V letu 2018 je Vanguard Group, behemoth Malvern, registrirani svetovalec za naložbe s sedežem v Papegu, končno presegel Fidelity Investments kot vodilni v 401 (k) sredstvih, ki jih upravlja (AUM), s strašljivimi 5, 3 bilijona USD. Uspeh Vanguarda je v veliki meri pripisan priljubljenosti nizkocenovnih indeksnih skladov, skupaj s 401 (k) upravljalno mizo.
Dejansko je po knjigi Johna Bogleja, ki je prvi indeksirani vzajemni sklad ustanovil leta 1975 po ustanovitvi skupine Vanguard in umrl januarja 2019 v starosti 89 let, uspeh indeksnih skladov verjetno prinesel le nekaj denarja za upravljanje podjetja, ki nadzorujejo polovico vseh ameriških zalog. V primeru Vanguarda je njegovo nakupovanje na enem mestu pritegnilo sponzorje pokojninskega načrta v nizkih cenah.
Ključni odvzemi
- Skupina Vanguard je najboljši upravljavec naložb v zvezi s sredstvi, ki jih upravlja, s 5, 3 trilijona dolarjev pod svojim znakom. Vanguard je znan predvsem po širokem izboru nizkocenovnih indeksnih skladov. Po raziskavi so sponzorji načrta Vanguard dali najvišje ocene v področja naložbene uspešnosti, spletne strani in spletne storitve, pristojbine za transakcije skladov, reševanje problemov, možnosti naložb in preglednost pristojbin.
Vanguard 401 (k) Načrtne storitve
Vanguard s svojo institucionalno skupino vlagateljev ponuja paleto 401 (k) storitev upravljanja, od načrtovanja načrtov in analitike do nadzora upravljanja naložb. Sponzorji načrta so dodeljeni upravljavcu odnosov s strankami, ki nudi vsakodnevno podporo pri vseh vidikih upravljanja načrtov.
Poleg tega so svetovalci Zakona o varstvu dohodka ob upokojitvi (ERISA) na voljo takoj za obravnavanje regulativnih vprašanj in vprašanj skladnosti. Nazadnje, oddelek za pregled portfelja Vanguard tesno sodeluje s pokrovitelji načrtov za pregled in nenehno spremljanje zunanjih upravljavcev skladov.
Vanguard je veliko vlagal v svoje zaledne sisteme za zagotavljanje vrhunske administracije načrtov in vodenja evidenc. Kot rezultat tega imajo stranke veliko koristi od bolj racionaliziranih postopkov, ki znižujejo njihove stroške in določajo področja za morebitno izboljšanje sodelovanja v načrtu.
V študiji trženjskega svetovalca Cogent Reports so udeleženci načrta Vanguard najvišje ocenili kot splošno zadovoljstvo.
Kako se Vanguard ukvarja s storitvami upravljanja 401 (k)?
Glede na študijo tržnega svetovalca Cogent Reports so udeleženci načrta Vanguard ocenili kot najvišje v splošnem zadovoljstvu in ga posebej uvrstili na prvo mesto v naslednjih kategorijah:
- Učinkovitost naložbSpletna stran in spletne storitvePrenos provizij za transakcijeRazločba problemaRavlika možnosti naložbeProspešnost pristojbinPredstavitve
Ko so bili sponzorji načrtov pozvani, naj ocenijo splošno zadovoljstvo s ponudnikom načrtov, je 83% strank Vanguard izrazilo največ zadovoljstvo z njihovimi storitvami. Medtem je bila povprečna stopnja zadovoljstva izvajalcev načrtov le 62%. Raziskava je pokazala tudi, da se je Vanguard na naslednjih področjih uvrstil na prvo mesto:
- Natančnost in pravočasnost transakcijskega postopka Podpora za administracijo planovForm 550 vložitev podporeKvaliteta naložbenih možnostiPodatki o odplačilihKvaliteta in jasnost informacij o razkritju provizije Preglednost provizijPlanske provizije
Sponzorji načrta so fiduciarno odgovorni za zagotavljanje, da so pristojbine za upravljanje naložb razumne na podlagi opravljenih storitev. Po raziskavi družbe NerdWallet o najboljših računih IRA za leto 2018 se je Vanguard med sponzorji načrta za celotno storitev uvrstil med najvišje po vrednosti glede stroškov.
