Kazalo
- Nova priložnost za načrtovalce
- Podjetja s spletnimi možnostmi
- Nadomestilo in ugodnosti
- Spodnja črta
- Spodnja črta
Poklic finančnega načrtovanja se je v zadnjih desetletjih eksponentno povečal, subprime Meltdown iz leta 2008 pa je bistveno povečal ozaveščenost javnosti o potrebi po dobrem finančnem nasvetu usposobljenih in dobro poznanih strokovnjakov.
Številni finančni načrtovalci in podjetja se na to povpraševanje odzivajo s povečano mobilnostjo, spletno podporo in drugimi oblikami tehnološke pomoči. Te novosti so majhnemu, a vse večjemu številu finančnih načrtovalcev omogočile, da si ustvarijo novo nišo v svojem poklicu, tako da delajo od doma, bodisi delno ali polno.
Ključni odvzemi
- Postati finančni načrtovalec je lahko donosen karierni korak in pomagati ljudem pri njihovih naložbah in osebnih financah. Ko temeljijo na tradicionalnih pisarnah, več novih platform finančnim načrtovalcem omogoča oddaljeno delo od doma. Te novosti zagotavljajo novo raven osebne avtonomije in prilagodljivosti, pa tudi tveganje za samozaposlitev, kot je pomanjkanje zajamčenega dohodka in neomejenih koristi
Delo od doma
Čeprav ta trend narašča na številnih drugih področjih, kot je potovalna industrija, se je v finančni skupnosti počasneje uveljavljati, saj večina strank zahteva raven prilagojene storitve in nasvetov, ki je tradicionalno na voljo samo s stikom iz oči v oči.. Toda tehnologija je dosegla točko, da lahko načrtovalci učinkovito sodelujejo s strankami v spletu in nudijo nasvete in informacije prek telefona, pomenkov in video klepeta.
Število spletnih mest, ki strankam s sorazmerno preprostimi finančnimi situacijami omogočajo vnašanje svojih informacij in prejemanje prilagojenih priporočil in nasvetov, hitro narašča, skupaj s paleto izdelkov in storitev, ki jih ta spletna mesta ponujajo.
Nova priložnost za načrtovalce
Načrtovalci, ki se bodo odločili za podjetja, ki ponujajo spletno svetovanje, bodo najverjetneje še vsaj nekaj časa preživeli v pisarni, a v mnogih primerih jim bo ta dogovor omogočil, da se izognejo vsakodnevnim devet do petim mletjem. Kdor ima ustrezno licenco in poverilnice, potrebuje samo računalnik in prostor za delo doma, da lahko posluje. Nekateri načrtovalci se bodo osebno srečali s strankami po dogovoru za uvodni sestanek in nato od takrat naprej komunicirali z njimi po telefonu ali po spletu, medtem ko drugi načrtovalci delajo izključno od doma in nikoli več ne bodo videli večine svojih strank, odvisno od politike podjetja.
Nekateri načrtovalci se bodo lahko srečali tudi s strankami neposredno v njihovih (načrtovalskih) domovih, če imajo v svojem prebivališču sredstva za oblikovanje ločene pisarne in sestanka. Seveda je bilo delo doma od nekdaj možnost, vendar je v preteklosti to običajno zahtevalo redno potovanje v centralno pisarno, da bi dostavil papirje in opravil druge naloge; Čeprav je to še vedno nujno, je nova tehnologija za izmenjavo podatkov, kot je Dropbox, olajšala elektronski prenos in skupno rabo dokumentacije.
Podjetja s spletnimi možnostmi
Številna spletna mesta, ki ponujajo spletno načrtovanje, svojim strankam dovoljujejo ali zahtevajo, da naložijo večino ali vse svoje finančne račune in informacije v prefinjen lastniški program načrtovanja ali priprave proračuna, ki načrtovalcu omogoča, da na prvi pogled vidi celotno finančno sliko stranke. Ta raven tehnološke preglednosti močno zmanjša čas, ki so ga načrtovalci tradicionalno morali porabiti za zbiranje in vnašanje finančnih informacij svojih strank. Stranke, ki pravilno posredujejo vse svoje podatke po tem kanalu, lahko od načrtovalca dobijo takojšnje povratne informacije o določenih temah.
