Veliko časa porabim za pogovor z ljudmi o velikanskem bogastvu, ki ga je mogoče pridobiti z vlaganjem v nepremičnine. Govorimo o preusmerjanju domov in nakupu najemnih nepremičnin, razložim pa, kako lahko te naložbe zanje dobijo donosne donose v upokojitvenih letih.
Toda včasih se ljudem zdi, da jih to ne zanima, ker nimajo časa za preoblikovanje opominov ali pa se nočejo motiti s klici najemnikov, ko cevi puščajo, ali se bojijo, da bodo morali loviti najemnike. da dobijo svoje najemnine. Zato me pogosto sprašujejo, ali obstajajo druge možnosti, v katere lahko še vedno vlagajo v nepremičnine, vendar brez vseh glavobolov in razporeditve časa, ki prihaja zraven.
Moj odgovor je DA! Obstaja več načinov, kako še vedno vlagati v »nepremičnine« prek borze. Lahko kupite zalogo in jo zadržite leta, če želite, in nihče vas ne bo zbudil ob polnoči, ker ni tople vode.
Tukaj je pet načinov za vlaganje v nepremičnine prek borze:
Naložba # 1: Zaloge hišnih graditeljev.
Ves čas vidite njihove znake za nova dogajanja, vendar ste vedeli, da je več hišnih gradbenih podjetij, kot so Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) in DR Horton (NYSE: DHI) imajo javne zaloge, s katerimi se vsak dan trguje na Wall Streetu?
Nekatera od teh družb vlagateljem izplačajo tudi majhno četrtinsko dividendo. Njihove cene ponavadi nihajo z rastjo in padcem nepremičninskega trga. Z odličnim letom 2015 na področju nepremičnin je Ryland zrastel za 19%, Lennar pa 17, 2%.
Naložba # 2: Sredstva za trgovanje z nepremičninami (ETF).
Nekateri se bojijo posameznih zalog, ker so cene delnic lahko precej nestanovitne, izgube 20% ali več pa so dokaj pogoste, če dobimo medvedji trg. Eden od načinov za ublažitev nestanovitnosti je nakup borznega sklada (ETF), ki je košara zalog, ki vsebuje številne podobne družbe v določeni državi, razredu sredstev ali sektorju trga.
Recimo, da vam je všeč ideja o nakupu zalog Home Builder, vendar se bojite kupiti samo eno ali pa ne veste, kako naj povem, katere bodo v prihodnosti boljše. Če želite rešiti to težavo, lahko razvejate z nakupom SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), ki je košara več deset zalog, povezanih z nepremičninami, vključno z vsemi zgoraj navedenimi domačimi graditelji. Medtem ko se XHB morda ne bo povečal toliko kot posamezne zaloge, prav tako ne bo izgubil toliko vrednosti med trgom delnic ali nepremičninami. V letu 2015 je XHB zrasel za 5, 38%, v najslabšem četrtletju pa je padel le za 2, 76%.
Naložba # 3: Maloprodajne zaloge, povezane z nepremičninami.
Nekatere maloprodajne zaloge so zelo povezane z uspešnostjo trga nepremičnin. Trije, ki takoj pridejo na pamet, so trgovci na drobno Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) in Bed, Bath in Beyond (NASDAQ: BBBY).
Toda tudi ko se domovi ne prodajajo, ljudje morda obnavljajo svoje sedanje domove, saj menijo, da bodo morda v njih še nekaj časa živeli. Tako bodo ta podjetja pogosto uspešna, tudi na počasnejših trgih z nepremičninami. Zaloge Home Depot so se z 27 dolarjev na delnico v letu 2010 dvignile na 111 dolarjev v letu 2015, kar je 311% dobiček v samo petih letih!
Če je nakup posameznih zalog nekoliko strašljiv, lahko v XHB najdemo tudi maloprodajne zaloge, povezane z nepremičninami.
Naložba # 4: Podjetja za stanovanjske materiale
Podjetja, ki proizvajajo gradbene materiale, ki se uporabljajo v stanovanjskih in poslovnih nepremičninah, imajo tudi koristi od nepremičninskih razbojev, saj se za potrebe povpraševanja izvede več gradiva. Sem spadajo podjetja, kot so Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) in Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Toda te družbe lahko zaloge presežejo tudi v vitkih letih, saj je njihovo ceno delnic pogosto povezano z vremenskimi dogodki. Ko velike orkane, tornada in druge naravne nesreče uničijo velika območja mest in mest, bodo sčasoma domovi, pisarne in prodajalne, ki so bili razkrojeni, obnovljeni. To pomeni, da bo za nadomestitev poškodovanih konstrukcij potrebno več strešnih skodel, lesenih tirov in drugih gradbenih materialov. Povpraševanje po gradbenih materialih zvišuje cene in delničarji teh zalog potem uspevajo.
Naložba # 5: Investicijski skladi za nepremičnine (REIT)
Naložbe v nepremičnine so delnice podjetij, ki imajo v lasti in upravljajo nepremičnine, ki mesečno ustvarjajo dohodek. Najpogosteje so ta podjetja v lasti komercialnih nepremičnin, kot so stanovanjske stavbe, samopostrežni trgi, skladišča ali poslovne stavbe.
REIT-ovci so znani po izplačilu dividend visokega donosa na svoje delnice, saj po zakonu pooblastijo, da delničarjem vrnejo 90% vsega dobička. Ni redko, da REIT plača dividendni donos od 5% do 10%. Pri dohodkovnih indeksih REIT-ov morda ne bodo toliko cenili delnic, vendar velike dividende to nadomeščajo in vlagateljem zagotavljajo močan skupni letni donos.
Tudi v letih slabe ali povprečne uspešnosti so te izplačila dividend lahko dober proizvajalec dohodka za posamezen portfelj in so še posebej dobre za upokojence. S starostjo dojenčkov se lahko še posebej dobro obnesejo REIT-ji, ki vlagajo v domove za ostarele, kot so domovi za ostarele, apartmaji za starejše in bivalne ustanove.
Eden takšnih REIT-ov, ki bi ga priporočil za dolgoročno uspešnost dividend, je Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH ima v lasti in upravlja več starejših povezanih objektov. Njegova trenutna letna dividenda 1, 56 USD na delnico je 8, 8-odstotna donosnost. Tudi v težkih nepremičninskih letih 2008–2012 SNH ni nikoli znižal njihove dividende in jo celo dvignil z 1, 40 na 1, 56 dolarja na leto v tem obdobju.
Tako imate pet načinov, kako lahko še vedno sodelujete v naložbah v nepremičnine, ne da bi vam bilo treba kdaj ob polnoči dvigniti kladivo ali se ukvarjati s klici najemnikov. Ne glede na to, ali iščete dvig cen ali mesečni dohodek, obstajajo naložbena sredstva za vse starostne skupine in vrste vlagateljev.
