Če iščete sredstva, ki jih upravljajo z majhnimi količniki odhodkov, bo to morda težko, še posebej, če ima parameter v zadnjih treh letih konstantno pozitiven donos. Če poznate sredstva in nizka razmerja odhodkov, potem že veste, da gre za sklade Vanguard. Če iščete nizkocenovna sredstva, potem mora biti Vanguard vedno na prvem mestu. Na primer, prvih pet skladov v zadnjih treh letih so vsi Vanguardovi skladi. To je impresivno, vendar ne zagotavlja, da se bodo ta sredstva zagotovila v letu 2016. Oglejmo si ta sredstva za vsak primer posebej.
Strateški kapital Vanguard
Vanguardov strateški kapital (VSEQX) je v zadnjih treh letih dosegel povprečni letni donos v višini 18, 34%. Vendar se je v zadnjem letu znižala za 16, 21% in trenutno ponuja dividendni donos v višini 1, 62%. Najmanjša naložba je 3000 USD. Strategija je iskati dolgoročno apreciacijo kapitala z lastništvom domačih zalog z močnim rastnim potencialom, ki ponujajo tudi razumno vrednost glede na vrstnike. Največji deleži sklada so Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) in Best Buy Co., Inc. (BBY). EA je nekoliko zanimiva po zaslugi Battlefronta , vendar sta EA in BBY še vedno diskrecijska v šibkem potrošniškem okolju. Kar se tiče TSO-a, lastništvo česar koli, kar je povezano z energijo, ne bo ponudilo največ potenciala - tudi če je to rafinerija. (Za več informacij glejte: Pregled vzajemnih skladov Vanguard .)
VSEQX ima razmerje odhodkov 0, 21% v primerjavi s povprečjem v industriji 1, 15%. To ni dovolj razlog, da bi razmislili o naložbi. Če so obeti za sklad v tem letu podpovprečni, potem razmerje odhodkov ni dejavnik.
Priložnost kapitala Vanguard
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) je v zadnjih treh letih dosegel povprečno letno donosnost v višini 19, 72%. Vendar je v zadnjem letu zdrsnilo 6, 93%. Trenutno prinaša 0, 56%. VHCOX ima razmerje med stroški 0, 45% v primerjavi z industrijskim povprečjem 1, 18%. Najmanjša naložba je 3000 USD. Strategija je iskati dolgoročno apreciacijo kapitala prek domačih delnic, ki so pokazale hitro rast dobička in ponudbeno vrednost v primerjavi s kolegi. Cilj je preseči trg v obdobju od 3 do 5 let. Ta je preprost: v zdravstvu je prekomerno izpostavljen. (Več o tem glej: ABC-ji razredov vzajemnih skladov .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
V zvezi z Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) glejte VHCOX, ker je to institucionalni delniški sklad sklada. Ima 0, 38-odstotno razmerje odhodkov, donos 0, 64% in minimalno naložbo 50 000 USD.
Vanguard Health Care
Zdravstveno varstvo Vanguard (VGHCX) je samoumevno. Vlaga v farmacevtska podjetja, medicinske pripomočke, pa tudi v bolnišnične in zdravstvene ustanove. V zadnjih treh letih je ustvaril 23, 61% letne donosnosti. Vendar je v zadnjem letu zdrsnilo 5, 05%. Trenutno prinaša 1, 11%. Odnos stroškov v višini 0, 34% je znatno nižji od povprečja v panogi 1, 37%. Najmanjša naložba je 3000 USD. Z najvišjimi deleži Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) in UnitedHealth Group Inc. (UNH) bo ta sklad na medvedjem trgu ponudil večjo odpornost kot zgoraj navedena imena, vendar to ne pomeni, da ne bi smeli pričakujte pozitivno donosnost za leto. (Več o tem glej: Najboljši 3 sredstva za varovanje v zdravstvu .)
Vanguard Health Care
Glede Vanguard Health Care (VGHAX) glejte VGHCX, ker je to institucionalni delniški razred sklada. Razlike so 0, 29-odstotno razmerje odhodkov, 1, 16-odstotni donos in minimalna naložba 50 000 dolarjev.
Spodnja črta
Morda imate zunanjo priložnost, da cenite VGHCX in VGHCX v letu 2016, vendar to ni verjetno. Deflacijski trgi za medvede ponavadi prinesejo vse s seboj. Če želite ohraniti kapital, poglejte ameriške zakladnice pred vsemi drugimi možnostmi. (Za več si oglejte: 3 najboljše vzajemne sklade Vanguard za vaš Roth IRA .)
