Kazalo
- Kaj je diverzifikacija?
- Disciplinirano investiranje
- 1. Razširite bogastvo
- 2. Upoštevajte indeksne ali obvezniške sklade
- 3. Nadaljujte z gradnjo svojega portfelja
- 4. Vedite, kdaj se umakniti
- 5. Pazite na provizije
- Spodnja črta
Ko se trg razcveti, se zdi skoraj nemogoče prodati zalogo za kateri koli znesek, manjši od cene, po kateri ste ga kupili. A ker nikoli ne moremo biti prepričani, kaj bo trg naredil, ne moremo pozabiti na pomembnost dobro razpršenega portfelja v kakršnih koli tržnih razmerah.
Za oblikovanje strategije naložb, ki ublaži potencialne izgube na medvedjem trgu, investicijska skupnost pridiga isto, kot jo nalaga nepremičninski trg za nakup hiše: "lokacija, lokacija, lokacija." Preprosto povedano, nikoli ne smete dati jajc v eno košarico. Kamor pride diverzifikacija.
Preberite več o tem, zakaj je diverzifikacija pomembna za vaš portfelj in pet nasvetov, ki vam bodo pomagali pri pametni izbiri.
Ključni odvzemi
- Vlagatelji so opozorjeni: ne hranite vseh jajc v eni košarici. To je intuicija za diverzifikacijo portfelja. Če želite doseči diverzificiran portfelj, poiščite razrede sredstev, ki imajo nizke ali negativne korelacije, tako da se ena premika navzdol, druga pa ponazarja proti njej. svojega portfelja, zavedajte se samo skritih stroškov in provizij za trgovanje.
Kaj je diverzifikacija?
Diverzifikacija je spopadanje mnogih finančnih načrtovalcev, upravljavcev skladov in posameznih vlagateljev. Gre za strategijo upravljanja, ki združuje različne naložbe v posamezen portfelj. Ideja diverzifikacije je, da bodo različne naložbe prinesle večji donos. Predlaga tudi, da se bodo vlagatelji soočili z manjšim tveganjem z vlaganjem v različna vozila.
Diverzifikacija portfelja: 5 preprostih korakov
Naučite se prakticirati disciplinirano vlaganje
Diverzifikacija ni nov koncept. Z razkošjem zaznavnosti se lahko naslanjamo in kritiziramo gibanja in reakcije trgov, ko so se začele spopadati med zrušenjem dotcoma in spet med veliko recesijo.
Ne smemo pozabiti, da je vlaganje umetniška oblika in ne reakcija na koleno, zato je čas za disciplinirano vlaganje z raznolikim portfeljem, preden diverzifikacija postane nuja. Do trenutka, ko povprečni vlagatelj "reagira" na trg, je 80 odstotkov škode že storjeno. Tu je bolj kot večina krajev dober prekršek vaša najboljša obramba, dobro razvejan portfelj v kombinaciji z naložbenim horizontom v petih letih pa lahko povzroči večino neviht.
Tukaj je pet nasvetov za pomoč pri diverzifikaciji:
1. Razširite bogastvo
Delnice so lahko čudovite, vendar vsega svojega denarja ne dajte v eno zalogo ali en sektor. Razmislite o ustvarjanju lastnega virtualnega vzajemnega sklada z vlaganjem v peščico podjetij, ki jih poznate, zaupate in jih celo uporabljate v vsakdanjem življenju.
Vendar pa zaloge niso edino, kar je treba upoštevati. Naložite lahko tudi v blago, sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF) in v sklade za naložbe v nepremičnine (REIT). In ne držite se samo domače baze. Razmislite nad tem in pojdite globalno. Tako boste tveganje razširili naokoli, kar lahko vodi do večjih koristi.
Ljudje bodo trdili, da bo vlaganje v to, kar veste, povprečnega vlagatelja pustilo preveč usmerjeno v maloprodajo, vendar poznavanje podjetja ali uporaba njegovih izdelkov in storitev je lahko zdrav in celostni pristop k temu sektorju.
Kljub temu ne sodite v past predaleč. Poskrbite, da se boste obdržali v portfelju, ki je obvladljiv. Ni smisla vlagati v 100 različnih vozil, ko res nimate časa ali sredstev, da bi bili v koraku. Poskusite se omejiti na približno 20 do 30 različnih naložb.
2. Upoštevajte indeksne ali obvezniške sklade
Morda boste želeli razmisliti o dodajanju indeksnih skladov ali skladov s stalnim dohodkom v kombinacijo. Vlaganje v vrednostne papirje, ki sledijo različnim indeksom, predstavlja čudovito dolgoročno naložbo v diverzifikacijo vašega portfelja. Z dodajanjem nekaterih rešitev s fiksnim dohodkom še dodatno ščitite svoj portfelj pred nestabilnostjo in negotovostjo trga. Ta sredstva poskušajo ustrezati uspešnosti širokih indeksov, zato namesto da vlagajo v določen sektor, odražajo vrednost trga obveznic.
Ta sredstva pogosto prihajajo z nizkimi honorarji, kar je še en bonus. Pomeni več denarja v žepu. Stroški upravljanja in obratovanja so minimalni zaradi potrebnega upravljanja teh sredstev.
3. Nadaljujte z gradnjo svojega portfelja
Redno dodajajte svoje naložbe. Če imate za naložbo 10.000 USD, uporabite povprečje dolarjev. Ta pristop se uporablja za pomoč pri izravnavi vrhov in dolin, ki jih ustvarja nestanovitnost trga. Ideja te strategije je zmanjšati naložbeno tveganje z vložitvijo iste količine denarja v določenem časovnem obdobju.
Z povprečjem dolarjev denar redno vlagate v določen portfelj vrednostnih papirjev. S to strategijo boste kupili več delnic, ko bodo cene nizke, in manj, ko bodo cene visoke.
4. Vedite, kdaj se umakniti
Nakup in držanje ter povprečenje stroškov v dolarjih so zanesljive strategije. Toda to, da imate naložbe v avtopilot, še ne pomeni, da morate zanemariti sile pri delu.
Bodite na tekočem s svojimi naložbami in bodite na tekočem z vsemi spremembami splošnih tržnih razmer. Želeli boste vedeti, kaj se dogaja s podjetji, v katere vlagate. S tem boste lahko tudi ugotovili, kdaj je čas, da zmanjšate izgube, prodate in nadaljujete na svojo naslednjo naložbo.
5. Pazite na provizije
Zavedajte se, kaj plačujete in kaj za to zaslužite. Ne pozabite, da najcenejša izbira ni vedno najboljša. Obvestite se, ali so vaše pristojbine kakšne spremembe.
Spodnja črta
Vlaganje je lahko in bi moralo biti zabavno. To je lahko poučno, informativno in koristno. Z discipliniranim pristopom in uporabo strategij za diverzifikacijo, nakup in zadrževanje ter povprečenje stroškov v dolarjih boste morda v najslabših časih našli naložbo koristno.
