Kaj vlaga formula?
Naložba v formule je način vlaganja, ki strogo sledi predpisani teoriji ali formuli za določitev naložbene politike. Naložba v formuli je lahko povezana z načinom, kako investitor ravna z razporeditvijo sredstev, vlaga v sklade ali vrednostne papirje ali pa odloča, kdaj in koliko denarja vložiti.
Ključni odvzemi
- Pri naložbah v formule udeleženec na trgu sledi strukturiranemu načrtu, ki določa dejavnike, kot so razporeditev sredstev, vrste vloženih vrednostnih papirjev ali znesek in pogostost naložb. Nekateri primeri skupnih stilov vlaganja v formule vključujejo povprečje dolarjev in stroškov, ponovno investiranje dividend in lestvice. Formula investiranje je privlačna za udeležence na trgu, ki se jim zdi aktivno vlaganje stresno ali premočno; vlaganje v formulo je strukturirano in dosledno. Slaba stran formule vlaganja je, da vlagatelj ne pušča veliko prostora za spremembe, da bi se prilagodil nepredvidenim tržnim ali gospodarskim spremembam.
Razumevanje vlaganja v formule
Naložba v formuli odvzame večino diskrecijske odločitve iz naložbenega procesa, kar lahko zmanjša stres za vlagatelje in jim pomaga pri avtomatizaciji njihovih strategij; vlagatelji preprosto sledijo pravilom ali formuli in temu primerno vlagajo. Pomanjkljivost uporabe investicij v formule je nezmožnost prilagajanja spreminjajočim se tržnim razmeram. Na primer, v obdobju izjemne nestanovitnosti lahko investitor doseže boljše rezultate z diskrecijsko prilagoditvijo svoje naložbene strategije.
Vlagatelj mora poskrbeti, da se formula ujema z njegovimi / njenimi toleranco do tveganja, časovnim horizontom in zahtevami likvidnosti, da bo učinkovita. Povprečno vrednotenje dolarjev, ponovno investiranje dividend in lestvice so primeri preprostih strategij vlaganja v formule.
Naložba v formulo lahko poenostavi naložbeni postopek za neizkušene vlagatelje ali tiste, ki nimajo časa za aktivno upravljanje svojih računov; vendar obstaja tveganje, da investitor formule ne more reagirati dovolj hitro na spremembe na trgu ali v gospodarstvu.
Strategije za investiranje formule
- Povprečno vrednotenje dolarjev: Ta strategija vključuje nakup fiksnega zneska naložbe v določenem dolarju po določenem časovnem razporedu, ne glede na to, kako se naložba izvaja. Na primer, udeleženec na trgu prvi dan v mesecu, vsako leto v enem letu, vloži v določen vzajemni sklad 1.000 dolarjev, na koncu pa vloži 12.000 dolarjev. Povprečno vrednotenje dolarjev pomaga pri ustvarjanju portfelja po delih in dodaja majhne količine denarja v doslednem časovnem okviru. Ponovno vlaganje dividend: Vlagatelji lahko vzpostavijo načrt ponovnega investiranja dividend (DRIP) za ponovno naložbo dividend za nakup dodatnih delnic. Prednost te strategije je, da premoženje bogata, saj podjetju izplačuje dosledne dividende. Na primer, vlagatelj ima na zalogi 10.000 ameriških dolarjev, ki letni donos plača 5%. Po enem letu investitor ponovno vloži dividendo v višini 500 ameriških dolarjev in ima zdaj v lasti 10 500 dolarjev. Po dveh letih vlagatelj znova investira dividendo 525 dolarjev in ima v lasti 11.025 dolarjev. Učinek združevanja se nadaljuje, dokler vlagatelj še naprej vlaga dividende. Ta primer predvideva, da je cena delnice v obdobju dveh let ostala nespremenjena. Lestvice: Vlagatelji to strategijo uporabljajo za naložbe s stalnim dohodkom, na primer v obveznice. Vlagatelji kupijo portfelj obveznic z različnimi datumi dospelosti. Kratkoročne obveznice z zastavljanjem ročnosti zapadlosti nadomestijo nestanovitnost dolgoročnih obveznic. Denar, prejet iz zapadlih obveznic, se nato uporabi za nakup dodatnih obveznic za ohranitev definirane strukture.
