Kazalo
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Sklad denarnega trga je nekakšen vzajemni sklad, ki vlaga le v zelo likvidne instrumente, kot so denar, denarni ekvivalentni vrednostni papirji in dolžniški vrednostni papirji z visoko bonitetno oceno s kratkoročnim rokom zapadlosti - manj kot 13 mesecev. Posledično ta sredstva ponujajo visoko likvidnost z zelo nizko stopnjo tveganja. Glavni naložbeni cilj sklada denarnega trga je zaslužiti obresti in vzdrževati neto vrednost premoženja (NAV) v višini 1 USD na delnico.
Nekateri skladi denarnega trga so poleg nizkega tveganja dodatna ugodnost, saj zagotavljajo davke, oproščene davka, za kvalificirane vlagatelje. Trije oproščeni davki skladov denarnega trga, ki bi jih bilo morda vredno razmisliti, so sklad Vanguard za denarno neobdavčen denarni trg ("VMSXX"), denarni sklad T. Rowe Price - Oproščeni davčni denarni sklad ("PTEXX") in sklad za denarni trg, ki je oproščen davka (FMS) "FMOXX"). Ti delujejo tako, da poleg državnih zakladniških vrednostnih papirjev hranijo kakovostne občinske obveznice.
Ključni odvzemi
- Skladi denarnega trga, ki so oproščeni davka, združujejo prednosti nizkega tveganja in dohodka, oproščenega davka. To strategijo dosežemo z dodajanjem portfelja kratkoročnih občinskih obveznic. Zaradi kombiniranega tveganja in davčnih ugodnosti ta sredstva ponavadi prinašajo nižje nominalne vrednosti donos kot druge naložbe.
Sklad za denarno izvzetje Vanguard (VMSXX)
Sklad denarnega trga Vanguard je naložba z nizko stopnjo tveganja in nizka nagrada, ki je primerna za vlagatelje z visoko neto vrednostjo. Cilj sklada je zagotoviti dohodek, ki je oproščen zveznih dohodnin, hkrati pa ohranjati likvidnost in NAV v višini 1 dolarja na delnico. Sklad vlaga predvsem v množico kakovostnih, kratkoročnih občinskih vrednostnih papirjev. Poleg tega sklad vlaga v vrednostne papirje z efektivno zapadlostjo 397 dni ali manj, tehtano povprečno življenjsko dobo 120 dni ali manj in tehtano povprečno zapadlostjo 60 dni ali manj. Naložba v sklad je od januarja 2020 zahtevala minimalno začetno naložbo v višini 3.000 ameriških dolarjev in letno razmerje med neto odhodki v višini 0, 15%.
Sklad je imel 948 deležev in skupno neto premoženje v višini 18, 4 milijarde USD. Portfelj sklada je imel povprečno zapadlost 27 dni in tehtano povprečno življenjsko dobo 37 dni, kar kaže na to, da sklad nosi nizko stopnjo obrestnega tveganja. Sklad ima povprečni letni donos v višini 2, 88% od datuma ustanovitve 10. junija 1980. V zadnjih petih letih je sklad ustvaril povprečno letno donosnost v višini 0, 76%.
Denarni sklad T. Rowe, oproščen cene davkov (PTEXX)
Denarni sklad T. Rowe Price-oproščen davka od dohodkov si prizadeva zagotoviti dohodek, ki je oproščen zveznih davkov od dohodka, hkrati pa ohranja likvidnost in kapital. Za dosego svojega naložbenega cilja sklad vlaga predvsem v kakovostne občinske vrednostne papirje v ameriških dolarjih. Sklad vlaga v vrednostne papirje s preostalo zapadlostjo 397 dni ali manj, tehtano povprečno zapadlostjo 60 dni ali manj in tehtano povprečno življenjsko dobo 120 dni ali manj. Za vlaganje v sklad so potrebne minimalne naložbe v višini 2500 dolarjev in letni količnik čistih odhodkov v višini 0, 4%.
Sklad je imel skupno neto premoženje v višini 364 milijonov dolarjev in 114 deležev. Portfelj sklada ima tehtano povprečno zapadlost 35, 70 dni in tehtano povprečno življenjsko dobo 35, 90 dni. Od januarja 2020 je imel sklad v zadnjih petih letih povprečni letni donos 0, 53%.
Sklad za plačilo davka na zanesljivost (FOXX)
Sklad za denarni trg Fidelity, ki je oproščen davka, želi ohraniti likvidnost in kapital, hkrati pa zagotavlja dohodek, ki je oproščen zveznih davkov od dohodka. Cilj sklada je doseči naložbeni cilj z vlaganjem svojih skupnih čistih sredstev predvsem v vrednostne papirje občinskega denarnega trga s povprečnim trajanjem 37 dni. Pod običajnimi tržnimi pogoji sklad investira najmanj 80% vseh svojih čistih sredstev v vrednostne papirje, katerih obresti so oproščene zvezne dohodnine.
Od januarja 2020 je sklad zaračunal letno razmerje med neto odhodki v višini 0, 47% in zahteval minimalno naložbo v višini 5000 USD. Skupni delniški razred je znašal 3, 4 milijarde USD. V zadnjih petih letih je vrnil povprečno 0, 56%.
