Tisočletja so vodila pri naložbah v podjetja, ki si prizadevajo za zaščito okolja in družbe. Ta pristop, znan kot "naložbeno vlaganje", se je razširil izpred tisočletja na dojenčke in starejše vlagatelje.
Vplivno vlaganje ni nov koncept, vendar je trend postal tako priljubljen, da se veliko vzajemnih skladov specializira za naložbe, ki temeljijo na načelu. To se pogosto meri z upoštevanjem meril ESG - ali okolja, družbe in upravljanja. Ideja je najti naložbe, ki bodo pomagale ljudem in planetu, in ki bodo imele primeren razpored plač med vodilnimi delavci in zaposlenimi.
Izbrali smo pet vzajemnih skladov, ki so specializirani za naložbene učinke na podlagi njihove zavezanosti za pregledovanje ESG in njihove zmožnosti ustvarjanja pozitivnih letnih donosov. Vse številke so aktualne s 1. oktobrom 2018.
1. Investitor Parnassus Endeavor (PARWX)
Ta sklad je osredotočen na podjetja, ki imajo dobro delovno okolje za zaposlene. Namen tega osredotočanja je podpreti počutje zaposlenih in poiskati podjetja, ki so zaradi boljšega zadrževanja zaposlenih vrhunski konkurenti.
Investitor Parnassus Endeavour se nagiba k iskanju podjetij, za katere meni, da so podcenjene, in skuša vlagati v te družbe. PARWX se izogiba podjetjem, ki se ukvarjajo z alkoholno igro, igrami na srečo, tobaku ali drugim "primerom" industrije, pa tudi podjetjem za fosilna goriva.
Parnassus uporablja napredne tehnike za pregledovanje ESG, da vzpostavi svoje vesolje med podjetji, med katerimi lahko izbira, nato pa svoj izbor omeji na 30 ali 40 podjetij z močnimi temelji. V petletnem obdobju ima sklad 14, 0-odstotni povprečni donos.
- YTD Donos: 5, 11% Odnosno razmerje (neto): 0, 92% Morningstar Rating ★★★★★ Morningstar Tveganje tveganja nad povprečnimNet Sredstva: 5, 19 milijard USDDokrog: 1, 90%
2. Trgovina na drobno z obveznicami za družbeno izbiro TIAA-CREF (TSBRX)
Ta sklad hkrati želi povečati dohodek in kapital. Približno 80% sredstev sklada je v obveznicah podjetij, ki izpolnjujejo standarde ESG. Upoštevajte, da sklad poleg podjetniških obveznic vlaga v občinske in državne obveznice ZDA. Prav tako lahko kupi hipotekarne vrednostne papirje.
TSBRX ima 10% svojega premoženja v družbenih in okolju pozitivnih podjetjih. Lahko investira v cenovno ugodna stanovanja, razvoj skupnosti, trajnostno energijo ali naravne vire.
Ostalih 90% portfelja morda ne bo opravilo preizkusa ESG, zato je ta sklad namenjen tistim, ki se lahko osredotočijo na vlaganje v učinke, medtem ko iščejo donose od bolj tradicionalnih podjetij.
- Donosnost donosa: -0, 75% Odhodkovni količnik (neto): 0, 65% Morningstar ocena ★★★★ Morningstar tveganje za oceno PovprečnoNet Sredstva: 2, 49 milijarde USDDokrog: 2, 50%
3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)
Ta sklad odpravlja družbe za alkohol in tobak, pa tudi jedrske družbe in podjetja, ki prodajajo vojski. Reševalci delnic zahtevajo raznolikost na delovnem mestu, pri čemer je najmanj ena ženska v upravnem odboru in ne krši človekovih pravic.
Od približno 400 zalog so prva tri deleža Apple, Microsoft in Alphabet, na splošno pa imajo kmetijska gospodarstva močno zastopano zdravstveno in tehnološko podjetje. Sklad je S&P 500 v povprečju premagal za skoraj 1% letno.
- YTD Donos: 10, 99% Odnosno razmerje (neto): 0, 20% Ocena Morningstar ★★★★★ Morningstar Tveganje tveganja nad povprečnimNet Sredstva: 5, 17 milijarde USDRazhod: 1, 39%
4. Walden lastniški kapital (WSEFX)
Walden je pripravljen vlagati v vsako veliko podjetje, vendar ima v svojem portfelju velike korporacije. Upravljavci denarja podjetja pregledajo v skladu s smernicami ESG.
Kljub temu ima podjetje v lasti McDonald's in Conoco Phillips ter Nike, tri podjetja, ki predstavljajo težave za nekatere vplivne vlagatelje. Sklad ne bo vlagal v podjetja za orožje, jedrske elektrarne ali podjetja za alkohol ali tobak.
Povratniki že pet let dosledno premagajo S&P 500. Vsaj 80% svojega premoženja hrani v lastniških vrednostnih papirjih in se osredotoča na podjetja z veliko kapico.
- YTD Donos: 9, 63% Razmerje odhodkov (neto): 1, 00% Ocena Morningstar ★★★ Ocenjevanje tveganja Morningstar pod povprečjemNet Sredstva: 220, 45 milijona dolarjevDokrog: 0, 81%
5. Domini Impact Equity Investitor (DSEFX)
Ta sklad ima na našem seznamu najvišji delež stroškov. Vlaga v podjetja s srednjo in veliko kapitalizacijo in lahko vlaga v podjetja zunaj ZDA. Sklad vlaga tudi v terminske pogodbe in opcije.
Domini je določil lastna socialna in okoljska merila za merjenje podjetij. Poleg presejanja ESG sklad išče podjetja, ki sodelujejo v njihovih skupnostih, podpirajo dobro počutje zaposlenih in skrbijo za ekosisteme.
Sklad je ustvaril svoj indeks podjetij, med katerimi lahko izbirajo, in uspešno sledil donosom S&P 500.
- YTD Donos: 5, 74% Odnosno razmerje (neto): 1, 14% Morningstar ocena ★★ Ocenjevanje tveganja Morningstar nad povprečjemNet Sredstva: 822, 64 milijona dolarjevDonos: 0, 65%
Spodnja črta
Vzajemni skladi se hitro premikajo, da bi ustvarili izdelke za vplivne vlagatelje. A kot je razvidno iz opisov skladov na tem seznamu, morate skrbno pretehtati, kaj za vsakega velja za družbeno odgovorno vlaganje. Nekateri skladi vložijo majhen odstotek naložb v naložbene naložbe, drugi pa celoten portfelj odgovornih podjetij.
