Čeprav je leto 2019 ustvarilo znatne dobičke za delnice, nekateri vlagatelji še vedno skrbijo nestanovitnost trga po izgubah v letu 2018. V obdobju nestabilnosti delniških skladov so dividendni skladi ponavadi boljši od rastnih delniških skladov. Dividendni skladi na splošno ponujajo tudi višje donose kot običajne zaloge S&P 500. Rast dividend in visok donos iz dividend sta lahko zelo učinkovita naložbena strategija. V nadaljevanju navajamo nekaj najboljših skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF) in vzajemne sklade za vlagatelje, usmerjene v dividende.
Vanguard priznavanje dividend ETF
Vanguard ETF (VIG) sledi indeksu podjetij, ki so povišale dividende v zadnjih desetih letih. S 30. novembrom 2019 je imel sklad najvišji odstotek svojih 50, 5 milijarde dolarjev premoženja, vloženega v Microsoft, Procter & Gamble, Visa in Walmart. Ta ETF je imel donosnost SEC v višini 1, 78% in stroškovno razmerje 0, 06%.
Schwab Ameriški dividendni kapital ETF
Schwab ameriški kapitalski dividend ETF (SCHD) sledi indeksu Dow Jones US Dividend 100. Te visoko donosne delnice so skozi leta tudi dosledno izplačevale dividende. Sklad je imel od januarja 2020 približno 11, 8 milijarde sredstev, delež odhodkov pa je bil le 0, 06%. Največji deleži sklada so bili Bristol Myers, Home Depot, Intel in Coca-Cola.
Vanguard ETF z visokim donosom dividend
ETF Vanguard z visokim dividendnim donosom (VYM) se osredotoča na zaloge, ki trenutno ponujajo visoke dividendne donose. Manjša podjetja, ki izplačujejo bistveno večje dividende, pogosto ponujajo te dividende za nadomestilo vlagateljem za večje tveganje. Vendar ETF Vanguard z visoko dividendo prinaša večjo težo podjetjem z večjo tržno kapitalizacijo. Kot rezultat tega so bili najpomembnejši deleži sklada v začetku leta 2020 JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon in AT&T. Celoten učinek je podoben strategiji Dogs of Dow. V dejanski praksi sklad ni bil bistveno bolj tvegan kot delniška borza kot celota. Še naprej je prinašala višje dividende, s povprečjem donosa od 3, 19% na dan decembra 2019. Tako kot ETF Vanguard Dividend Appreciation, je stopnja odhodkov znašala le 0, 06%
Sklad za rast dividend Vanguard
Sklad za rast dividend Vanguard (VDIGX) upravlja Don Kilbride iz Wellington Investment Management. V več kot 13 letih kot upravljavec sklada je bil Kilbride zelo spreten pri iskanju podjetij po ugodnih cenah, za katere pričakuje, da bodo povišale svoje dividende s stopnjo inflacije plus 3%. Ta strategija prinaša stabilne rezultate, tudi na najstrožjih trgih. V zadnjih nekaj letih je sklad povečal sredstva s 25 milijard na 42 milijard dolarjev. Sklad se osredotoča na zaloge z velikimi kapitlami, portfelj pa imajo vrh Medtronic, Coca-Cola in McDonald's. 31. decembra 2019 je donosnost SID sklada znašala 1, 79%. V zadnjih desetih letih je sklad vrnil impresivnih 13, 09%. To je višje od referenčnega indeksa, ki je v istem obdobju vrnil le 12, 56%. 0, 22-odstotni delež odhodkov je za upravljani sklad izredno nizek.
Sklad za rast dividend T. Rowe
Sklad za rast cen dividend T. Rowe (PRDGX) je še en neporavnani vzajemni sklad za vlagatelje v dividende. Tom Huber že 19 let upravlja s skladom v višini 14, 7 milijarde dolarjev. Huber išče podjetja z zdravimi temelji, ki izplačujejo dividende, za katere pričakuje, da jih bodo povečali. Sklad vlaga predvsem v zaloge z velikimi omejitvami, kot so Microsoft, JPMorgan Chase, Apple in Visa. Vsi izplačujejo dobre dividende in zanesljivo beležijo njihovo povečanje sčasoma. Desetletna donosnost sklada je bila 31. decembra 2019. 13, 3-odstotna donosnost naložbe je znašala 0, 64%, kar je za njegovo kategorijo podpovprečno.
