OPREDELITEV datuma transakcije
Datum posla na datum, ko se izvede trgovanje za vrednostni papir ali drug finančni instrument. Datum transakcije predstavlja čas, ko lastništvo uradno prenese.
V bančništvu se datum transakcije na računu imenuje tudi datum transakcije, čeprav ni nujno datum, ko banka poravna transakcijo in nakaže ali dvigne sredstva.
BREAKING DOWN Datum transakcije
Primeri oblik bančnih transakcij, ki vključujejo datum transakcije, vključujejo: nakazila ali dvige z osebnega računa (prek avtomatiziranega bančnega avtomata ali bankomata), debetno kartico ali osebno na fizični lokaciji poslovalnice); dvig sredstev s papirnim čekom; beleženje nakupa na kreditno kartico; snemanje prodajnega mesta (POS); nalaganje, dvig ali prenos sredstev med računi v spletnem bančništvu; in drugi.
Primeri transakcij, pri katerih je naložba vključena z datumom transakcije, vključujejo: nakup (nakup delnic vrednostnega papirja), nakup za odpiranje (podobno kot običajni nakup in lahko zajema opcijske pogodbe, skupaj z odpiranjem pogostejše dolge pozicije), odkup (zaključek) (dejanje zaprtja kratke pozicije z dvigom gotovine za odkup delnic in / ali opcijskih pogodb); prejemanje denarnih dividend in / ali ponovno vlaganje izplačil; deponiranje denarnih sredstev, prejetih kot donos v delitvi kapitala; deponiranje denarnih sredstev, prejetih kot kapitalski dobiček (pogosto s prodajo dolgoročnih ali kratkoročnih delnic vrednostnega papirja prek hedge sklada, partnerstva ali na računu vzajemnega sklada); deponiranje dohodka od obresti od prednostnih delnic ali dolžniškega instrumenta, kot je obveznica; premikanje delnic med računi; darilne zaloge; prodaja delnic; prodati zapreti (izstop iz dolge pozicije); snemanje delitve zalog in še več.
Datum posla v. Datum poravnave
Kliring je popoln postopek, od trenutka, ko se stranke zavežejo k transakciji, do poravnave.
Datum transakcije ni nujno enak datumu poravnave, kar se lahko zgodi več dni po transakciji. Prodajalec je plačan po poravnavi, ker so vse podrobnosti o transakciji dokončane in ker je kupec prepričan, da je bilo obljubljeno dejansko izvedeno.
Redne transakcije se poravnajo drugi delovni dan po datumu trgovanja, ki se imenuje T + 2. Večina vrednostnih papirjev, vključno z delnicami in podjetniškimi obveznicami, se poravna na ta način. Vendar pa imajo državni vrednostni papirji ZDA redno poravnavo T + 1. Z nekaterimi transakcijami je mogoče določiti željo po poravnavi isti dan kot trgovanje. Ti se imenujejo trgovanje z gotovino.
