Fidelity Investments je dobro uveljavljena zasebna družba za upravljanje naložb, ki je specializirana za zagotavljanje izdelkov za upravljanje premoženja in posredovanje. Fidelity ima skoraj 70 let izkušenj z upravljanjem denarja vlagateljev, od oktobra 2018 pa je imel v upravljanju premoženje več kot 2, 1 trilijona dolarjev (AUM). Fidelity se na strani svojega sklada ponaša z več kot 10.000 vzajemnimi skladi, ki ponujajo raznolik nabor naložbenih pristopov, od katerih štiri izstopajo med tistimi, ki jih ponujajo neposredno.
Sklad za kapital in donosnost (FAGIX)
Sklad za kapital in dohodke Fidelity investira v neinvesticijske korporativne obveznice z nekaj dodelitve ameriškim delnicam. Sklad izbere svoje deleže na podlagi močnih in izboljšanih temeljev in zelo sposobnega upravljanja. Sklad vlaga več kot 70% svojega premoženja v obveznice, preostanek pa razdeli med denarne in delniške pozicije. Koeficient odhodkov sklada znaša 0, 67%, ne zaračunava pristojbin in ne zahteva minimalnih naložb. Od 24. oktobra 2018 ima njegov obvezniški portfelj povprečno 3, 75 leta in 30-dnevni SEC donos 4, 26%.
Sklad za kapital in dohodek Fidelity je od leta 2008 do 2018 dosegel 9, 96% povprečne letne donosnosti, s čimer je presegel večino svojih vrstnikov v kategoriji fiksnih dohodkov Morningstar. Zaradi pomembne dodelitve nizko bonitetnim obveznicam je sklad primeren za vlagatelje z visokim tveganjem. Sklad dobi Morningstar skladno skupno oceno s petimi zvezdicami.
Sklad zvestobe GNMA (FGMNX)
Sklad Fidelity GNMA vlaga v pogodbe o odkupu Ginnie Mae, ki predstavljajo vrednostne papirje s fiksnim dohodkom, za katere jamči vladna agencija. Sklad se ponaša z izkušeno vodstveno ekipo, ki pozorno išče napačne vrednostne papirje. Približno 85% sredstev sklada je vloženih v hipotekarne vrednostne papirje (MBS), preostanek pa se razdeli med denarne in ameriške državne obveznice.
Od 24. oktobra 2018 ima sklad povprečno trajanje 4, 88 leta in 30-dnevni donos v SID 2, 58%. Sklad Fidelity GNMA zaračuna stroške v višini 0, 45%. Od leta 2008 do 2018 je pokazal povprečno letno donosnost 3, 56%. Morningstar je skladu dodelil skupno pet zvezdic za svoje solidne rezultate.
Fidelity Michigan Občinski dohodkovni sklad (FMHTX)
Sklad za dohodke občine Michigan Fidelity vlaga v obveznice, ki jih izdajo občine v Michiganu, kar takoj izstopa med večjimi krovnimi naložbami drugih skladov, vendar ima veliko smisla kot lastništvo. Skoraj vse obveznice sklada imajo bonitetno oceno A ali več. Ker je dohodek iz njihovih deležev oproščen zveznih davkov, je ta sklad najprimernejši za vlagatelje, katerih obdavčljivi dohodek spada v visoke davčne razrede, čeprav ne nujno kot temeljni delež.
Sklad ima tridesetdnevni donos SEC v višini 2, 35%, vendar če upoštevamo davčni dobiček, donos znaša prilagojenih 4, 75%. Izkazala je povprečno letno donosnost 4, 31% od leta 2008 do 2018, koeficient stroškov znaša 0, 49% in zahteva minimalne naložbe v višini 10 000 USD.
Sklad za korporativni obveznice Fidelity (FCBFX)
Sklad Fidelity Corporate Bond investira v najrazličnejše korporativne obveznice, ki jih izdajajo pretežno domače družbe. Ker imajo podjetniške obveznice večje tveganje neplačila, te obveznice prinašajo večjo donosnost za vlagatelje. Od 24. oktobra 2018 je povprečna boniteta deležev sklada znašala BBB, kar je najnižja ocena za obveznico, ki se šteje za naložbeni razred, čeprav v A, AA in AAA obstaja velik odstotek. Sklad ima veliko imetnikov obveznic, ki jih izdajo finančne institucije, kot so JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs in Royal Bank of Scotland.
Sklad Fidelity Corporate Bond je eden najuspešnejših skladov korporativnih obveznic, ki ga upravlja Fidelity, in je od Morningstar prejel skupno oceno s štirimi zvezdicami. Povprečna letna donosnost v zadnjih petih letih je znašala 3, 74%. Delež sklada znaša 0, 45% in zahteva začetno naložbo v višini 2500 USD. Ima 30-dnevni donos SEC s 3, 87% in povprečno trajanje 6, 76 leta.
