Kaj je akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje
Akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje je pooblaščeni javni računovodja (CPA), ki želi družinam in posameznikom nuditi nasvete o organizaciji financ in sprejemanju pametnih naložbenih odločitev. Konkretno, oseba s tem imenovanjem ocenjuje finančno zgodovino, opozarja na področja, ki jih je treba izboljšati in priporoča spremenjen načrt za doseganje ciljev.
Cilji so lahko kratkoročni, na primer počitnice ali varčevanje z avtomobilom ali dolgoročni cilji, kot so upokojitev ali šolanje na fakulteti.
BREAKING DOWN Akreditirani specialist za osebno finančno načrtovanje
Akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje bo tudi redno pregledoval, da bi zagotovil, da bo finančni načrt stranke ostal na tekočem. Medtem ko pooblaščeni osebni finančni specialist lahko priporoči zaloge, vzajemne sklade, obveznice itd., Mora dejansko trgovanje opraviti stranka ali posrednik.
Postati akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje
Če želite postati specialist, mora opraviti tečaje osebnega finančnega načrtovanja (PFP) in pridobiti izkušnje, opraviti izpit pri Ameriškem inštitutu pooblaščenih javnih računovodje (AICPA) in biti dober član AICPA.
To imenovanje je še posebej uporabno za računovodje, ki želijo svojo prakso osredotočiti na individualno in družinsko načrtovanje. Običajno se takšni izvajalci dejansko ne bodo ukvarjali z izvajanjem naložbenih strategij, priporočljivih v postopku načrtovanja.
