Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) je ameriška družba za zavarovanje in upravljanje premoženja, ki je nastala kot ING US, ameriška podružnica ING Group, ki se je odpovedala leta 2013. Voya Financial ima več kot 40 let izkušenj z upravljanjem premoženja in 210 milijard dolarjev sredstva v upravljanju (AUM). Podjetje ponuja številne vzajemne sklade, navadno brez pristojbin. Vzajemni skladi Voya in druga investicijska sredstva so v 81% primerov v desetih letih presegli svojo referenčno vrednost. Večina vzajemnih skladov Voya ima deleže neto odhodkov, ki imajo konkurenčne stopnje po standardih industrije skladov.
Morningstar ocenjuje številne vzajemne sklade na podlagi njihovih donosnosti, prilagojenih tveganju, dolgoletnih upravljalskih skupin, doslednih naložbenih pristopov in provizij, ki jih sredstva zaračunavajo. Številni vzajemni skladi Voya so od Morningstarja zaslužili skupno pet zvezdic v različnih kapitalskih, fiksnih dohodkih in alternativnih kategorijah.
Voyav portfelj razreda S velikih kapic
Portfelj Voya Large Cap Growth, ustanovljen leta 2004, si prizadeva za dolgoročno rast kapitala z vlaganjem v skupne delnice podjetij z velikimi kapitami, ki imajo nadpovprečne možnosti rasti. Ima 5, 8 milijarde ameriških dolarjev AUM in običajno ima podjetja, podobna tistim, ki so vključena v indeks Russell 1000. Sklad uporablja poglobljeno finančno analizo za prepoznavanje zalog s poslovnim zagonom, privlačnim vrednotenjem in katalizatorji. V portfelju sklada prevladujejo zaloge informacijske tehnologije (približno 24-odstotna dodelitev), potrošniška ciklična zaloga (20-odstotna dodelitev) in lastniški kapital (20-odstotna dodelitev). Portfelj za rast rasti velikih kapic Voya ima zgoščen portfelj zalog, Apple z 7, 1-odstotno dodelitvijo in Alphabet s 4, 6-odstotno dodelitvijo.
Menedžerji sklada so z njim že več kot pet let, vsako pa ima bogate izkušnje pri upravljanju bogastva priznanih podjetij, kot so Credit Suisse in JPMorgan. Od leta 2005 do 2015 je sklad ustvaril 10, 15-odstotni povprečni letni donos s 15, 87-odstotnim standardnim odstopanjem, kar je povzročilo 0, 62 ostro razmerje. Ni pristojbin za obremenitev in zaračuna 0, 85-odstotno razmerje med stroški, kar je za vrstnike v kategoriji velike rasti podpovprečno. Morningstar je sklad skladno podelil pet zvezdic in desetletnih ocen ter v zadnjih treh in petih letih v kategoriji velike rasti ocen s štirimi zvezdicami.
Sklad s spremenljivo obrestno mero Voya razred W
Sklad s spremenljivo obrestno mero Voya z 1, 1 milijarde dolarjev išče visoko raven tekočega dohodka z vlaganjem v posojila s spremenljivo obrestno mero, denominirane v ameriških dolarjih, obveznice s spremenljivo obrestno mero in menice. Sklad ima minimalno obrestno tveganje, saj obrestne mere za deleže sklada temeljijo na tržnih obrestnih merah. Večina deležev sklada je razvrščena pod naložbeni razred, kar prinaša višje potencialne donose v zameno za povečano tveganje neplačila. Naložbe sklada so dobro razpršene, saj noben sektor ne predstavlja več kot 12% njegovih sredstev. Sklad ima povprečno trajanje 0, 11 leta in 3, 87% 30-dnevni donos SEC.
Od leta 2010 do 2015 je sklad pokazal impresivnih 3, 62-odstotni povprečni letni donos in 3, 05-odstotno standardno odstopanje ter 1, 16-odstotno razmerje. Ima 0, 77-odstotno razmerje med neto odhodki in je brezplačen. Morningstar je skladu dodelil skupno pet zvezdic in petletno oceno ter triletno oceno s štirimi zvezdicami.
Voya GNMA sklad dohodka razreda W
Z dohodkovnim skladom Voya GNMA z več kot 1, 1 milijarde dolarjev je eno najstarejših skladov Voya za naložbe v hipotekarne vrednostne papirje (MBS), ki jih je izdalo vladno nacionalno hipotekarno združenje (GNMA). Zgodovinsko gledano je GNMA najvišje donosno jamstvo, ki ga podpira ameriška vlada z najvišjo kakovostno bonitetno oceno. Sklad ima povprečno trajanje 2, 75 leta in 1, 36% 30-dnevni donos SEC, zaradi česar je manj občutljiv na spremembe tržnih stopenj.
Od leta 2010 do 2015 je Voya GNMA sklad dohodkovnega razreda W ustvaril 3, 25% povprečno letno donosnost in 1, 96% standardni odklon, kar je povzročilo izjemno visoko stopnjo ostrine 1, 62. Sklad ima dokazano uspešnost upravljanja predplačilnih in obrestnih tveganj z nizko splošno volatilnostjo. Sklad je brezplačen in nima 0, 67% neto odhodkov. Morningstar je skladu dodelil skupno petletno, tri- in petletno oceno v kategoriji vmesnih vlad.
