OPREDELITEV koncentracije in izplačila gotovine (CCD)
Koncentracija gotovine in izplačilo (CCD) je vrsta elektronskega plačila, ki se uporablja za prenos sredstev med oddaljene lokacije in tako imenovane račune koncentracije (tj. Zbiranja). Nacionalno združenje avtomatiziranih klirinških hiš (NACHA) je razvilo koncentracijo gotovine in izplačilo, da korporacijam omogočajo interni elektronski prenos, pa tudi plačila računov zunanjim dobaviteljem. CCD podpira hitre in varne transakcije, ki jih sistem avtomatiziranih klirinških hiš (ACH) počisti čez noč. Vnosi v CCD so ponavadi z visokim dolarjem, z majhno glasnostjo in časovno občutljivi.
RAZKRITJE DOLŽJA Koncentracija gotovine in izplačilo (CCD)
Računi za koncentracijo in izplačilo gotovine so orodja, ki jih mnogi uporabljajo za upravljanje gotovine. Kot že ime pove, CCD loči vidike zbiranja in izplačevanja sredstev. Koncentracija gotovine in izplačilo sta tehniki, s pomočjo katerih lahko izboljšate pretok denarja, zmanjšate presežna stanja in povečate zaslužene obresti. Koncentracija gotovine zbira vsa razpoložljiva sredstva na enem računu, medtem ko je izplačilo nadzorovano, tako da lahko denar v celoti vložite čez dan. To lahko pomaga oceniti nadaljnje potrebe po financiranju.
CCD in druge oblike upravljanja gotovine
Upravljanje z gotovino je korporativni postopek zbiranja in upravljanja z gotovino ter uporaba le-te za (kratkoročno) vlaganje. Je ključni sestavni del zagotavljanja finančne stabilnosti in plačilne sposobnosti podjetja in je lahko bistvena spretnost zlasti za vodje malih podjetij, saj imajo običajno manj dostopa do cenovno ugodnih posojil. Poleg tega lahko znatni vnaprejšnji stroški in pogosto zaostajajo terjatve otežijo poravnavo nepričakovanih stroškov in obravnavanje rednih dogodkov, kot je razdelitev plač.
Vnosi v CCD so ena od oblik upravljanja denarno transakcij, ki so časovno občutljive. Oblike upravljanja terjatev (zmanjšanje plačilnega toka) lahko vključujejo razjasnitev pogojev obračuna s strankami, uporabo avtomatske storitve za obračunavanje za stik s strankami takoj, uporabo elektronske obdelave plačil preko banke za namene izterjave in ostajanje na vrhu zbirk s poročilom o staranju terjatev. Rešitve za upravljanje obveznosti se pogosto vrtijo okoli elektronske obdelave plačil, neposrednega plačila plač in nadzorovanih izplačil za avtomatizacijo teh funkcij.
S spletnim bančništvom so nove priložnosti za manjša podjetja za dostop do obsežnih tehnologij upravljanja gotovine pogostejše.
CCD in CCD +
Razširjanje na vnose CCD, transakcije CCD + pogosto prihajajo z dodatkom. Ta dodatek prenaša informacije, ki običajno vsebujejo račune. CCD + je zasnovan tako, da ustreza sistemskim standardom elektronske izmenjave podatkov (EDI). Mnogi uporabljajo sisteme EDI za komunikacijo med poslovnimi in finančnimi transakcijami med strankami. Sistemi EDI običajno vključujejo neposredne transakcije med računalniki, bazami podatkov in sistemi naročanja.
