OPREDELITEV izstopa
Expunge je dejanje za odpravo uradne pritožbe strank, vložene zoper posrednika vrednostnih papirjev iz javnih evidenc regulatornega organa finančne industrije (FINRA). Te evidence o posrednikih se hranijo v sistemu Centralnega registracijskega registra (CRD) kot način za spremljanje poklicnega ravnanja posrednikov. Posrednik, ki meni, da je proti njemu vložena nepravična pritožba, lahko ukrepa, da se črna znamka izbriše. Vsak posrednik bi želel imeti čisto evidenco, ki bi mu pomagala pri opravljanju njegovih poslovnih zadev.
BREAKING DOWN Expunge
Pritožbe strank, vložene v FINRA zaradi slabega ravnanja posrednika, so vnesene v sistem CRD, postavljene na javno spletno mesto FINRA's BrokerCheck in zabeležene na obrazcu posrednika U-4. Mogoče nepravično se pritožbe razkrijejo ne glede na to, ali je bilo ugotovljeno, da je posrednik dejansko storil kakršno koli kršitev. Tudi če je pritožba kasneje preklicana ali arbitri FINRA ugotovijo, da pritožbi ni zadostno, se pritožba še vedno pojavlja v BrokerChecku. Tam bo ostal, razen če posrednik uspešno dobi FINRA za odpravo reklamacije.
Izmenjati ni enostavno
Postopek za odpravo pritožbe urejata pravili 12805 in 2080 FINRA. FINRA razrešitev imenuje "izredni ukrep", zato posrednik začne z buljenjem v visok zid, da se povzpne. Posrednik mora zasesti osebno ali telefonsko sejo z arbitražnim senatom, da vloži svoj primer; ta senat nato mora strinjati, da bo zadevo prenesel drugemu naboru sodnikov, in če se strinja s posrednikom, se mora vrniti v FINRA in zahtevati odstranitev nezaželenega zapisa. Celoten postopek lahko traja do 10 mesecev.
Od februarja 2018 je FINRA na razpredelnico predlagala predloge sprememb. Če bodo sprejete te spremembe, bo pritožba še otežena. Med novimi pravili bodo samo osebna zaslišanja (brez zaslišanja po telekonference); plačilo pristojbine v višini najmanj 1.450 USD; rok enega leta za vložitev zahteve za razbremenitev; zahteva po soglasni odločitvi v nasprotju s trenutno večinsko odločitvijo; in prepričanje arbitražnega senata, da pritožba stranke "nima zaščite vlagateljev niti regulativne vrednosti." Nejasnost tega opisa le še doda višino stene.
V obrambo FINRA so posredniki, ki lovijo denar za preživetje, dokazali, da ne ravnajo vedno etično. Možni dolgotrajni (ali celo trajni) vpisi v BrokerCheck, ki bi se slabo odražali na njih, služijo kot odvračanje od neprofesionalnega ravnanja. Mogoče je to razlog, da je postopek razstavljanja za posrednika že zastrašujoč, FINRA pa si prizadeva, da bi ga še bolj poglobil.
