T. Rowe Price obstaja že od leta 1937 in je specializiran za aktivno upravljanje vzajemnih skladov in drugih storitev upravljanja premoženja. Ciljni odjemalec T. Rowe Price je verjetno precej podoben Vanguardovim strankam. Prizadevajo si, da bi večino postopka upravljanja naložb oddali strokovnjakom. Njihove stranke so manj zainteresirane za aktivno upravljanje računov z zalogami in opcijami.
Vanguard je bil pionir v svetu indeksiranih vzajemnih skladov in ETF-ov. Še vedno je priljubljena izbira za posamezne vlagatelje, ki iščejo poceni sredstva. Vanguard, ki ga je leta 1975 ustanovil John Bogle, si zasluži zasluge, ker je prvo podjetje, ki je ponudilo vzajemni sklad, ki je indeksiralo. Indeksni skladi se zanašajo na pasivno upravljanje, da ohranjajo nizke stroške in ujemajo donose indeksov.
V naših nagradah za najboljše spletne posrednike v letu 2019 je Vanguard prejel nagrado za najboljše za ETF.
- Najmanjši račun: 2.500 USD
- Pristojbine: 19, 95 USD na trgovino za račune, ki so opravili manj kot 30 poslov
- Najboljše za: Tisti, ki iščejo upravljanje premoženja s celotno storitvijo
- Najmanjši račun: 0 USD
- Pristojbine: 0 USD / borza in trgovanje z ETF, 0 USD plus 1 USD na pogodbo za opcije
Tržne izkušnje
Tehnično je mogoče trgovati z zalogami in opcijami s T. Rowe Price. Kljub temu pa je trgovalna funkcionalnost prek spletnega mesta posrednika osnovna. Raziskave in grafikoni so prav tako rudimentarni. To ne bi smelo biti težava za vlagatelje, ki jih T. Rowe Price zanima zaradi njegovih sredstev.
Vanguardovi trgovinski platformi manjka najbolj napredna funkcionalnost. Vlagatelj lahko uporablja poenostavljene grafikone in sezname nadzora, vendar je poleg funkcij, potrebnih za vnos naročil, še malo drugih orodij. Trgovci, ki iščejo napredne grafikone ali prilagodljivo tehnologijo, je ne bodo našli prek Vanguardovih spletnih ali mobilnih trgovskih platform.
T. Rowe Price
- Dostop do njihove družine vzajemnih skladov.Spoznano in enostavno krmarjenje po spletnem mestu. Brez naprednih funkcij usmerjanja naročil
Vanguard
- Čiste in enostavne zmogljivosti kartic so precej omejeneNi tehnične analize
Mobilna in nova tehnologija
Tako Vanguard kot T. Rowe Price imata mobilne aplikacije, s katerimi lahko trgujete, preverjate stanje in vplačujete vloge. Nobena aplikacija ne bo ustrezala potrebam aktivnih vlagateljev. Napredne karte, sita ali druge funkcije skoraj v celoti ne manjkajo.
T. Rowe Price
- Na voljo v iOS ali Android
Vanguard
- Mobilna aplikacija je na voljo za naprave iOS, Android in Kindle Fire
Novice in raziskave
Vanguard deluje nekoliko bolje, kot bi pričakovali v raziskovalnem oddelku. Konec koncev se podjetje osredotoča na trženje lastnih sredstev in ETF-ov. Vlagatelji lahko najdejo osnove podjetja, računovodske izkaze in sredstva za presojo ETF. Pregledovalnik vzajemnih skladov je zelo osnoven.
T. Rowe Price ponuja podoben nabor raziskovalnih funkcij, skupaj z boljšimi viri novic in splošnimi tržnimi komentarji. Nobeno od orodij za raziskovanje ali vpogled T. Rowe Price ali Vanguard ni edinstveno. Vrhunska orodja je enostavno najti drugje prek spleta. Vendar ima T. Rowe Price v tej kategoriji majhen prednost pred Vanguardom.
T. Rowe Price
- Nadpovprečno raziskovanje in komentarjiPričesni zasloniAlerti in nadzorni seznami
Vanguard
- Sesalniki vzajemnih skladovETF analizatorji
Izobraževanje
Zdi se, da je tipična stranka Vanguard vlagatelj, osredotočen na dolgoročno pasivno vlaganje. Njihova osredotočenost je na upokojitev ali druge finančne cilje, ki so bili postavljeni daleč v prihodnosti. Glede na to ima Vanguardova omejena izobraževalna ponudba več smisla. Vlagatelji se lahko naučijo veliko o pokojninskem načrtovanju, vzajemnih skladih in ETF-jih. Podrobnejše teme, kot so tehnična in temeljna analiza, niso zajete.