Nekatera spletna mesta, ki ponujajo te storitve, vključujejo:
- Learnvest (www.learnvest.com)
To spletno mesto je leta 2009 začela Alexa Von Tobel, ki skrbi za žensko klientelo in se ponaša z zmožnostjo načrtovalcev, da se sočustvujejo s strankami, medtem ko se naučijo lomiti slabe finančne navade in oblikovati nove. Eden njegovih glavnih ciljev je preprosto zagotoviti uporabniku prijazno platformo, na kateri bodo ženske lahko začele prevzeti nadzor nad svojimi financami. Stranke lahko s pomočjo platforme My Money Center na spletnem mestu pogledajo vse svoje finance na prvi pogled. Tisti, ki se prijavijo, prejmejo brezplačno začetno posvetovanje s pooblaščenim finančnim načrtovalcem® in mesečno glasilo. Learnvest ponuja osebno, nepristransko svetovanje za plačilo in ne ponuja nobenih storitev upravljanja denarja. Osebni kapital (www.personalcapital.com)
Bill Harris je to spletno mesto predstavil leta 2011, da bi strankam zagotovil učinkovito upravljanje denarja s 100.000 do 2.000.000 dolarjev za naložbe. Osebni kapital ponuja turbo naloženi naložbeni program indeksiranja in določi osebnega svetovalca za neposredno komunikacijo z vsako stranko. Stranke lahko vse svoje finančne račune povežejo tudi na spletni finančni nadzorni plošči. Časopis Time je nagrajeval podjetje za prizadevanje za vključitev finančnega načrtovanja v digitalno platformo tako, da je spletno mesto poimenoval kot 50 najboljših spletnih mest v letu 2012. Osnovno članstvo je brezplačno, osebno svetovanje in upravljanje denarja pa sta cenovno zelo konkurenčni. NestWise (www.nestwise.com)
Ta spletna stran je namenjena ponudbi celovitih, ugodnih in cenovno ugodnih storitev finančnega načrtovanja za srednji razred. Prizadeva si, da bi financ svojih strank uskladil z njihovimi življenjskimi cilji s pomočjo filozofije, ki ji pravijo popolno finančno upravljanje. Brezplačno članstvo vključuje začetno finančno oceno plus dostop do spletnega učnega centra. Premium članstvo ponuja vrhunske članke in učna orodja ter 90-dnevne programe fitnesa. Stranke, ki se odločijo za plačilo osebnega nasveta, samodejno prejmejo tudi brezplačno Premium članstvo.
Nadomestilo in ugodnosti
Finančni načrtovalci, ki delajo na daljavo za podjetja, kot sta NestWise in Learnvest, navadno plačajo stranke ali prejemajo plačo. In čeprav se od večine načrtovalcev še vedno pričakuje, da se tržijo v svoji stični zvezi, se običajno dajejo znatni rezultati. Toda prednosti te niše presegajo dolarje in cente; nekatera spletna mesta ponujajo 24-urni dostop do finančnega načrtovalca, kar bi lahko bila privlačna možnost za tiste, ki uživajo v delovnih nočeh.
Tako kot druga delovna mesta, ki delajo doma, se lahko tudi ta alternativa obrne na načrtovalce z majhnimi otroki. Matere, ki so pustile svojo finančno kariero skrbeti za majhne otroke, lahko tovrstno ureditev veliko bolj prilegajo svojim načrtom kot tradicionalni svetovalni položaj, zato bo ta možnost verjetno plačala precej več kot večina drugih možnosti dela od doma.
Spodnja črta
Zdaj je morda pravi čas, da začnete raziskovati možnost dela načrtovalca od doma. Ta nova tržna niša v industriji bo verjetno nastala v naslednjih nekaj letih, saj več lokacij, ki uporabljajo zunanje svetovalce, načrtuje veliko širitev. Za več informacij o delovanju finančnega svetovalca od doma obiščite zgoraj navedena spletna mesta ali se obrnite na Združenje za finančno načrtovanje.
