Naročeni finančni analitik (CFA) je mednarodno poklicno poimenovanje, ki ga ponuja Inštitut CFA, podeljeno po opravljenih treh izpitih. To je prestižen naslov v finančnem in investicijskem sektorju, zato bi ga morali vsaj vsi upoštevati karieri v podjetniških financah. CFA je v nekaterih primerih smiselno podjetje, v drugih primerih pa je bolj priporočljivo pridobiti magisterij iz poslovne administracije (MBA) ali celo imenovanje pooblaščenega analitičnega analitičnega investitorja (CAIA).
Zaslužiti naziv CFA ni enostavno, čas, trud in denar, ki so potrebni za določitev, pa so ogromni. Potrebnih je nekaj let in od 1.200 do 1.700 dolarjev, da opravijo preizkuse. Vendar upoštevajte, da vam lahko delodajalec pokrije stroške ali vam povrne stroške, ko opravite izpite.
Korporativne finance pri izpitih CFA
CFA je razdeljen na tri ravni, ki jih pogosto imenujemo preprosto L1, L2 in L3. Od leta 2016 je 7% prvega izpita pokrivalo teme financ podjetij. Drugi izpit se razlikuje od leta do leta, vendar teme financiranja podjetij običajno pokrivajo med 5 in 15% izpita. Tretja raven pogosto ni poudarjena na finančnih sredstvih.
Upravljanje portfelja, kapitalskih raziskav in hedge skladov
Kot splošno kvalifikator oznaka CFA nikoli ne škodi. Vendar pa se nekateri deli učnega načrta bolj nanašajo na kariero financ podjetij kot drugi. Financiranje podjetij je nekoliko nejasen pojem, vendar CFA izpiti zajemajo značilna področja na tem področju, kot so upravljanje obratnega kapitala, priprava proračuna, finančni vzvod, devizne valute in vse povezane raziskave.
Inštitut CFA ima podatke o lastnih poročilih od svojih imetnikov čarterjev do oktobra 2014. Takrat je bilo le 124 000 imetnikov čarterjev. Dvaindvajset odstotkov svetovnih strokovnjakov za CFA je bilo upravljavcev portfelja, kar se je nekoliko povečalo na 23% ameriških CFA. Drugo najvišje prijavljeno delovno mesto je bil analitik pri raziskavah s 15% v svetu in 18% v Združenih državah Amerike. Nobena druga specifična funkcija ni bila več kot 7%.
Analitiki hedge skladov pogosto opravljajo podobne naloge kot raziskovalci lastniških vrednostnih papirjev za upravljavce velikih skladov, in poimenovanje CFA lahko pomaga verodostojnosti strokovnjaka, ki se trudi prodreti v nakupno naložbo. To se lahko ali ne šteje za finančna podjetja, odvisno od tega, kje se nahaja. Na primer, korporativne finance v ZDA so pogosto sinonim za finančno načrtovanje, računovodstvo in analize. Vendar se v Združenem kraljestvu financiranje podjetij širi še naprej v dejavnosti investicijskega bančništva ali hedge skladov.
Ali je vaš delodajalec imetnik listine?
Ali želite pridobiti CFA ali ne, je lahko odvisno od podjetja, v katerem želite delati. Recimo, da želite delati za več milijard dolarjev ali celo multinacionalko z velikim oddelkom zakladnice. Če je blagajnik družbe imetnik zakupa CFA, kar je verjetno za velika podjetja, je CFA potencialno uporabna. Če je ta oznaka v vašem življenjepisu v pomoč pri napredovanju kariernih kandidatov, ne pa tudi kandidati, ki niso CFA, in usposabljanje, povezano s pripravo na izpit CFA, bi moralo pomagati pri naprednih funkcijah, kot so devizne transakcije ali mednarodne raziskave lastniškega kapitala, ki jih večje družbe običajno potrebujejo.
Učni načrt CFA je širok in ne posebej globok. Za številne specializirane poklice, kot sta računovodstvo podjetij ali financiranje kapitala, bi lahko bila bolj uporabna natančnejša stopnja ali imenovanje. Za številna delovna mesta v podjetniških financah bi vam bilo morda boljše z magisterijem iz financ.
Če šele začenjate
Mnoge finančne in investicijske družbe Fortune 500 uporabljajo MBA kot filter za vlagatelje. MBA ima večje stroške in na splošno traja več skupnega časa kot CFA. Poleg tega je skupno število in obseg priložnosti za mlade strokovnjake z MBA veliko širše kot za tiste s CFA.
