Sklad Vanguard, vključno z skladi z menjavo (ETF) in vzajemnimi skladi, omogoča vlagateljem, da dobijo izpostavljenost do delniških in obvezniških trgov po razumnih stroških z zelo konkurenčnimi koeficienti odhodkov v panogi skladov. Sredstva Vanguard običajno niso naložena, veliko pa je na voljo brez transakcijskih provizij na številnih platformah investicijskih posrednikov.
Bonitetni sistem Morningstar je zasnovan za tehtanje različnih dejavnikov sklada, kot so pretekla uspešnost, upravljanje, provizije in postopek, ki ga sklad uporablja za izbiro svojih deležev. Nekateri skladi Vanguarda imajo oceno Morningstar s petimi zvezdicami.
Sklad za dohodke Vanguard Wellesley
Sklad Vanguard Wellesley želi doseči dolgoročno rast dohodka in trajnostno raven tekočega dohodka. Sklad približno 60% svojega premoženja nameni obveznicam, vključno z ameriškimi zakladnimi obveznicami, obveznicami državnih agencij, industrijskimi obveznicami in hipotekarnimi vrednostnimi papirji (MBS). Skoraj vsi deleži obveznic sklada Vanguard Wellesley so investicijskega razreda. Glede na to, da ima sklad povprečno zapadlost 10, 1 leta, so njegovi deleži podvrženi obrestnemu tveganju. Preostanek sredstev sklada se naloži v ameriške zaloge s 40-odstotno dodelitvijo. Kapitalski sektorji so razpršeni med 12 kategorij, vključno s potrošniškimi sponkami, financami, zdravstvom in industrijo. Sklad za dohodke Vanguard Wellesley izbere lastniške delnice, ki imajo nadpovprečne dividende, ki naj bi rasle v prihodnosti.
Sklad za dohodke Vanguard Wellesley je doživel vodstvo, ki ima dokazano uspešnost pri doseganju močnih donosov. Od leta 2009 do 2019 je sklad ustvaril 7, 98% letne povprečne donosnosti. Sklad ima zelo nizko stopnjo odhodkov 0, 23% in 30-dnevni SEC donos 2, 56%. Najbolj primeren je za vlagatelje, ki jih zanimajo dohodkovne naložbe z zelo nizkimi stroški.
Sklad Vanguard za visoke davčne olajšave
Sklad za plačilo davkov za oprostitev davka od dohodkov Vanguard investira v občinske obveznice s tekočim dohodkom, ki je oproščen zveznih davkov. Sklad ima zelo konzervativno dodelitev, ki daje prednost visoko ocenjenim občinskim obveznicam z bonitetno oceno A ali več. Le manj kot 35% vseh obveznic je ocenjeno z BBB ali pod ali brez ocene, preostalih 65% delnic sklada pa A ali več. Sklad Vanguard za visoke donosnosti davkov je povprečna zapadlost 17, 9 let, zaradi česar je občutljiv na obrestno tveganje. Od 14. januarja 2020 znaša tridesetdnevni donos SEC v skladu 2, 18%.
Od leta 2009 do 2019 je sklad Vanguard za visoke davčne davke ustvaril povprečno letno donosnost v višini 5, 35%. Sklad ima zelo nizko stopnjo odhodkov 0, 17%. Sklad Vanguard za visoke donose oproščen davkov je najbolj primeren za vlagatelje, ki so v zelo visokih davčnih obdobjih in bi radi dobili izpostavljenost do visokokakovostnih obveznic, ki so oproščene zveznih davkov.
Admiralne delnice sklada Vanguard, ki jih upravljajo davki
Admiral Delnice, ki jih upravlja davčni sklad Vanguard, želijo zagotoviti izpostavljenost do delnic srednjega in velikega kapitala ameriškega delniškega trga. Razporeditev sredstev sklada je 48, 5% v delnicah in 51, 5% v obveznicah. Portfelj obveznic sestavljajo občinske obveznice, ki so oproščene davka.
Od leta 2009 do 2019 so Admiralne delnice Vanguard, ki jih upravlja davčni sklad, ustvarile povprečno letno donosnost v višini 8, 59%. Sklad ima zelo nizko stopnjo odhodkov 0, 09% in 30-dnevni SEC donos 1, 55% na dan 31. decembra 2019. Povprečna ročnost sklada je 8, 7 let
Admiralne delnice sklada Vanguard, ki jih upravljajo davki, so najprimernejše za vlagatelje, ki so v višjih davčnih obdobjih z naložbenimi cilji naraščajoče glavnice in lahko absorbirajo nestanovitnost trga.
