Fidelity Investments je četrti največji upravljavec vzajemnih skladov v državi z več kot tri bilijone dolarjev premoženja v upravljanju, od 30. septembra 2019 najnovejše informacije. Zvestoba služi 30 milijonom posameznih vlagateljev. Poglejte tri njene sklade, ki jih je sklad za sledenje Morningstar ocenil s 5 zvezdicami. Vse informacije so točne 31. decembra 2019.
Ključni odvzemi
- Fidelity Funds je ena največjih družin skladov na svetu, z več kot 7, 8 bilijona dolarjev skupnih sredstev strank in več kot 3 trilijone dolarjev premoženja v upravljanju. Fidelity ima od leta 2019 504 vzajemnih skladov, 31 pa jih ocenjuje 5 zvezdic sklada tracker Morningstar.Od glavnih poudarkov sta dva sklada v uravnoteženi kategoriji, Fidelity Balanced in Fidelity Capital & Dohodki. Še en sklad s 5 zvezdicami, ki ga vlagatelji upoštevajo, je indeks Fidelity Mid Cap Enhanced, ki sledi indeksu Russell Mid Cap.
Zvestoba uravnotežena
Uravnoteženi skladi vlagajo v kombinacijo zalog, obveznic in gotovine, zato jih imenujemo "uravnoteženi" skladi. Uravnoteženi skladi so dobra možnost za vlagatelje, ki bodisi želijo imeti manjše število sredstev, zato imajo radi nekoliko pristop "vse v enem" uravnotežen sklad, ali pa želijo sklad, ki lahko predstavlja osnovo, na kateri lahko gradijo preostali del njihovega portfelja.
Zvestoba uravnoteženo pade na sredino glede na tveganje. Je bolj tvegano kot čisti obvezniški sklad, vendar ni tako tvegano kot čisti delniški sklad. Šteje se za sklad zmernega dodeljevanja, kar pomeni, da ponuja srednje tvegano dodelitev sredstev, ki je približno dve tretjini zalog in ena tretjina obveznic.
Od ustanovitve sklada leta 1986 je imel povprečni donos približno 9%, podobno kot delniški sklad. Razmerje stroškov za FBALX znaša 0, 53%, najmanjši začetni nakup pa 0, 00 USD. Donosnost leta 2019 je znašala 21, 45%. Triletna letna donosnost znaša 11, 21%, petletna donosnost pa 7, 79%.
Vrednostni kapital in dohodek
Sklad za kapital in dohodek Fidelity (FAGIX) je še en uravnotežen sklad, ki se bolj usmerja v obveznice, približno 20% portfelja je usmerjeno v delnice in 80% v razporeditev obveznic. Sklad zagotavlja dobro mešanico rasti in dohodka. Tržno tveganje je večje od tveganja za čisti obvezniški sklad, vendar je nižje od tveganja za čisti delniški sklad. Dolgoročne donosnosti so višje od večine obvezniških skladov.
Razmerje stroškov za FAGIX znaša 0, 69%, najmanjši začetni nakup pa 0, 00 USD. Donosnost leta 2019 je znašala 16, 03%. Tri- in petletni letni donosi so 7, 46% in 5, 83%.
72 milijonov dolarjev
Skupni znesek na računih strank, ki jih ima Fidelity, od leta 2019.
Izboljšan indeks srednjega pokrovčka Fidelity
Drug 5-zvezdasti sklad Fidelity, ki ga je poudaril Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) je dobra izbira za vlagatelje, ki želijo izpostaviti delnice s srednjo vrednostjo. FMEIX sledi indeksu Russell Mid Cap, ki vlaga izpostavljenost približno 300 zalogam srednje kapitalizacije. Zaloge s srednjo mejo imajo potencial za večjo rast kot njihovi bratje z veliko zgornjo mejo, vendar so tudi občutljive za večje kratkoročne upade. FMEIX je bolj agresivna možnost, kot sta poudarjena dva uravnotežena sklada.
Razmerje stroškov za FMEIX znaša 0, 59%, najmanjši začetni nakup pa 0, 00 USD. Donosnost leta 2019 je znašala 24, 78%. 3-in 5- letni letni donosi so 9, 80% in 7, 69%.
