Bančne zaloge so v drugem četrtletju zaostajale za širšim trgom, kar so pritiskale možnosti nižjih obrestnih mer v zadnji polovici leta 2019, za katere se vlagatelji bojijo, da bi lahko prikrajšali prostor za gibanje marž. Sektor je prejel prepotrebno okrepitev v petek, 21. junija, potem ko je Federal Reserve (Fed) dejal, da je 18 največjih bank v državi uspešno prestalo prvo stopnjo letnih stresnih testov iz zakona Dodd-Frank - ukrepi, ustvarjeni po finančni krizi leta 2008, zagotoviti, da lahko posojilodajalci v ZDA vzdržijo velik gospodarski upad.
"Največje banke v državi so bistveno močnejše kot pred krizo in bi bile sposobne podpreti gospodarstvo tudi po hudem šoku, " je v izjavi za CNBC dejal podpredsednik Feda Randal Quarles.
Fed bo v četrtek, 27. junija, objavil ugotovitve drugega, strožjega testa, ki ocenjuje, ali je varno, da banke izvajajo svoje kapitalske načrte - kot so programi odkupa delnic in povečanje dividend - skupaj z izidi pregledov operativnih kontrole in obvladovanje tveganj.
Tisti, ki se želijo udeležiti uvrstitve v stresni test v drugem krogu Feda, bi morali spremljati te tri bančne zaloge, ki so se pred prvo etapo podale. Spodaj si podrobneje oglejmo vsako podjetje, skupaj z njegovo zalogo in se lotimo več trgovinskih idej.
Corporation of Bank of America (BAC)
Bank of America Corporation (BAC), ustanovljena leta 1874, ponuja bančne in finančne izdelke in storitve posameznim potrošnikom, institucionalnim vlagateljem, velikim korporacijam in vladam. Analitik Raymond James David J. Long verjame, da bo stabilni količnik skupnega kapitala Tier 1 Bank Bank of America - ki je znašal 9, 7%, kar je precej nad minimalno 4, 5-odstotno zahtevo Feda - omogočil povečanje izplačil dividend in uvedbo programa odkupa delnic, po Barronovem. Stanje banke Bank of America bo s 25. junijem 2019 tržno kapitaliziralo 266, 04 milijarde ameriških dolarjev, izdalo je 2, 13-odstotni dividendni donos in je za 15, 34 odstotka več kot leto prej.
Kljub temu, da je med oktobrom in marcem oblikoval širok obrnjen vzorec za glavo in ramena, cena delnic Banke Amerike ni uspela nadaljevati. Akcijska cena od februarja niha v območju trgovanja s štirimi točkami in ponuja trgovce z omejenimi cenami z več priložnostmi na dolgi in kratki strani trga. V zadnjem času se je cena dvignila na raven 28 dolarjev, kjer naleti na podporo vodoravne črte in 200-dnevno preprosto drseče povprečje (SMA). Tisti, ki kupujejo tukaj, naj v neposredni višini aprilskih nihanj vzpostavijo naročilo za dobiček in znašajo 31 dolarjev ter oddajo naročilo za zaustavitev pod širokim dnevom 7. junija na 26, 99 dolarja.
PNC Financial Services Group, Inc. (PNC)
PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) deluje kot raznovrstno podjetje za finančne storitve v štirih segmentih: bančništvo s prebivalstvom, podjetniško in institucionalno bančništvo, skupina za upravljanje premoženja in BlackRock. Banka s sedežem v Pittsburghu je poleg objavljanja zdravega 8, 5-odstotnega deleža skupnega kapitala v Pittsburghu dobro pozicionirana za izkoriščanje olajšanih predpisov, ki zmanjšujejo kapitalske zahteve za ameriške posojilodajalce z 250 do 700 milijard dolarjev premoženja. Trgovanje s 133, 67 dolarja s tržno kapico v višini 60, 34 dolarja in ponujanje 2, 85-odstotnega dividendnega donosa je delnica do danes vrnila skoraj 16% (YTD), s čimer je več kot povprečje industrije ameriških regionalnih bank na dan 25. junija 2019 presegla za 3, 62%.
Delnice PNC so se v prvih šestih mesecih leta 2019. stalno povečevale. Na lestvici bančnih delnic se je sredi maja sprožil signal za nakup, ko se je 50-dnevna SMA prebila nad 200-dnevno SMA, kar je tisto, kar tehnični analitiki označujejo kot "zlato" križ "- kar kaže na nastanek novega naraščajočega trenda. Trgovci so lahko kupili ponedeljek od 50-dnevne SMA ali počakali na višino nad trendno črto, ki bo povezala nihanje avgusta 2018 in aprila 2019. Razmislite o rezervaciji dobička na preizkusu 52-tedenskega maksimuma pri 143, 93 dolarja in določite zaporo izgube pod nizkim svečnikom s kladivom 20. junija na 130, 06 dolarja.
Korporacija Street Street (STT)
State Street Corporation (STT) ponuja finančne storitve institucionalnim vlagateljem, vključno z servisiranjem naložb, upravljanjem naložb, naložbenimi raziskavami in trgovanjem. Upravljavec sredstev v višini 20, 8 milijarde ameriških dolarjev je označil za dvomestno količino skupnega kapitala prvega reda v višini 10, 9%, s čimer je enostavno presegel najnižjo referenčno vrednost Fed. Raymond James je ohranil svojo bonitetno oceno na zalogah državne ulice, saj meni, da je ena od zmagovalk s stresnim testom Feda, za isti Barronov članek. Analitiki iz Raymonda Jamesa so na zalogi na State Streetu dosegli ceno v višini 68 dolarjev - kar pomeni 22-odstoten potencial za dvig od ponedeljkove končne cene 55, 73 dolarja. Na sprednji strani zaslužka je State Street presegel pričakovanja analitikov v zadnjih dveh četrtinah. Delnice družbe izplačujejo 3, 39-odstotni dividendni donos - najvišji od treh obravnavanih delnic -, vendar so tudi najbolj trpele, saj je 25. junija 2019 padlo za 10, 89%.
Medvedi so v zadnjih 18 mesecih nadzirali ceno delnic državne ulice, razen 12-odstotnega proti-trendnega shoda v januarju. Ker pa se je cena delnice v začetku tega meseca znižala, se je indeks relativne moči (RSI) znižal na višji nivo, da bi ustvaril bikovsko razhajanje, kar kaže, da prodajalci morda izgubljajo svoj zagon. Trgovci, ki se zavzamejo na dolgo pozicijo, bi morali iskati premik na 65 dolarjev, pri čemer se bo cena v zadnjih devetih mesecih lahko srečala z večjim uporom več pomembnih nihanj. Obvladujte tveganje tako, da zadržite stopnjo do 11. junija na nizki ravni 53, 53 dolarja in jo spremenite na točko ločitve, če cena naraste nad 50-dnevno SMA.
StockCharts.com