Tako kot Vanguard ima tudi T. Rowe Price nekaj poučnih vsebin za stranke. Njihov nasvet je usmerjen tudi v pomoč investitorjem pri razmišljanju o načrtovanju prihodnjih finančnih ciljev, kot je upokojitev. Podatki T. Rowe Price niso poglobljeni. Ideja je, da vlagatelji poiščejo strokovno svetovanje podjetja, ne pa da sami odločajo. Investitorji, ki ocenjujejo Vanguard ali T. Rowe Price, verjetno ne iščejo izobrazbe. Oba posrednika delujeta kot svetovalca za svoje stranke.
T. Rowe Price
- T. Rowe Price Insights (R) Omejeni uvodni viri
Vanguard
- Osredotočeno na vzajemne sklade in poglobljeno vlaganje v indeks ETFsIn
Stroški
Vanguard ni nizkocenovni vodja za trgovanje z zalogami. Vendar pa lahko prosto trguje z nizkocenovnimi sredstvi Vanguarda. Podjetje zaračuna 7, 00 USD na trgovino za zaloge in opcije. Za vsako opcijsko pogodbo, ki sodeluje v trgovini, je treba plačati 1, 00 USD. Pristojbina za trgovanje z neanguardnimi sredstvi znaša 20 USD. V središču pozornosti za stranke Vanguarda so vzajemni skladi podjetja in ETF-ji, ki ponujajo zelo nizke pristojbine. Trgovci z aktivnimi zalogami ali opcijami bodo verjetno ostale provizije relativno visoke.
Z zalogami in opcijami lahko trgujete prek računa T. Rowe Price, vendar so stroški nenavadno visoki. Trgovanje z zalogami ali opcijami znaša 19, 95 USD, možnosti pa dodatnih 1, 00 USD na pogodbo. Pristojbine za trgovanje z vzajemnimi skladi drugih podjetij se razlikujejo glede na sklad, vendar se z mnogimi lahko trguje brezplačno. Za račune s saldi, nižjimi od 10.000 USD, na računu znaša najmanj 2500 USD in letno pristojbino 20 USD.
Tako Vanguard kot T. Rowe Price sta osredotočena predvsem na trženje svojih investicijskih skladov. Stroški skladov, kot so razmerja med stroški in transakcijskimi provizijami, bodo verjetno bolj pomembni kot provizije za posamezne borzne posle. V tem pogledu so sredstva Vanguarda ponavadi precej cenejša od izdelkov T. Rowe Pricea. Veliko razlogov za razliko v stroških je, da je Vanguard specializiran za pasivne indeksne sklade. T. Rowe Price se osredotoča na aktivno upravljanje, zasnovano za preseganje delniških indeksov ali drugih primerjalnih vrednosti.
Primer lahko pomaga razjasniti razliko. Od septembra 2019 je imel sklad za rast modrih žetonov T. Rowe Price (TRBCX) povprečno donosnost 16, 50% v zadnjih desetih letih z odhodkovnim razmerjem 0, 7%. ETG Vanguard Mega Growth Cap Growth (MGK) je v istem obdobju v povprečju znašal 14, 97% na leto, koeficient stroškov znaša 0, 07%. Večji donos za sklad T. Rowe Price v tem primeru upravičuje dodatne stroške. Vendar vsi vemo, da pretekli donosi niso nujno pokazatelji prihodnjih rezultatov. Morda je nerealno pričakovati, da bodo vlagatelji lahko vnaprej povedali, kateri sklad naj bi bil boljši.
T. Rowe Price
- Pristojbine za trgovanje z zalogami: 19, 95 USD na trgovino Minimalni račun: 2500 USD
Vanguard
- Pristojbine za trgovino z zalogami: 7 USD Najmanjši račun: 0 USD
Metodologija
Investopedija je namenjena vlagateljem zagotoviti nepristranske, celovite preglede in ocene spletnih posrednikov. Naši pregledi so rezultat šestih mesecev ocenjevanja vseh vidikov platforme spletnega posrednika, vključno z uporabniško izkušnjo, kakovostjo izvedbe trgovine, izdelki, ki so na voljo na njihovih platformah, stroški in pristojbine, varnost, mobilna izkušnja in storitev za stranke. Na podlagi naših meril smo vzpostavili bonitetno lestvico in zbrali več kot 3000 podatkovnih točk, ki smo jih utežili v naš sistem ocenjevanja zvezd.
Poleg tega je moral vsak posrednik, ki smo ga anketirali, izpolniti 320-točkovno anketo o vseh vidikih njihove platforme, ki smo jo uporabili pri našem testiranju. Številni spletni posredniki, ki smo jih ocenjevali, so nam v naših pisarnah osebno demonstrirali svoje platforme.
Naša ekipa strokovnjakov iz industrije pod vodstvom Theresa W. Carey je opravila naše preglede in razvila to najboljšo v industriji metodologijo za razvrščanje spletnih naložbenih platform za uporabnike na vseh ravneh. Kliknite tukaj in preberite celotno metodologijo.
