovljena leta 1931. Capital Group je s sedežem v Los Angelesu enajsti največji upravljavec premoženja v državi z 1, 87 bilijona dolarjev premoženja pod upravljanjem (AUM) od marca 2019. Ameriški Skladi ponujajo izbire v kapitalu, kapitalskih dohodkih, razporeditvi sredstev in vrstah skladov s stalnim dohodkom. Sredstva za dodelitev sredstev, namenjena določenim upokojitvenim letom, so ena izmed visoko ocenjenih posebnosti podjetja. S sredstvi aktivno upravljajo upravljavci portfelja, ki so pozorni na vrednost in ohranjajo nizke stopnje prihodka.
Ameriški skladi se ne oglašujejo. Svoje sklade trži z izplačilom provizij tradicionalnim posrednikom in finančnim svetovalcem. Za plačilo teh provizij njegova sredstva zaračunavajo kombinacijo sprednjih obremenitev, naknadnih obremenitev in višjih stroškovnih razmerij. Delnice razreda A imajo največ 5, 75 odstotka, kar zmanjša petletno donosnost za vsaj 1 odstotek na leto.
Sredstva Vanguard
Sklad Vanguard je delitev skupine Vanguard v vzajemni lasti. Vanguard, ustanovljen leta 1975, ima sedež v Valley Forge, PA, in je drugi največji upravljavec premoženja v državi z več kot 5, 3 trilijona dolarjev AUM od marca 2019. Zaradi edinstvene strukture družbe so delničarji vzajemnih skladov dejanski lastniki podjetja.
Skupina Vanguard prenese ves potencialni dobiček nazaj v sklade v obliki nižjih pristojbin za upravljanje premoženja, kar jim daje najnižje deleže odhodkov v industriji vzajemnih skladov.
Vanguard ponuja sredstva v istem obsegu vrst premoženja kot ameriški skladi. Vsi vzajemni skladi Vanguarda so brez obremenitve in nimajo pristojbin 12b-1. Podjetje sicer nekaj oglašuje, vendar ne plačuje provizij posrednikom ali finančnim svetovalcem, ki priporočajo njegova sredstva. Njeni upravljavci portfelja uporabljajo pasiven pristop k upravljanju naložb. Veliko sredstev je namenjenih neposrednemu sledenju določenemu tržnemu indeksu.
Ameriški skladi proti Primeru skupine Vanguard
Če želite razumeti razliko v izvrševanju in donosih, je primerjava sredstev za rast, ki jih ponujata ameriški skladi in skupina Vanguard.
Ameriški sklad za rast Amerike (AGTHX) je kapitalski kapital z velikimi kapitlji, ki se osredotoča na rast kapitala. Portfeljski upravitelji izvajajo aktivni izbor delnic. Delež sklada znaša 0, 62 odstotka in stopnjo prometa 28 odstotkov. Njegova letna skupna donosnost znaša 17, 46 odstotka v treh letih, 10, 62 odstotka v petih letih in 16, 16 odstotka v desetih letih.
Sklad vlagateljev indeksa rasti Vanguard (VIGRX) si prizadeva tudi za rast kapitala z naložbami v delnice z velikimi kapitali. Sklad sledi ameriškemu indeksu rasti velikih kapitalskih rezerv CRSP, ki vključuje zaloge, ki predstavljajo približno 85 odstotkov celotne kapitalizacije ameriške borze. Delež sklada znaša 0, 17 odstotka in 11-odstotna stopnja prometa. Vlagateljem je zagotovila letno skupno donosnost 16, 47 odstotka v treh letih, 11, 09 odstotka v petih letih in 17, 24 odstotka v desetih letih.
Če je vključen provizija za prodajo, povečan donos sklada Vanguard indeks rasti presega 0, 45-odstotno razliko v odhodkovnih razmerjih. Primerjava je podobna pri drugih skladih sredstev.
