Portfeljski menedžerji imajo vrsto delovnih mest, delajo za različne vrste investicijskih družb in upravljajo različne vrste sredstev. Da bi si ogledali, kako bi lahko izgledalo vaše življenje, če bi nadaljevali kariero na področju upravljanja portfelja, smo anketirali dva strokovnjaka na tem področju, da bi videli, kako poteka običajen delavnik.
Adam Koos, Libertas upravljanje bogastva
Adam Koos je predsednik, vodja portfelja in višji finančni svetovalec pri Libertas Wealth Management Group, Inc. v Dublinu, Ohio. Je registrirani zastopnik za svetovanje za naložbe in posrednik ter je pridobil serije 7, 63, 31, 24 ter licence za življenjsko, zdravstveno in dolgoročno zavarovanje. Specializiran je za upravljanje portfelja delnic, kopičenje in zaščito bogastva, načrtovanje upokojevanja in premoženja ter upravljanje premoženja za upokojitve. Njegova družba uporablja strategijo upravljanja portfelja "obramba prva", da bi zaščitila portfelj strank pred izgubo in jim pomagala ohraniti gnezda.
Koos se običajno zbudi ob 6.30 in preživi prvo uro in pol svojega dneva za pregledovanje raziskav različnih razredov premoženja, sektorjev, posameznih zalog in ETF-ov. Okrog 8. ure zjutraj začne v realnem času premikati "predprodajno tržnico", da bi videl, kako bi trg lahko prišel ven.
V pisarno se odpravi okoli 9. ure zjutraj in ima ves dan tri do štiri sestanke s strankami na področju pregledov portfelja in finančnega načrtovanja, zaradi česar je precej zaseden. Prav tako porabi približno tri ure na dan za odzivanje na e-poštna sporočila.
"Skozi ves dan preverjam gibanje naših portfeljev v realnem času preko pisarne ali če sem iz kakršnega koli razloga izven pisarne, nenehno preverjam svoj telefon, " pravi Koos. "Prav tako sem postavil opozorila o vseh položajih, ki jih imam v lasti, tako da če se kaj zgodi s kakšno naložbo v naše portfelje, dobim besedilno sporočilo in e-poštno sporočilo, da lahko takoj ukrepam." Ker ima samo štiri upravljane portfelje - zaloge, ETF-je, obveznice in družbeno odgovorne naložbe -, ki se različno dodelijo vsaki stranki, je sposoben dnevno spremljati portfelj vsake stranke, ker ima iste naložbe. To so tudi naložbe, ki jih imata on in njegova ekipa.
Koos običajno ne trguje ob ali takoj po odprtju ali ob ali tik pred zapiranjem, čeprav resnično spremlja trge zaradi kakršne koli panike zaradi "apokalipse du jour", pravi. Ves dan spremlja Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com in Marketwatch.com za novice. Na koncu dneva pregleda portfelje podjetja in preveri svoje naročnine za nobene novice, ki bi jih morda čez dan zamudil.
Tri noči na teden je ponavadi doma do 18. ure, da si pomaga pri družinski večerji in spravlja otroke v posteljo. Eno noč prostovoljno sodeluje s poslovno organizacijo, drugo noč pa zamuja do 21. ure. Ponavadi porabi še eno uro zvečer, tako da priveže rahle dneve in dela tržne raziskave. "Morda si ogledam relativno primerjavo moči med razredi sredstev ali zalogami. Lahko bi iskal trende, ki se pojavljajo navzgor ali navzdol v sektorjih, razredih premoženja ali celotnih trgih, " pravi Koos. Na vikend preživi tudi dve do tri ure na dan dela.
Poleg vsakodnevnih dejavnosti Koos običajno preživi tri do štiri ure na teden za pisanje člankov, komentarje in komunikacijo z novinarji. Trgovine daje le približno enkrat na teden, kar je preprosta naloga, saj imajo vsi enak portfelj. Če meni, da je treba zalogo prodati, jo proda hkrati na vseh računih svojih strank.
