Kazalo
- Razčlenitev komunikacije
- Potrebne stranke odčitavanje z napačnim branjem
- Drugi deli pogodb za vlagatelje
- Realna pričakovanja
Finančni svetovalci so ves čas odpuščeni. Lahko zbada, toda če se boste tega lotili in razumevanje, zakaj ste dobili konzerve, vam bo v prihodnosti pomagalo uspeti, kjer vam ni uspelo. Učenje na napakah je ključnega pomena, vendar ne pozabite, da svetovalci niso samo odpuščeni, ker so njihove stranke izgubile denar na trgu. Ključnega pomena je več pomembnih družbenih in relacijskih dejavnikov, kot sta jasno razumevanje ciljev stranke in učinkovito komuniciranje.
Ključni odvzemi
- Ljudje menjajo finančne svetovalce iz več razlogov, vendar slaba tržna uspešnost ali visoke pristojbine niso vedno glavni razlog. Komunikacija je veliko vprašanje: napačna komunikacija, ne poslušanje strank ali ne komuniciranje z njimi dolgo časa, kar lahko povzroči. stikalo. Nastavite realistična pričakovanja in določite, kaj pomeni uspeh, ki lahko pomaga strankam na krovu, tudi ko se trgi obrnejo proti vam.
Razčlenitev komunikacije
Neupoštevanje komunikacije s strankami je običajno v središču osnovne težave, zaradi katere vlagatelji odpustijo svoje finančne svetovalce, trdijo strokovnjaki s tega področja. "Stranke ne odpuščajo nujno svetovalcev samo zaradi slabega delovanja, temveč zato, ker svetovalec nikoli ne komunicira z njimi, " je dejal Bill Hammer, mlajši, glavni ustanovitelj Hammer Wealth Group, Melville, podjetje za upravljanje bogastva v New Yorku.
Slaba komunikacija svetovalca lahko privede do slabega vedenja vlagateljev, na primer nakupa ali prodaje ob nepravem času, in zaradi tega se lahko počutijo, kot da svetovalec spi za volanom. " Hammer dodaja, da je med neizogibnimi razočaralnimi obdobji uspešnosti svetovalcev ključno, da komunicirajo s svojimi strankami, čeprav mnogi posredujejo ta nasvet in tvegajo, da bodo v postopku izgubili svoje stranke.
Rita Gunther McGrath, izredna profesorica na poslovni šoli na univerzi Columbia, pozna nekaj ali dve o številkah in uspešnosti. Ko ji niso bile všeč številke in uspešnost, ki jih je videla pri svojem finančnem svetovalcu, je odpustila svojega svetovalca.
"V resnici je šlo za slabe rezultate, " je dejal McGrath. "Z njimi sem bil sedem let in končal sem z manj denarja, kot sem jim jih poslal. Iskreno, bolje bi mi bilo, če bi ga pustil sedeti na bančnem računu."
Potrebne stranke odčitavanje z napačnim branjem
McGrath je dejala, da njen svetovalec slabo razume njene potrebe. "Z njimi bi šel na ta srečanja. Vse skupaj je bilo v zvezi z diverzifikacijo portfelja, naložbenimi obzorji in tehničnimi stvarmi.
Dodala je, da je navsezadnje to, kar je povzročilo nezadovoljstvo, pomanjkanje komunikacije njenega svetovalca. "Ali po letih izgube menite, da bi me poklicali in se pogovorili?" vprašala je. "Ne, dolga leta je bila radijska tišina. Že dovolj sem se odločil. In ko sem končno potegnil svoj račun in navedel slabo uspešnost, je bil odgovor" a račun vašega moža je dobro… "namesto da bi na svojem računu priznal premalo uspešnosti in biti do tega povsem iskren."
Drugi deli pogodb za vlagatelje
Kalen Holliday, direktorica za komunikacije v Covestorju, na trgu za vlagatelje, ki bodo našli pravega finančnega svetovalca, je dejala, da ves čas sliši od nezadovoljnih strank finančnega svetovanja - večinoma potem, ko so samo svetovalca. "Vse to slišimo, " je dejala. "Ljudje se pritožujejo nad odprtjem računa in potem nikoli ne slišijo svetovalca, ali menijo, da so bili spregledani, ker so" samo "imeli 500.000 USD investicijskih skladov."
Covestor.com ponuja seznam osnovnih "odklopnikov", zaradi katerih vlagatelji vlečejo vtič za svoje svetovalce:
- Uspešnost: Stranke so bolne in utrujene od plačevanja visokih pristojbin za slabe rezultate in tega ne bodo več sprejele. Pomanjkanje pozornosti: Svetovalci ne kličejo, ne pišejo - precej izhlapijo, ko Dow ni. Pristojbine: Ko stranke dobivajo visoke donose, visoke provizije ne bodo povzročile, da bi si prizadevali. V drugem gospodarskem okolju si ljudje prizadevajo znižati stroške, zato je odpuščanje svetovalca, ki ne zagotavlja, kar so obljubili, očitna izbira.
Jason Laux, podpredsednik Sinergijske finančne skupine, investicijskega svetovalnega podjetja s sedežem v Pittsburghu, se strinja, da je pomanjkanje človeške interakcije še en velik razlog, da se stranke sprehodijo. "Stranke lahko prenašajo vzpone in padce na trgu, spreminjajoče se gospodarske vrtine in napačno okolje obrestnih mer, če in samo, če menijo, da njihov svetovalec spremlja stanje in jih sproti obvešča, " je pojasnil Laux.
Dodal je, da nihče noče biti v temi, ko gre za njihov denar, zlasti v težavnih časih. "Že samo poznavanje načrta je pripravljeno in zagotavljanje ustreznega zagotovila bo zagotovilo za ohranitev in izgradnjo močnega delovnega finančnega odnosa, " je dejal.
Pomen realističnih pričakovanj
Gregory Gallo, soustanovitelj skupine The Opus, svetovalne družbe Rdeče banke, NJ, pravi, da je še en velik razlog, da stranke odpustijo svoje svetovalce, da "presežejo" svoje sposobnosti. "Precej obljub in premalo oddaje - to je veliko, " je ponudil.
"V svojih 16 letih poslovanja sem slišal veliko svetovalcev v prizadevanju, da bi" osvojili "poslovanje in dajali izjave potencialnim strankam, ki se na koncu izkažejo za preveč dobre, da bi bile resnične." Očiten primer je uspešnost - pričakovanje pričakovanj, da bodo prevladali na trgu, je samo, da stranko pripravi na razočaranje. "Ko se stranka počuti, kot da je plačala dober denar za to slabšo uspešnost, preprosto odide, " pravi.
S takšnim mnenjem se strinjajo tudi drugi investicijski strokovnjaki in dodajajo, da je postavljanje nerealnih pričakovanj povezano s slabimi komunikacijskimi veščinami med svetovalci. "Obljubljajoč donos vlagateljev, ki so nad tržnimi in nato ne bodo dosegali, je zanesljiv način izgube strank, " je dejal Hammer.