Med večjimi dogodki bi Koos morda porabil dodaten čas za raziskave. "Teden, preden se je avgusta 2011 znižal dolg ameriške zakladnice, sem ves teden in skoraj vsako noč prižgal svečo na obeh koncih, prilagajal cene zaustavitve, upošteval kratke in obrnjene položaje in igral različne scenarije, " pravi Koos. Ko tržnica zasuka, svoje stranke upokojencev načrtuje, kaj naj naredijo v njihovih individualnih načrtih na podlagi njegovih modelov in njihove tolerance do tveganja.
Njegovo družinsko življenje je glavna prednostna naloga, vendar je delo Koos precej zasedeno in njegovo družbeno življenje omejuje na Buckeyejevo nogometno sezono. Čas za počitnice najde tako, da pride zgodaj ali pozno odide, ko se udeleži zunaj poslovne konference; naredi si čas tudi za en dopust na leto z ožjo družino in drugega s svojo razširjeno družino. "Običajno med nami od 12 do 17 najame veliko hišo, v kateri lahko vsi ostanemo en teden in opravimo dohitevanje in povezovanje, " pravi.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock je izvršni direktor in direktor naložb za CitrinGroup v Birminghamu v državi Michich. Do svoje trenutne vloge je delal na položajih v bančnem sektorju, nato pa kot glavni trgovec in direktor operacij za CitrinGroup. Je direktor procesa izdelave in izvedbe vzorčnega portfelja podjetja in je ustanovni član njegovega svetovalnega odbora za naložbe.
Mrock začne svoje delovne dni ob 8:30 z določitvijo prednostnih nalog za ta dan. Nato porabi pol ure za pregled transakcij in dejavnosti predhodnega dne v vseh portfeljih in določanje strategij trgovanja, ki jih je treba izvesti v tržnih urah. Od 9.30 do 10.30 ureja dolgoročni projekt, povezan z izboljšanjem gradnje, izvajanja in / ali nadzora portfelja. Nato porabi naslednjo uro za tržno aktivnost in vedenje portfelja. Pregleduje tudi novice, ki se nanašajo na portfelje, ki jih upravlja, in na njihove temeljne naložbene filozofije.
Okrog 11.30 ure se s svojo ekipo preživi pol ure in se pogovarja o tržnih, gospodarskih in portfeljskih dejavnostih, nato pa si vzame pol ure odmora. Od 12.30 do 13. ure izvaja dnevne obrti; nato porabi še tri ure za dolgoročni projekt, s kratkim premorom na polovici.
Zadnji dve uri delovnega dne porabi za pregled trenutne tržne aktivnosti in vedenja portfelja, se prijavi s svojo ekipo in oceni dejanski dan glede na njegove jutranje napovedi. Zagotavlja popolnost njegovih beležk in nadaljnjih spremljanj za dan ter daje prednost nalogam naslednjega dne. Mrock dela osem do 10 ur na dan in tudi sam porabi čas večine vikenda, vendar skuša najti ravnovesje med poklicnim in osebnim časom.
Njegova najpomembnejša nedeljska dejavnost je razpravljanje o portfelju podjetja s kolegi in zunanjimi podjetji, da bi dobili vpogled v izboljšave. "To je priložnost za izpodbijanje predpostavk, analizo z različnih vidikov in ublažitev spregledanih groženj in priložnosti, " pravi Mrock. To aktivnost poskuša izvajati vsaj mesečno. Prav tako mesečno poglobljeno pogleda vedenje portfelja, analizira dejanske ukrepe tveganja in donosa ter odstopanje portfelja od pričakovanj.
Spodnja črta
Ta dva voditelja portfelja zagotovo nimata najslabših ur v industriji finančnih storitev - v tednu in nekaj ur ob koncu tedna sta dolga, a uspeta najti čas za družino, prijatelje in počitnice. Imajo različne vrste strank in naložbene cilje, vendar si delijo ljubezen do trgov in naložbene analize. Če imate tudi vi svoje strasti, je samo iskanje ali ustvarjanje pravega podjetja za upravljanje portfelja za vašo naložbeno filozofijo in življenjski slog.
